万向信托2019年金融消费者权益保护专项考试

部门及姓名

 公司消费者权益保护工作牵头部门是？（     ）

公司的投诉牵头部门为（    ），牵头负责公司客户投诉处理工作机制，登记处理客户日常投诉工作。

2018年9月25日，公司正式在（   ）下设消保委员会。

万向信托要求信托财富经理在销售过程中向金融消费者充分提示风险，不得夸大产品收益、不得掩饰产品风险，不作虚假或引人误解的宣传。这是为了保障金融消费者的什么权利？(      )

消费者马先生于2013年在某银行办理了一张信用卡，因偶然情况发现该银行将自己的相关信息透露给了保险公司，导致其经常被保险公司通过短信、电话推销产品。该银行侵害了马先生的什么权利？(    )

消费者拥有合法财产的隐私权，除非有（   ），金融机构不得向任何机构或个人泄露消费者的理财信息。

根据《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法》，金融机构应当建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度，包括但不限于以下内容：（     ）
①个人金融信息保护制度；②金融产品和服务信息披露机制；③金融产品和服务信息查询机制；④金融消费者风险等级评估机制；⑤金融消费者投诉受理、处理机制；⑥金融知识普及和金融消费者教育机制；⑦金融消费者权益保护工作考核评价机制；⑧金融消费者权益保护工作内部监督和责任追究机制；⑨金融消费纠纷重大事件应急机制。

根据监管要求，金融机构应当将金融消费者权益保护纳入公司治理（ A ）应当制定本机构金融消费者权益保护工作的总体战略和具体工作措施。

公司财富经理销售资质每（   ）更新一次，新员工入职时需要上交（   ）至客服处，离职时需要交还（    ）至客服处。

小张向李先生销售产品时承诺保本保息，承诺产品没有风险有政府兜底，将预期收益率描述为固定收益率，小张的行为属于（  ）

金融机构推出金融科技创新产品前，应当开展外部安全评估，并及时向金融消费者准确披露金融产品的（   ）和（    ）。

银行业金融机构内部审计职能部门应当定期对银行业消费者权益保护工作制度建设及执行情况进行独立的（  ）和评价，根据《万向信托股份公司消费者权益保护管理办法》，公司应每年至少开展（  ）次，并及时向监管部门报送审计报告。

风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级（ ）其风险承受能力评级的理财产品。（   )

银行业金融机构进行理财产品销售专区内的录音录像行为应征得消费者同意，如其不同意则(     )。

处理一般性投诉时的积极主动原则是指，坚持以人为本原则，梳理维护金融稳定大局观，做到即使投诉不是因我而起，也要坚持（     ）负责态度，积极主动处理投诉，杜绝互相推诿退缩。

每年9月，由银监会组织发起，各银行业金融机构共同参与的“金融知识进万家”体现了对金融消费者（ ）的尊重和保障。

有力的外部监管是促进金融机构落实银行业消费者权益保护的重要保障，我国政府以法律形式赋予（    ），在法律框架内监管管理银行经营行为的权力。

2019年9月份由各大监管部门统一部署的“金融知识进万家”宣传活动月，主题是（     ）。

银行业金融机构推出金融创新产品和服务，应做到（   ）先行。

金融机构应当建立（     ）机制，根据个人金融信息的重要性，敏感度及业务开展需要，在不影响其履行反洗钱等法定义务的前提下，合理确定本机构调取信息的范围、权益及程序。

财富客户经理取得销售资质需要通过以下哪些步骤（   ）？ 多选题)

金融管理部门包括（   ）多选题

消费者权益保护工作考核要点主要为（  ）多选题

一个完备的销售专区布置需要具备以下条件（   ）多选题

金融机构在（    ）个人金融信息时，应当严格遵循法律规定，确保信息安全。多选题

每年监管要求的金融知识集中宣传教育活动包括以下哪些（     ） 多选题

金融机构在办理金融相关业务过程中，不得有下列哪些行为？(       )多选题

监管机构对于金融机构的消费者权益保护工作考核评价结果，作为（    ）的参考依据。多选题

银行业金融机构进行服务价格信息公示的内容至少应包括（    ）多选题

金融消费者购买理财产品时，依法享有知情权，包括（   ）。

《消费者权益保护工作指引》中所称银行业消费者，是指购买或使用银行业产品和接受银行业服务的自然人和法人。

加强金融消费者权益保护工作，是防范和化解金融风险的重要内容，对提升金融消费者信心、维护金融安全与稳定、促进社会公平正义和社会和谐具有积极意义。

员工应对消费者信息进行严格的保密管理，不得对外提供与客户信息相关的任何资料。

为了达到宣传效果，公司在进行营销宣传时可以使用安全、保证、承诺、无风险等表述。

投资经验丰富的客户可申请不进行风险测评环节，直接购买信托产品。 最高分值：1.5分)

金融机构参与银保监会、中国人民银行及其他部门组织的金融知识普及活动是应尽的责任及义务。 最高分值：1.5分)

金融机构不得以格式合同、通知、申明等方式作出对金融消费者不公平、不合理的规定。

经营者向消费者提供有关商品或者服务的质量、性能、用途、有效期限等信息，应当真实、全面、不得作虚假或引人误解的宣传。 最高分值：1.5分)

(最高分值：1.5分 金融产品和服务购买、个人信息查询等用户授权等可以采用默认勾选模式。

银行业金融机构在使用个人金融信息时，应当符合收集该信息的目的，可以将个人金融信息用于生产该信息以外的本金融机构其他营销活动。

金融机构应当提示消费者不得利用金融产品和服务从事违法活动。

银行业金融机构应当完善银行业消费者权益保护工作的内部监督约束机制，强化对银行业消费者权益保护工作的内部规章和外部监管要求落实不力的责任追究。

在客户投诉处理的过程中，可以不用对投诉客户身份和投诉资料进行保密和保管。

金融机构应制定应急预案和应急处理措施，营业网点要定期演练突发应急事情。

金融机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题教育培训，教育培训应当全面覆盖中高级管理人员及基层业务人员。

金融机构推出金融创新产品钱，应当开展外部安全评估，不用及时向金融消费者准配披露金融产品的特点和风险。

金融机构保护消费者个人金融信息安全的义务因其与第三方合作机构合作二转移、减免。 最高分值：1.5分)

金融机构应当做好计算机处理系统维护工作，建立灾难备份和数据恢复机制，确保系统平稳、顺畅运行。

金融机构在进行营销活动时，可以利用金融管理部门对金融产品和服务的审核或者备案程序、误导金融消费者认为金融管理部门已对该金融产品和服务提供保证

公司消费者权益保护工作每半年进行一次考核，消保考评得分在财富团队综合绩效中占比10%。