金融保险消费偏好问卷调查

尊敬的受访者，您好！本问卷旨在了解您在金融保险产品与服务方面的消费偏好与习惯。您的宝贵意见将帮助我们更好地理解市场需求。问卷匿名填写，所有数据仅用于统计分析，请放心作答。感谢您的支持与参与！

Q1:您的年龄段是？

18-25岁

26-35岁

36-45岁

46-55岁

56岁及以上

Q2:您的个人月收入（税后）大致属于以下哪个范围？

5000元以下

5001-10000元

10001-20000元

20001-50000元

50000元以上

Q3:您目前持有的主要金融产品类型有哪些？（可多选，此题后续转为多选）

银行存款/理财

股票/基金

债券

保险产品

信托/私募

外汇/黄金

其他投资品

无

Q4:您目前已经购买或持有的保险产品类型有哪些？

人寿保险（寿险）

健康保险（医疗/重疾）

意外伤害保险

财产保险（车险/家财险）

养老保险（年金）

投资连结保险/万能险

旅行保险

尚未购买任何保险

Q5:您主要通过哪些渠道了解或购买金融保险产品？

保险公司官方渠道（官网/APP）

银行网点或客户经理

独立的保险代理人/经纪人

互联网第三方平台（如支付宝、微信理财通等）

亲朋好友推荐

线下广告/活动

其他

Q6:在购买保险产品时，您最看重的三个因素是什么？（此题后续转为多选）

保险公司品牌与信誉

产品保障范围与条款

价格/保费

理赔服务便捷度与口碑

销售人员专业度与服务

附加服务（如健康管理）

投资回报率（针对理财型保险）

Q7:在购买保险产品时，您最看重的三个因素是什么？

保险公司品牌与信誉

产品保障范围与条款

价格/保费

理赔服务便捷度与口碑

销售人员专业度与服务

附加服务（如健康管理）

投资回报率（针对理财型保险）

Q8:您每年愿意为保险保障支出的预算大约占您年收入的多少？

5%以下

5%-10%

10%-15%

15%-20%

20%以上

尚无明确规划

Q9:您对目前持有的保险产品的满意度如何？

非常满意

比较满意

一般

不太满意

非常不满意

不适用（未购买）

Q10:您认为当前市场上的保险产品在哪些方面最需要改进？（可多选，此题后续转为多选）

条款更清晰易懂

保费价格更合理

理赔流程更快捷透明

保障范围更贴合实际需求

提供更多个性化定制选项

售后服务更完善

销售过程更规范，减少误导

Q11:您认为当前市场上的保险产品在哪些方面最需要改进？

条款更清晰易懂

保费价格更合理

理赔流程更快捷透明

保障范围更贴合实际需求

提供更多个性化定制选项

售后服务更完善

销售过程更规范，减少误导

Q12:您是否愿意尝试通过人工智能或大数据为您推荐的个性化保险方案？

非常愿意

比较愿意

一般，持观望态度

不太愿意

完全不愿意

Q13:对于理财型金融产品（如基金、银行理财等），您的风险偏好更接近以下哪种？

保守型：优先保证本金安全，收益要求低

稳健型：愿意承担较小波动以获取稳健收益

平衡型：愿意承担中等风险以平衡收益与波动

成长型：愿意承担较高风险以追求较高收益

进取型：愿意承担高风险以追求高收益

Q14:您进行金融投资或购买保险的主要决策依据是什么？

自己研究分析

听从专业人士（客户经理/理财师/代理人）建议

参考家人朋友意见

跟随市场热点或普遍选择

凭直觉或感觉

Q15:如果0分代表“完全不会”，10分代表“极有可能”，您有多大可能向亲友推荐您目前主要使用的金融机构或保险公司的服务？

选项1

Q16:您对未来一年在金融保险方面的消费计划是？

增加投入，计划购买新产品

维持现有投入，可能进行产品调整

减少投入

不确定，视市场情况而定

暂无计划

Q17:您对金融机构或保险公司在提升客户体验方面，还有哪些具体的建议或期待？

填空1

Q18:您是否关注金融保险产品的ESG（环境、社会、治理）因素？

非常关注，并会影响我的选择

比较关注，会作为参考因素之一

听说过，但不太了解具体影响

不关注，只看重产品本身

从未听说过

Q19:您通常如何处理到期的保险产品或理财资金？

继续投入原产品或类似产品

寻找新的、可能收益更高的产品

转为更保守的储蓄

取出用于消费或其他用途

视当时的具体情况而定

Q20:您认为哪些新兴技术（如区块链、物联网）最有可能改变未来的保险服务模式？

区块链（提升合约可信度与理赔效率）

物联网（如车联网用于UBI车险定价）

可穿戴设备（用于健康管理与健康险定价）

人工智能（用于个性化定价与智能客服）

大数据（用于更精准的风险评估）

都不太了解

Q21:您获取金融保险知识或资讯的主要渠道是？

财经新闻网站/APP

社交媒体（微博、微信公众号等）

知识付费平台/课程

金融机构官方内容

与朋友同事交流

书籍/杂志

其他

Q22:您对“互联网保险”产品的信任度如何？

非常信任，购买便捷、性价比高

比较信任，但会仔细挑选平台和产品

一般，与传统保险区别不大

不太信任，担心安全和理赔问题

完全不信任

Q23:您是否曾因为对条款不理解或销售误导而产生过消费纠纷？

是，且成功解决

是，但未能妥善解决

否，但听说过类似情况

否，从未遇到或听说过

Q24:请为您最近一次接触的金融或保险服务人员的专业程度打分（1-5分，1分为非常不专业，5分为非常专业）。

分数

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介绍

本模板旨在提供金融保险消费偏好与习惯的标准化调研方案。帮助您收集用户画像、评估产品偏好、分析购买决策，适合金融机构、保险公司和市场研究机构深入了解客户需求与市场趋势。

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