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商业银行个人理财产品的现状调查问卷
尊敬的客户:您好!我是北京城市学院11金融(银行理财)班的同学,由于毕业论文的需要,正在完成一次有关“广发银行个人理财产品的现状”的调查活动,想从您这里获得一些宝贵的数据。请根据您的实际情况如实填写最符合您的一项选项,我们将对您填写的内容完全保密。对于您的百忙之中抽出时间来配合我们的调查,我们感到万分感谢!
Q1:1、您的性别是?
Q2:您的年龄是?
20-30岁
30-40岁
40-50岁
50岁以上
Q3:您的职业?
金融业内人士
机关、事业单位
个体户、私营企业主
农民或工人
退休人员
其他企业
Q4:您的文化水平?
初中或以下
高中或职专
本科
硕士及以上
Q5:您的月收入区间大致为?
1800元以下
1800-3000元
3000-5000元
10000元以上
Q6:您对商业银行开展理财业务有什么看法?
很关注并需要
偶尔会做考虑
从不需要
Q7:什么会是您选择购买理财产品的首要目的?
对资金保值增值预期,改善生活质量
比单一储蓄预期收益率高的理财手段
子女教育投资
养老保障
Q8:您曾通过何种渠道接受银行提供的理财服务?
银行柜台
网上银行
个人理财顾问
手机银行
Q9:从您的现有知识来看,对理财知识及其相关法律了解有多少?
精通
略知一二
不了解
Q10:您认为对理财产品影响最重要的因素?
期限
风险
收益
灵活性
信誉
其他
Q11:您的风险承受能力为?
不低于收益预期
不低于同期银行存款利率
本金不亏损
本金亏损不超过5%以上
Q12:在一定时期内,如果您准备投资,您更易接受下列哪种结果?
预期收益率为3%,最好的情况为7%,最差的情况为2%
预期收益率为6%,最好的情况为10%,最差的情况-3%
预期收益率为7%,最好的情况为15%,最差的情况为-10%
Q13:您偏好于投资多长期限的理财产品?
1年以下
1-3年
3-5年
5年以上
Q14:您有多少年投资理财经验?
没有经验
少于2年
2至5年
5至8年
8年以上
Q15:以下哪项描述最符合您的投资态度?
厌恶风险,不希望本金损失,希望获得稳定回报
保守投资,不希望本金损失,愿意承担一定幅度的收益波动
寻求资金的较高收益和成长性,愿意为此承担有限本金损失
希望赚取高回报,能接受为期较长期间的负面波动,包含本金损失
Q16:您通常如何处置暂时不用的资金?
储蓄
炒股、储蓄型保险、国债
购买理财产品
存放在银行
Q17:您更偏好下列哪种投资方式?
储蓄
股票
债券
基金
保险
其他
Q18:在银行的理财产品投资中,哪些问题困扰您?
产品的大众化设计致使不确定哪种产品适合自己
预期风险收益真实性和产品风险性
产品描述上缺乏透明化,稳性条款过多
能否被告知产品的及时动向
起售点多高,支配能力受限
理财人员专业性和从业经验
市场行情不稳,通货膨胀严重,投资理财产品仍然亏钱
理财产品专业性太强,难以理解
Q19:您认为目前银行理财业务存在的问题有哪些?
理财产品较单一
收益不明显
服务不够周到
环境不够好
理财人员水平有限
其他
Q20:您对现阶段广发银行或者商业银行理财产品有何看法及建议?
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