支付行业反洗钱知识考查

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姓名

根据（           ） 配置反洗钱资源。

金融机构要识别（         ），以及容易放大洗钱风险的途径或领域，建立相应的反洗钱工作架构。

以客户为核心，流程控制为手段，充分发挥（           ） 的作用，切实加强高管履职水平和意识

支付机构反洗钱法律法规所指的是（   ）法、（      ） 令、（      ） 规

违规行为处理限期整改（一）未按规定建立反洗钱内部控制制度（二）未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构（三）（             ）    

涉及罚款的违规行为（一）（            ） （二）未按规定保存客户身份资料和交易记录（三）未按规定报送大额或者可疑交易报告

涉及罚款的违规行为采用：（     ）

支付机构应当勤勉尽责，建立健全（          ）

遵循“（          ） ”原则，针对具有不同洗钱风险或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易应采取相应的合理措施

（        ）及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人。

个人客户资料收集包括：客户姓名、国籍、性别、职业、住址、联系方式、客户有效身份证件的种类、号码和（        ）。

（       ） 资料收集包括：客户的名称、地址、经营范围、执照（证件、文件）名称、号码和有效期；法定代表人（负责人）或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码和有效期限。

（         ） 资料收集包括：名称、地址、经营范围、执照（证件、文件）名称、号码和有效期；控股股东或实际控制人、法定代表人（负责人）或授权办理业务人员的姓名、有效身份证件的种类、号码、有效期限。

在与客户的业务关系存续期间，支付机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常 （     ），并定期进行回访或查访。

客户有效身份证件将超过有效期的，应提前（         ） 天通知客户更新。证件已过有效期的，支付机构在为客户办理首笔业务时，应当先要求客户更新有效身份证件。

应当重新识别客户的几种情形以下哪一条说得不对的：

客户身份资料和交易记录保存记录内容包括： （       ）名称；交易金额；交易时间；（        ） 开户银行或支付机构名称；（        ）的银行账户号码、支付账户号码、预付卡号码、特约商户编号或其他记录资金来源和去向的号码。

客户身份资料和交易记录保存客户身份资料：业务关系结束当年计起至少保存（        ） 年；交易记录：自交易记账当年计起至少保存（       ） 年。

发现可疑交易之日起 （         ）个工作日内提交可疑交易报告，在接到补正通知之日起（       ） 个工作日内补正。

完整保存对客户行为或交易进行（            ） 的工作记录及是否上报的理由和证据材料。

洗钱的认识为，1. （         ）知道相关资金是通过违法手段得来的，而采取一系列手段隐藏钱财的来源或者采取一些措施帮助违法犯罪之人转移相关钱财；2.（          ）知道该钱财为非法所得，但依然直接或间接的帮助他人掩盖该钱财的所有权、来源等。  

我国2006年6月第六次修正的《刑法》第191条规定，洗钱罪是指：“（        ） 是七种上游犯罪（毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪）的所得及其产生的收益。

2011年10月，（           ）将恐怖融资活动也纳入到洗钱的范畴。

隐瞒资金用于恐怖主义活动的主要意图在于隐藏资金的使用（             ），而非 （             ）。

洗钱是上游犯罪活动的延伸，洗钱的对象是从犯罪中获得的（                 ），但洗钱的目的并不一定单纯是为了获利。