选项1 提出借记单据根据是否留存付款凭证实物,划分为实物留存方式和实物提出方式。对于实物留存方式的,日结单据以进账单(或特定凭证的银行记账联)为日结主单据,付款凭证为附件;对于实物提出方式的,日结单据以进账单(或特定凭证的银行记账联)为日结单据。
选项2 提出借记业务单据在收妥入账或被退票(含收到付款银行拒绝付款回执)前的状态均为“业务未完成,待归档业务”,在收妥入账后,状态为“已完成,可归档业务”。
选项3 无论业务单据处于何种状态,均由单据流转的最后一手处理人负责日结。根据不同的发起模式和支付渠道,可为发起柜员、随机复核柜员、授权柜员、清单确认操作柜员。
选项4 已退票的业务,纳入系统日结。网点柜员抽出该退票对应的进账单,与客户办理签收手续后,将进账单、经客户签收的退票理由书,一并作为当日日结单据予以装订。
选项5 客户申请中止或撤销的业务,不纳入系统日结。网点柜员需将付款凭证原件与客户办理签收并收回原业务回单,原付款凭证复印件、进账单与申请撤销函件附在当日传票后装订备查。