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保费部内控管理岗负责每月对续期业务风险点进行排查，同时于每月第_______个工作日上报《XX分公司XXXX年XX月续期业务风险点检查情况统计表》至分公司保费部内控管理岗
保费部内控管理岗负责续期风险点检查资料的存档，并存档_____年备查
分公司保费部对中支开展续期业务风险点检查的方式有:
总公司保费部抽查人员开展抽查前，应预先联系被抽查机构（突击抽查除外），并提供抽查提纲，被抽查机构接到抽查提纲后，需在_______个工作日内准备好相关资料
分公司保费部对于自查中发现的问题，应于______个工作日内上报整改措施并说明整改完成时间
对于评分结果≥_____分的机构，机构月度评级为A
对于_______分≤评分结果＜_______分的机构，机构月度评级为B
对于评分结果＜______分且连续三个月＜_______，机构月度评级为D
根据监管及集团稽核、公司合规的要求，总公司保费部确定了________大项_______类______个续期业务风险点
八，20，30
七，16，20
六，12，20
七，20，30
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对于内控，保费部工作要求有:
负责续期内部控制管理整体工作的有效进行
负责指定相应人员具体开展续期内部控制管理工作的实施
贯彻落实总、分公司各项续期内部控制管理工作要求
对发现的问题积极采取有效措施予以整改
保费部内控管理岗工作职责有:
总公司各项续期内部控制管理制度的贯彻落实
机构续期内部控制管理操作细则的制定与完善
对下辖机构续期业务风险点进行定期检查
配合集团稽核及总、分公司合规相关工作
业务费用管理风险包括:
利用激励费不正当提升继续率
激励费使用不合规
激励费财务手续不完整、不真实
会议培训费用使用不符合公司财务管理办法的要求
有价单证管理风险中的领用风险包括:
未建立领用台帐
未对送达信息进行追踪
未对送达信息进行登记
未按期回销
人员管理风险中的指标造假风险是指:
应缴前恶意退保
应缴前减保
应缴前减额缴清
应缴前改缴别
日常业务管理风险中系统帐号管理风险检查及处罚依据的制度为:
《续收核心业务系统用户权限管理办法》（2012版）【（2012）1号】
《关于核心系统用户权限申请、关闭和密码重置的通知》【（2012）27号】
《保费部权限及特殊数据管理处罚条例》 [2012]136号
《关于加强续期客户资源管理的通知》[2012]8号
《太平人寿保险有限公司续收服务专员品质行为管理细则2012版》【（2012）112号】中对于滞留、挪用保费的处罚规定包括:
出现服务专员收取客户金额超过1000元现金保费的，扣3-5 分 /次
服务专员收取保险合同单次金额1000 元以下的现金保费，给客户开具公司规定的非营业场所版暂收收据外的其它方式凭据，扣1 分/次
除不可抗力因素外， 服务专员收取的客户续期保险费、 保全补费，应于 24 小时内交到公司财务，否则视为滞留保险费，发生滞留客 户保险费的，扣 3分/次
造成滞留保费超过 3 个工作日称为挪用保费， 发生挪用保费的，扣9-12 分/次；同时造成的客户损失将由服务专员承担
《续收服务专员应收数据作业管理规定（2015版）》的通知【（2015）5号】中对于应收数据基本管理原则包括:
应收数据依据区域化原则与服务专员营业单位督导关系自动进行分配，分配后不得随意调整
应收数据百分百分配服务人员
服务人员百分百分配应收数据
服务主管原则上不分配个人应收数据，且不允许将困难件、大额件等分配服务主管
《太平人寿保险有限公司续收服务专员管理办法（2015版）》的通知【太平寿发（2015）75号】中对于离职及异动管理的规定包括:
续收服务专员离职（异动）申请、面谈、审批流程遵照人力资源部的相关文件执行
离职人员在离职前须完成人力资源部所要求的《外勤员工离司交接表》，同时部门内部做好工作交接及备案，并由分公司人员管理岗完成《续收外勤员工离司交接清单》
离职（异动）人员在机构内勤对其近一年内的所有失效保单进行100%回访，确认无挪用保费等情况发生后方可办理离职手续
离职（异动）人员应将清单、单证、客户资料、服务手册、电脑设备等相关材料进行移交
《关于加强失效保单抽查的管理办法》【（2015）146号】中对于失效保单前期服务记录过程资料的收集、整理、抽查要求包括:
对可联系的失效客户，需留存电话录音或由客户签字的《客户服务登记卡》
对无法联系的失效客户，需留存查找记录
对失效保单进行抽查，抽查结果以电子版存档
对于有主管的专员，按不低于10%的比例（不足1件按1件）进行抽查；对于无主管的专员，按不低于50%的比例进行抽查
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续期内部控制，是指由总、分公司保费部及相关岗位依据各自的职责，对各项业务和管理工作中可能涉及的续期业务风险进行识别、监测、控制，并努力实现风险最小化的过程
对于“已发现问题”未能在规定时间内完成整改或未有效整改的情况，将视情节严重程度，依据公司相关规定进行处罚
保费部内控管理岗在续期业务风险点排查中，需留存排查痕迹
保费部内控管理岗如发现存在风险，需将整改措施、处罚情况以及后续结果上报总公司保费部内控管理岗
分公司保费部内控管理岗负责续期风险点检查资料的存档，并存档一年备查
保费部对于自查中发现的问题，应于5个工作日内上报整改措施并说明整改完成时间
人员管理风险中的分单管理风险是指应收保单未100%分配给续收服务专员，存在人工调单
总公司常规检查、抽查及现场检查发现的问题，扣1分/个
对于评分结果≥90分的机构，总公司保费部将进行常规检查
对于评分结果＜80分且排名后三的机构，总公司保费部将不定期进行抽查，并进行现场检查，同时取消当年度分公司评优资格
激励费用使用风险的检查方法包括：检查分公司及下属机构制定的激励方案，方案中要包括但不限于以下关键要素：激励对象、获奖条件、兑现奖品、兑现方式等
现金收费风险的检查要求是根据总公司下发的005暂收凭证数据进行检查，：调阅纸质版005暂收凭证，检查凭证中的【暂收时间】和系统抽取的【暂收时间】，检查比例为100%
违规收费是指在营业场所外收取客户超过1000元以上现金保费
《太平人寿保险有限公司续收服务专员品质行为管理细则2012版》【（2012）112号】规定：出现服务专员收取客户金额超过1000元现金保费的，扣1-3 分 /次
《关于核心系统用户权限申请、关闭和密码重置的通知》【（2012）27号】规定：保费部内勤人员如转岗或离职，分公司内控管理岗需在其转岗或离职的五个工作日内通知总公司保费部内控管理岗进行续期权限清除的工作
《关于加强失效保单抽查的管理办法》【（2015）146 号】规定：失效保单服务档案（包括失效保单清单、失效保单的前期服务记录过程资料）的保存期限至少为五年
《个险客户代理人离职告知管理规定》的通知【（2012）224号】规定：各分、支公司保费部业管岗每月5日前下发无手机号客户清单，按区域分配给续收服务专员，要求个险离职代理人的客户告知服务于1个月内完成
《太平人寿保险有限公司续收服务专员品质行为管理细则2012版》【（2012）112 号】规定：在必须由客户亲笔签名的保险业务中，出现他人代签名行为，服务专员明知上述情况不阻止、不告知公司的，扣2 分/次，同时要求服务专员在10 个工作日内为客户办理补签名手续；如果由服务专员代客户签名，扣5分/次
《续期保费实收转出管理规定（2015版）》【（2015）175 号】规定：保单当期退费时间超过转实收+15天，如需实收转出，需提交签报经总公司签批
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