感谢您出席7月24日长生人寿保险有限公司综合风控工作会议，为验收此次会议有关反洗钱“强化勤勉尽责义务 提升交易报告时效”的宣导效果，请完成下列测试，共25题。
“3号令”指的是什么？
中国保险监督管理委员会2016年颁布的第3号令
中国保险监督管理委员会2017年颁布的第3号令
中国人民银行2016年颁布的第3号令
中国人民银行2017年颁布的第3号令
“3号令”指的是以下哪个文件？
金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
金融机构反洗钱管理办法
金融机构客户身份识别管理办法
金融机构客户身份资料和交易记录保存管理办法
“3号令”的出台背景是什么？
随着国内外形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，可疑交易的防御性报告过多而有效报告不足的问题逐渐显现
十年间人行已陆续出台了有关提升可疑交易信息的有效性的文件
为全面提高可疑交易报告质量，人行于2012年在全国选择37家法人金融机构开展可疑交易报告综合试点
现行的大额交易报告标准已经不能完全满足反洗钱工作的实际需要
“3号令”此次新增了哪些义务机构主体？
消费金融公司
贷款公司
保险专业代理公司
保险经纪公司
当日单笔或者累计交易人民币的现金收支达到________万元以上（含本数）、外币等值1万美元以上（含1万美元），金融机构应当报告大额交易？
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币达到________万元以上（含本数）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，金融机够应当报告大额交易？
大额交易的累计交易金额以客户为单位，________计算并报告。
仅按资金收入累计
仅按资金支出累计
按资金收入和支出的差额
按资金收入或者支出单边累计
金融机构应当在大额交易________起________内以电子方式提交大额交易报告。
发生之日；5个工作日
发生之日；10个工作日
发现之日；5个工作日
发现之日；10个工作日
金融机构发现或者有________怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，________，应当提交可疑交易报告。
合理理由；不论所涉资金金额或者资产价值大小
任何理由；且所涉资金或者资产价值大于20万元
合理理由；且所涉资金或者资产价值大于20万元
任何理由；且所涉资金或者资产价值大于200万元
关于可疑交易报告反洗钱工作，应当勤勉尽责，合理采取________等措施，进一步审核客户的身份、资金、资产和交易等相关信息。
内部尽职调查
回访，实地查访
向公安部门、工商行政管理部门、税务部门核实
向居委会、街道办、村委会了解
对于筛选出的交易进行人工分析、识别、并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，________分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中________对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。
应当记录；完整记录
应当记录；简易记录
可以不记录；完整记录
可以不记录；简易记录
金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程________后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过________。
确认为可疑交易；5个工作日
确认为可疑交易后；10个工作日
发现可疑交易；5个工作日
发现可疑交易；10个工作日
金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展________，涉恐名单如有调整，金融机构应当________开展回溯性调查。
实时监测；立即开展
实时监测；在5个工作日内
T+1日的监测；立即开展
T+1日的监测；在5个工作日内
对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，应当覆盖________。
所有业务条线和业务环节
风险敞口较大的业务条线
风险敞口较大的业务环节
公司认为有必要监测的业务环节和业务条线
应当按照________的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存________年。
完整准确、安全保密；5
勤勉尽责、小心谨慎；5
完整准确、安全保密；3
勤勉尽责、小心谨慎；3
长生人寿保有限公司的________部门是大额交易的监测部门，________管理部是大额交易报告的对外报送部门。
财务；合规管理
财务；财务
合规；合规管理
合规；财务
如下何种情况，长生人寿保险有限公司需要报送大额交易报告。
当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）的现金缴存、现金支取及其他形式的现金收支
非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转
自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转
可疑交易的监测部门有________，公司合规管理部是可疑交易的对外报送部门。
公司以合理怀疑为基础，如下哪些交易需要进行可疑交易监测的？
以趸交方式购买大额保单，且投保人职业背景与经济状况严重不符的
与洗钱高风险国家和地区有业务联系的。
明显超额支付当期应缴保险费并随即要求返还超出部分
不关注退保可能带来的较大金钱损失，而坚决要求退保的
公司以合理怀疑为基础，如下哪些交易需要进行可疑交易监测的？
短期内频繁降低保险金额的
短期内频繁还款贷款的
一段时期内发生多次追加保费达到大额的
变更投保人后短期内退保金额达到大额的
公司以合理怀疑为基础，如下哪些交易需要进行可疑交易监测的？
购买的保险产品与其所表述的需求明显不符，经金融机构及其工作人员解释后，仍坚持购买的
对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注，而不关注保险产品的保障功能和投资收益
发现所获得的有关投保人、被保险人和受益人的姓名、名称、住所、联系方式或者财务状况等信息不真实的
公司发现其他交易的金额、频率、流向、性质等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的
下面哪句描述是错误的？
公司各销售部门、契约管理部、财务部门需指定专人负责可疑交易的日常监测工作，并在人员发生变化时及时通知合规部。
保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员如以现金方式收取保费的，应及时告知现金投保情况。
保险专业代理公司和保险经纪公司及其业务人员应配合我司对客户开展的尽职调查工作。
对于中介机构通报的有关大额和可疑交易情况，销售部门仅部门备案，无需立即报告合规部门。
________应带头履行反洗钱职责，在全司推动反洗钱制度落实、系统建设等工作；公司总部各________为本部门反洗钱工作第一责任人；公司下属各级分支________为本分支机构反洗钱工作第一责任人。
董事会和高级管理层；部门负责人；机构负责人
合规管理部负责人；部门合规联络人；机构风险合规部负责人
公司合规责任人；部门负责人；机构风险合规部负责人或岗位人员
合规管理部负责人；部门负责人；机构负责人
“3号令”于2016年12月颁布，自________起施行。
2016年12月30日
2017年1月1日
2017年7月1日
2017年8月1日
遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，对可疑交易报告所涉客户及其业务根据人民银行有关要求采取后续控制措施，包括但不限于：
持续监测已提交可疑交易相关的客户、保单及交易
提升客户风险等级
限制客户的交易方式、规模、频率等
经公司高级管理层及合规负责人审批后拒绝提供保险服务乃至终止业务关系