保险服务客户需求收集表
保险产品分财产险和人身险。人身险又分为寿险、意外险和健康险，各自赔付的责任都不一样。不做需求分析就买保险，可能导致：1、所购产品不符合自身需求；2、风险发生时保险公司理赔金额少或不理陪，无法弥补经济损失；3、保费高，难以持续导致断保。为了不花冤枉钱，请抽几分钟时间认真完成以下问题，好比医生看病先诊断再用药。
您的基本信息：
姓名： ____________
年龄（周岁）： ____________
电话号码： ____________
您的性别：
男
女
您是否患有家族遗传病、先天性疾病，或住院超过两周的重度疾病？（决定是否可以购买保险，是否需要加费）
是
否
您是否经常开车或者出差？
我
配偶
都没有
您家庭是否有房贷？如有，还需还多少万元？
是，1-20万
是，21-50万
是，51-100万
是，101万以上
否
您家庭是否需要赡养双方老人，每年大约合计需要费用？
是，1-2万（含）
是，2-5万（含）
是，5万以上
否
您家庭每月维持最低运转消费（衣食住行，房贷车贷等所有开支之和）需要多少钱？
1000-5000元
5001-10000元
10001-30000
30001以上
不计算通货膨胀，维持您家庭目前生活水平不降低，运转30年需要多少钱？
____________
您认为目前罹患重大疾病（如癌症）需要多少钱？（治疗费+1~5年康复期生活费+可能导致的收入损失）
10万以内
10-30万
31-50万
51-100万
101-500万
501万以上
以下不为我们所控的、人生中可能遇到的风险，都会给自己和家庭带来沉重打击，请按照您目前担忧程度由高至低排序
重大疾病损失（大笔治疗费用，营养费，收入损失，误工费及护理费）
意外伤残损失（自驾、航空、生活意外等导致的医疗费用，收入下降或丧失）
身故损失（孩子成长教育，房贷外债偿还，父母无人赡养）
高端医疗（进口药、靶向药，公立医院国际部，私立医院，VIP病房，国际就医）
养老风险（延迟退休，国家养老金亏空）
教育风险（民办私立学校，国际学校，兴趣班补习班费用，提前预备，稳健收益）
家庭财产安全（因债务、税收、婚姻、传承等问题财产被分割或缩水）
您是否有一笔高额备用金可维持家庭正常运转30年+重疾+房贷+子女教育+父母赡养+个人养老，在万一发生无法预料和控制的风险是，以上费用都能解决？
是
否
您对保险认知：
买过保险，清楚每个险种的作用（请填写公司+险种+年交保费，如：平安人寿理财险年交2万，中国人寿重大疾病年交6000元）
买过保险，但不清楚买了什么，只记得每年要交的保费（请填写金额）
没买过保险，只简单了解
第一次接触保险
目前您对以下哪几项风险管理想得到专业建议：
重疾保障
意外保障
身价保障
高端医疗
养老金计划
教育金计划
资产安全计划
您目前从事的职业与行业（可影响保费）
____________
您对保险公司是否有偏好要求？
只信赖大公司大品牌
更喜欢外资或合资公司产品
希望以产品为核心，责任好，服务好，性价比高
为了在发生风险时能切实提高充足的治疗费用、收入损失、家庭生活支出、子女教育、父母赡养等，专家建议要做到充足的保额，但保额过高也导致保费较贵，交费压力大。较为合适的预算是家庭年收入的5%~15%用户家庭保险管理。
接受5%~15%比例，保额不足未来可以补充
我的预算是（请填写具体金额，如20000元）
举报
相关模板
客户需求类型收集表
育儿服务需求收集表
紧急服务需求收集表
保险信息收集表
保险信息收集表
客户分级收集表
更多免费模板
登录问卷网