养老理财习惯与价格敏感度调查

您好！我们正在进行一项关于个人养老理财习惯及对相关产品/服务价格敏感度的市场调研。本问卷旨在了解您的理财偏好与决策考量，所有信息仅用于统计分析，我们将对您的回答严格保密。感谢您的参与！

Q1:您的年龄段是？

18-30岁

31-45岁

46-60岁

61岁及以上

Q2:您目前是否已经开始为养老进行专门的理财规划？

是，已有明确规划并执行

是，有初步想法但未系统执行

否，尚未开始

不确定

Q3:您目前主要通过哪些方式进行养老理财？（可多选）

银行存款/定期

商业养老保险（年金、增额寿等）

公募基金（如养老目标基金）

股票投资

银行理财

房产

个人储蓄/现金

其他

Q4:您平均每月会为养老目标投入多少资金（占月收入比例）？

5%以下

5%-10%

11%-20%

21%-30%

30%以上

Q5:在选择养老理财产品时，您最看重的三个因素是什么？（请按重要性选择一项）

安全性（保本/低风险）

收益率

流动性（取用灵活度）

费用/手续费高低

品牌与机构信誉

产品复杂度与理解难度

Q6:请对以下陈述的同意程度打分（1-5分，1=非常不同意，5=非常同意）：“我认为为养老提前进行财务规划非常重要。”

分数

标签

Q7:您是否了解过或购买过需要支付管理费、申购费等费用的养老理财产品（如基金、部分养老保险）？

购买过，并清楚了解费用

了解过，但因费用问题未购买

不了解相关费用

未接触过此类产品

Q8:假设两款风险收益特征相似的养老理财产品，A产品年化费率为1.5%，B产品年化费率为0.8%。您会因为0.7%的费率差异而选择B产品吗？

一定会

很可能会

可能会，需综合比较

不太会，更看重其他因素

完全不会

Q9:请对以下陈述的同意程度打分（1-5分，1=非常不同意，5=非常同意）：“对于长期持有的养老投资，我愿意为更优质的服务或更高的潜在收益支付稍高的费用。”

分数

标签

Q10:如果一款养老理财产品提供专业的财务规划咨询服务，但会收取一定的咨询费，您对此的态度是？

愿意付费，专业服务有价值

视费用金额而定，性价比高就接受

更倾向免费的基础服务，不需要付费咨询

完全不愿意为咨询付费

Q11:您能接受的养老理财产品或服务的年度综合费率（管理费、托管费等）大致在哪个范围？

0.5%以下

0.5%-1.0%

1.1%-1.5%

1.6%-2.0%

2.0%以上，或不在意具体费率

Q12:哪些因素可能会促使您愿意支付更高的费用？（可多选）

历史业绩显著优于市场平均水平

顶级的投资管理团队或顾问

提供个性化的资产配置与税务规划

品牌声誉极佳，安全性有绝对保障

附加增值服务（如健康管理、法律咨询）

任何情况下都不愿支付更高费用

Q13:您主要通过哪些渠道了解养老理财信息和产品？

银行客户经理

保险公司代理人

独立理财顾问/第三方平台

社交媒体/财经网站

家人朋友推荐

金融机构官方APP/网站

Q14:请对以下陈述的同意程度打分（1-5分，1=非常不同意，5=非常同意）：“我认为目前市场上养老理财产品的费用结构不够透明，难以比较。”

分数

标签

Q15:您认为政府在养老理财方面（如税收优惠、补贴等）的政策支持，对您的参与意愿影响大吗？

影响很大，是主要动力

有一定影响，会考虑

影响较小，更看重产品本身

没有影响

Q16:在养老理财方面，您目前最大的困惑或担忧是什么？

填空1

Q17:未来一年，您增加养老理财资金投入的可能性有多大？

非常大

比较大

一般

比较小

非常小

Q18:您希望养老理财服务机构在哪些方面进行改进？（可多选）

降低产品费率

提供更清晰易懂的费用说明

简化产品购买流程

提供更多元化的产品选择

加强投资者教育

提升客户服务质量与响应速度

其他

Q19:对于养老理财产品的定价或收费模式，您有什么具体的意见或建议？

填空1

养老理财习惯与价格敏感度调查

介绍

本模板旨在提供个人养老理财习惯与价格敏感度调研的标准化解决方案。帮助您了解理财偏好、评估价格敏感度、分析决策因素，适合金融机构和市场研究机构优化产品设计与定价策略。

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