住宅集团对于业务财务工作业务范围主要分为6个大类，以下哪些在6大类中？[单选题] *
账户管理、共享对接、功能开通、证明开具
账户开立、功能开通、账户维护、资金管理
账户年检、印鉴管理、账户开立、共享对接
资产管理、功能开通、账户维护、共享对接
以下哪家银行不在15家固定银行资源中？ [单选题] *
按揭收入户开户开立流程下列正确的是？ [单选题] *
建立按揭关系流程、金蝶开户申请、用章申请、党校或柜台办理开户、维护金蝶账户
建立按揭关系流程、金蝶开户申请、用章申请、党校或柜台办理开户、发起按揭协议流程
建立按揭关系流程、金蝶开户申请、用章申请、党校或柜台办理开户、维护金蝶账户、发起按揭协议流程
建立按揭关系流程、金蝶开户申请、材料申请、党校或柜台办理开户、维护金蝶账户、发起按揭协议流程
下列说法正确的是 ？[单选题] *
开户当日即可办理网银、协定存款、密码器、回单卡等业务
同一主体同一支行的不同账号可使用同一网银U盾
同一主体同一银行的不同账号不可使用同一张回单卡
支出户需开通两个网银角色，仅开通经办人与复核人即可
下列说法正确的是？ [单选题] *
各项目建立按揭关系时银行选择原则：需从15家固定银行资源中，最多选择15家（同一银行下属的支行数量暂不做限制）
账户开立当日即可办理回单卡，若开户银行所开通的回单卡为结算卡，且带有取现功能，需咨询集团是否保留取现功能
同一主体下同一银行，只能开立一个按揭户
协定存款协议一式两份，公司、银行各执一份，公司所执协议原件由业务财务保管，业务财务在台账标注协定存款到期日，以便及时到银行续签
公司基本户账户发生变更的，需（ ）个工作日内，到当地税务局完成备案。[单选题] *
下列说法错误的是 （ ）[单选题] *
年检工作从每年 3 月份开始至 10 月份结束，且务必在 10 月底完成所有以前年度开立的账户年检，否则影响账户使用
除当年新开户不需要做年检，其余所有以前年度开户的账户均需到开户行做账户年检
账户年检需先检基本户再检一般户和专户
部分银行或账户（如河北银行、张家口银行、开户地在北京的账户）无需做年检，办理年检手续前，先与银行沟通是否有年检需求
公司信息变更后，应及时到（ ）所在行变更银行系统预留信息，以防影响其他账户业务办理。 [单选题] *
下列说法错误的是 （ ）[单选题] *
财务专用章由核算负责人保管
法定代表人名章由业务财务负责保管
发票专用章由核算负责人保管
其它财务印章由核算负责人或授权会计保管
关于财务印章使用及日常管理，以下说法正确的是（ ）[单选题] *
如因业务需要需外借财务印鉴，必须办理《财务印章外出审批单》，经财务负责人批准后方可外借
财务专用章如有遗失，应第一时间向财务负责人报告，立即向开户银行、税务局等其他相关单位发函声明，并在 24 小时内办理更换印章的手续
财务专用章和法人或代表人名章的监印人离岗或脱岗时，需按财务工作移交管理办法办理印章的移交手续，移交过程中由核算负责人负责监交
禁止一人同时携带财务专用章和法定代表人名章（同一账户银行预留印鉴）外出，如业务需要，经财务负责人同意且办理手续后，至少两人分别携带前往
关于农民工工资预储金的描述中，不正确的是？ [单选题] *
预储金为受限资金，除非发放农民工工资，否则不可动用
分公司财务需建立台账逐笔跟踪预储金的存入及提取情况
共享资金组应留存农民工预储金提取备案表复印件存档
预储金存入及提取后，应及时更新台账。台账内容包括：公司名称、项目名称、总包单位、合同金额、开户行、账号、存入日期金额、提取日期金额、余额等
关于共享对接，下列说法错误的是（ ）[单选题] *
回单：每月10日前，上月的全部寄到共享中心出纳
因当月无流水、久悬户等原因，银行不予打印对账单的，暂不邮寄对账单，由分公司5日前向共享对接人报备，尽量提前沟通一致
所有资料交接，均附交接清单，要求共享签收后一周寄回签确的交接单
如发生已从银行取回但未及时寄到共享的单据，扫描件10日前发共享对接人报备，尽量提前沟通一致
关于共享对接，下列说法错误的是（ ）[单选题] *
业务财务负责票据的申请和购买，购买票据前需填写《购买票据申请表》，由片区财务负责人及共享资金组负责人签字
票据购买后五个工作日内将空白支票交由共享中心资金组保管，由双方签字确认
若该笔柜台支付业务无需使用支票或业务委托书等现金购买类票据，可直接从银行大堂领用进行填写汇款，需提前告知出纳，并填写《票据告知函》
若该笔柜台支付业务无需使用支票或业务委托书等现金购买类票据，可直接从银行大堂领用进行填写汇款，需提前告知出纳，并填写《票据告知函》
下列说法错误的是（ ）[单选题] *
网银额度为银行付款最高限额，为不影响付款业务进度，建议设置远高于日常业务范围的金额，如对公单笔10亿，对公每日累积100 亿
新开账户都需签订协定存款，具体开立时间节点与该账户是否可以开通需与银行确认，同时重点注意该账户协定存款的资金必须在本账户内，不得从账户中转出
根据当地银行可办理密码器的第一个工作日办理。可在已有密码器下新增账户，密码器涉及柜面票据业务，非必须办理项
无二级复核要求的账户，如收入户，只需开通两个网银角色，即经办人、复核人
下列信息错误的是（ ） [单选题] *
自行梳理一年未发生实际业务的账户，可沟通银行是否必须留存及银行所需销户资料，报备资金部，待同意销户后可进行销户操作
在金蝶系统“资金管理”→“账户管理”→“业务处理”→“账户销户申请”，进入流程
金蝶内发起账户销户流程，同时上传需要盖章的资料。销户流程通过后，仍需要在机要系统内重复发起用章申请
销户资料回执及流水复印件留档，原件交接给对应出纳，并做好纸质交接单留档
下列关于资金证明开具业务中描述正确的是？ （ ）[多选题] *
资金证明最早开具时间为：资金到位后第二天开具
资金证明可以选择开具在预储金户等有大额存款的账户，并在提交审批意见里备注不需要调拨资金，加快效率
资金证明开具流程操作路径为：总部-财务管理-资金/资信证明审批流程
银行资金证明，分为“时点证明”与“时段证明”，一般开具时段证明居多。
关于办理开户前需要准备的资料中那项是需要的（ ） [多选题] *
营业执照正副本
开户许可证原件
法人身份证复印件
税务登记证原件
下列关于预售监管资金描述正确的是？ （ ）[多选题] *
新取得预售证首次存入前，需在金蝶预售监管系统中做基础资料维护，包括预售监管政策维护、预售证维护
预售监管资金存入及提取后，业务财务登记预售金跟踪台账，并与房管局系统金额、出纳资金日报核对
在发起预售监管资金存入流程时，需根据工程节点制定提取计划，业务财务人员根据提取计划及时提醒前期同事做好准备工作，如遇特殊情况无法提取，务必事先向分公司财务领导报备
预售监管资金的存入影响到合同备案情况，所以在存入环节一定要金额准确
下列关于预储监管资金描述正确的是？ （ ）[多选题] *
预储金为受限资金，除非发放农民工工资，否则不可动用
分公司预算应留存农民工预储金提取备案表复印件存档
预储金提取资料由工程部负责准备，业务财务协助办理
业财人员应及时准确进行台账登记
下列关于描述正确的是？ （ ）[多选题] *
常用银行证明有资信证明、资金证明、询证函等
资金证明一般由业务部门提出开具需求，常见的有前期部取证需求或平台投资部门拿地需求
资金证明最早开具时间为：资金到位当天开具
在 OA 系统中发起资金证明开具流程，操作路径如下：总部-财务管理-资金/资信证明审批流程，进入流程模块
关于打印回单下列说法正确的是（ ）[多选题] *
有网银户的回单，可由共享中心资金组出纳，登录网银系统批量打印
无网银但有回单卡的同城银行账户，由业财携带回单卡前往银行打印
无网银且无回单卡的同城银行账户，由业财前往柜台打印
异地银行账户，需协调银行对公客户经理，在约定时间内打印并邮寄至共享中心
账户变更包括（ ）[多选题] *
预留印鉴变更
账户用途变更
U 盾操作员变更及证书续期
账户延期
关于档案管理，下列说法正确的有（ ）[多选题] *
法人章、印鉴保管清单、交接表原件保存于片区财务室保险柜
财务章、印鉴保管清单、交接表原件保存于片区财务室保险柜
账户的申请、开立、用印、维护、变更等相关资料，保存于片区财务室
营销合同台账、成本合同台账、回单卡台账保存于业财电脑
下列说法正确的是（ ）[多选题] *
业务财务人员发起用章申请需通过机要管理系统。发起用章申请操作路径为：OA首页→职能系统→运营管控→机要管理系统
发起证章使用申请时，如需将公司印章带离党校，可选择“印章使用申请”
发起证章使用申请时，若需借用公司证照如营业执照正副本可选择“证照借用申请”
发起用章申请时，机要管理系统中流程申请模板，包括两类：证章使用、印章登记
下列说法正确的是（ ）[多选题] *
银行账户常用功能开通包括：代发功能、银企功能，由业务财务人员进行此功能开通
代发功能可通过网上银行、U盘等存储介质方式、银企专线直连方式实现，目前我司采用银企方式进行代发功能
目前我司正大力推进银企直连开通功能，最终所有账户都将实现银企直连功能
部分银行保证金户不能开通银企直连(正确答案)
下列说法正确的是（ ）[多选题] *
法人身份证原件需到北京办公场所亲借亲还
销户前仅沟通总部资金部与分公司财务负责人即可
销户资料回执及流水复印件留档，原件交接给对应出纳，并做好纸质交接单留档
携带营业执照正副本原件，开户许可证，机构代码证原件，财务章、法人章，以及所有组卷盖章资料柜台办理销户
下列年检时间错误的是（ ）[多选题] *
从每年 3 月份开始至 10 月份结束
从每年 6月份开始至 10 月份结束
从每年 5月份开始至 10 月份结束
从每年 4月份开始至 10 月份结束
空白银行支票由共享资金组负责保管。 [判断题] *
外埠公司距离共享中心较远，交接U盾及密码器等机密材料，若无法人员传递，必须使用顺丰快递、并对快件进保价。同时联系共享中心出纳时刻关注快递动态。 [判断题] *
银行账户年检应该先检一般户和专户，最后检基本户。 [判断题] *
按照公司相关规定，银行账户销户需要打印半年内银行流水。 [判断题] *
同一主体下同一银行，只能开立一个按揭户。 [判断题] *
同一主体同一银行的不同账号可使用同一张回单卡 [判断题] *
开户五个工作日后方办理网银、协定存款、密码器、回单卡等业务。[判断题] *
各区域在选择合作银行时，工农中建四大行为必选按揭合作银行[判断题] *
公司基本户账户发生变更的，需在15个工作日内，到当地税务局完成备案。[判断题] *