低风险业务总规模，原则上不超过上年主营业务收入的20%或净资产的2倍。
客户经理和风险条线人员必须双人到有关权利机关取得权利证书，必要时可由客户或客户经理代领，不得在有关权利机关办公地点以外的地方交接权利证书。
在借款人公司章程无禁止性规定的情况下，可以由股东会代替董事会做出关于融资和担保的决议。
集团授信允许子公司使用额度时，仅由集团出具同意子公司使用额度的决议即可。
授信客户两次提款间隔超过6个月的，经办机构须书面说明原因报所属机构有权审批人审批；如存在提款前发现存在风险预警信号的，均应以紧请形式报原终审人进行审批。
以全额存单或100%保证金质押担保的低风险业务，应以信用方式在风控系统内发起流程。
所有授信合同、协议的签订，必须有双人面签，合同印章必须在面签人员面前当面盖章，面签人员必须保证签字、盖章过程的真实性。
在办理银行承兑汇票业务中，应在增值税发票抵扣联的原件上签注详细的开票信息。