全委训练营笔试

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全权委托服务的投资起点与投资年限(诺亚老客户)
3000万,5+1+1(年)
5000万,5+1+1(年)
3000万,7+1+1(年)
5000万,7+1+1(年)
全权委托稳健型的资产配置方案中产品分类:类固定收益,公开市场,股权类投资的配置比例分别是?
60%,20%,20%
50%,,30%,20%
40%,,35%,25%
30%,,40%,30%
全权委托服务的驱动理念是:
产品销售驱动
资产配置驱动
高收益驱动
量身定制驱动
全权委托中的固定收益产品及PE等产品采用什么方法估值?
市价法/成本法
市价法/摊余法
摊余法/成本法
摊余法/市价法
全权委托服务稳健型以上的封闭期及赎回的费用机制是?
没有封闭期,没有赎回费用
封闭期24个月,3年内赎回费用3%,4-5年1%
封闭期12个月,3年内赎回费用2%,4-5年1%
封闭期24个月,3年内赎回费用2%,4-5年1%
全权委托稳健型如何计算绩效报酬?
绩效8%-15%的部分,提取10%的报酬,15%以上的部分,提取20%的报酬
绩效8%-15%的部分,提取10%的报酬,15%以上的部分,提取15%的报酬
绩效10%-15%的部分,提取15%的报酬,15%以上的部分,提取20%的报酬
绩效10%-15%的部分,提取10%的报酬,15%以上的部分,提取15%的报酬
全权委托的终止与退出机制,要求客户尽量依合同约定期限投资,若确有提前终止与退出资金的需求,建议客户尽量在至少多长时间提前通知?
两周
一个月前
三个月前
六个月前
诺亚全权委托账户的托管人与托管费各是多少?
中信证券 0.05%
中信证券 0.1%
招商证券 0.05%
招商证券 0.1%
全配置投资基金起点及期限是?
300万,5+1+1(年)
500万,5+1+1(年)
100万,7+1+1(年)
300万,7+1+1(年)
全配置投资基金的资产配置类型是?
稳健性
稳健偏激进型
激进型
稳健偏保守型
全配置投资基金资产配置组合中类固定收益,公开市场,股权类投资的配置比例分别是?
60%,20%,20%
50%,20%,30%
30%,20%,50%
30%,35%,35%
全配置投资基金的认购费、管理费及绩效报酬分别是?(300万为例)
0%;1%;年化收益8%-15%时,全部绩效提取报酬10%,年化收益率15%(含)以上时,15%以上部分提取报酬15%
1%;1%;年化收益8%-15%时,全部绩效提取报酬10%, 年化收益率15%(含)以上时,15%以上部分提取报酬15%
0%;1%;年化收益8%(含)以上时,全部绩效提取报酬10%
1%;1%;年化收益率15%(含)以上时,全部绩效提取报酬15%
全委业务及全配置投资基金资产配置战略不包括?
战略资产配置(周期布局)
战术资产配置(资产转换)
筛选管理人和基金产品(精选标的)
高效的现金管理(避免闲置)
全委业务及全配置投资基金投决会成员不包括?
赖楷祥
殷哲
杨文斌
白昊
全配置投资基金的流动性安排是?
首年即可分配,首年开始可部分赎回
第二年可分配,首年开始可部分赎回
第三年可分配,第二年开始可部分赎回
第二年可分配,第二年开始可部分赎回
目前全权委托全国募集规模已达多少?
10+亿
20+亿
30+亿
40+亿
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全权委托客户可能承担的费用有哪些?(多选)
管理费
托管费
绩效报酬
认购费
启动全权委托服务需要理财师提交哪些文件?(多选)
资产配置建议书
风险测评
投资意向书
拜访纪要
全权委托的存续服务报告有以下哪些?(多选)
季报
月报
现金流量报告
半年报
全权委托客户通常有哪些痛点?(多选)
平日事业繁忙,无暇顾及投资管理
投资追求高收益
缺乏敏锐的投资嗅觉,“有钱不会投”
等待期过长,导致资产闲置空仓
诺亚全权委托的平台竞争优势:(多选)
整合集团资源及稀缺性产品优先倾斜
诺亚的产品收益相对市场较高
诺亚集团风控筛选体系
提供一站式解决方案
理财师需要收集全权委托客户的哪些信息?(多选)
客户有多少可投资金融资产
目前投资配置及收益情况
家庭成员多少人
可承受的最大亏损比例
全委和全配置基金的区别有?(多选)
起点不同
存续服务不同
资产配置方案不同
投资团队及决策流程不同
9月建仓的全配置投资基金储备PE基金包括有?(多选)
东方并购基金
华兴基金
红杉基金
微影基金
全权委托资产配置标准账户包括以下哪些类型?(多选)
稳健型
激进型
平衡型
稳健偏激进型

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