案件警示教育巡讲测评答卷

2017年6月，某分行消费信贷部负责人在个贷业务系统发现一笔自己未经手的贷款发放记录，便立即向经办人许某了解情况，并查阅该笔打款的信贷档案材料。因感到许某有违规嫌疑，分行消费信贷部负责人决定抽查许某经办的贷款业务信贷档案。无奈之下，许某主动交代了其伪造各类信贷申请材料，并“一手清”式完成骗取贷款的行为。下列属于上述案情的违规行为的是（ )

2015年12月，某市人民法院判决认定，某支行吴某冒用多名客户名义，伪造贷款支用资料，挪用他人贷款资金人民币950万元。吴某存在哪些违规行为？

2013年9月，某支行客户夏某打电话询问其一笔80万元贷款未到账情况，该支行负责人马上与经办客户经理冯某联系，但冯某手机已经关机并失踪。后经公安机关查明，2013年4月至9月期间，冯某利用职务便利，分别冒用3位贷款客户的名义支用贷款，并通过第三方受托支付方式将贷款资金直接划转到其控制的账户。下列违规行为包括（ )

2016年7月，某银行向法院起诉，要求借款人和担保人偿还债务，却发现担保人“陆某”的签字并非其本人书写，法院据此驳回银行要求陆某承担连带保证责任的诉讼请求。败诉后，分行当即组织对该笔信贷业务进行排查，进而发现了信贷业务经办行无视“面签”制度，违规办理信贷业务的行为。本案涉及的主要违规行为包括（ )

某二级分行员工徐某、常某、李某某，在 2015年1月至2016年12月期间，通过伪造、变造客户授权委托材料，在监控未覆盖的封闭办公区域及非工作时间集中查询个人客户征信记录并出售给某咨询服务公司等，共涉及5525名客户，获利金额分别为45.2万元、9.93万元、6.35万元。违反了下列哪些条例？

2014年11月，某支行在日常员工行为排查中发现，客户经理陈某的亲属账户与该行授信客户及企业实际控制人频繁发生资金往来。陈某的异常行为引起了支行的警觉，支行当即组织对陈某经办的业务进行排查，发现了陈某贷前调查不充分，贷后管理不到位，违规办理信贷业务，并与客户发生不当资金往来的行为。本案涉及的主要违规行为包括（ )

2016年，内部审计发现，邹某在某支行担任副行长期间，其家属与多个信贷客户发生资金往来。邹某的异常行为引起了支行的警觉，支行当即组织对其经办的对公信贷业务进行排查，进而发现了邹某隐瞒客户风险信息，未发现客户财务报告中的虚假信息，违规发放贷款的行为。本案涉及的主要违规行为包括：（ )

2012年至2013年期间，某支行为支持某学院项目建设，向其发放固定资产贷款、流动资金贷款。2015年1月，贷款项目逾期，信贷资产分类为损失，涉及金额7290.76万元。支行在对该信贷项目进行排查时，发现了支行存在接收不能处置的押品，贷中客户资金封闭管理缺失，贷后压缩退出迟缓等问题。本案涉及的主要违规行为包括：（ )

2015年，某银监局认定某分行存在项目预售款对外支付未履行三方监管协议规定、贷前调查不尽职等违规问题，对分行处以30万元罚款。经查，该分行在2011年至2014年期间，未按照与房地产公司签订的《房地产贷款封闭管理合作协议》，履行资金支用进程总体监控和收集相关资料，也未将收到的该楼盘项目预售房款归集到指定封闭账户。本案涉及的主要违规行为包括：（ )

2011年5月31日，内部审计时发现，某公司通过伪造、变造房地产项目“四证”、土地他项权证、财务报表等方式骗取某支行贷款，支行在办理贷款业务时存在贷前相关材料审核流于形式，贷中资金封闭管理缺失，贷后违规办理贷款展期等行为。本案涉及的主要违规行为包括：（ )