（ ）是对业务风险、案例分析后设计模型的监测结果，风险性较大，是运营监控关注的重点。
对公账户资料复核
单位受益人信息采集
模型预警数据
业务授权复核
根据年末清查要求，已订购在途重要空白凭证超过（ ）个工作日尚未入库的，逐批次电话核实在途情况，对已收到的预制卡及事后卡实物，及时办理入库登记，确保账实相符。
大额支付核实需在业务发生( )个工作日内完成登记。对于核实结果登记为核实不符、无人接听、客户不配合、号码有误、未核实等核实不成功的大额支付业务，应及时跟踪，在( )日内继续与客户电话确认。
T T+1
T+1 T+2
T+1 T+1
T+2 T+2
在风险分类中，管理不到位应算作哪一类？
内部欺诈
与制度流程相关事件
外部欺诈
业务连续性事件
按监管下发的《国家外汇管理局关于精简外汇账户的通知》汇发（2019）29 号文要求，规范操作选择对应账户种类，新开立的NRA 账户务必选择（ ）。
境外机构经常项目外汇账户1900
境外机构经常项目外汇账户3400
境外机构/个人境内外汇账户1900
境外机构/个人境内外汇账户3400
关于资质积分兑换标准为1个资质积分可用（ ）个总行学习积分兑换。每月兑换上限为（ ）分。
办理继承手续，银行应当审核的资料，以下组合正确的是（ ）
（1）死亡人身份证（2）客户死亡证明（3）合法继承人的有效身份证件（4）可证明死亡人与继承人关系的户口簿（5）公证书、判决书、裁决书或调解书等能够证明继承人合法继承权的材料
（1）+（2）+（3）+（4）
（2）+（3）+（4）
（2）+（3）+（5）
以上3种组合均正确
以下属于外包商非正常退出的情况是（）
外包项目合同到期且不再续约
我行提前中止项目外包
外包服务商无法正常经营
运营岗位人员连续（）以上未从事本岗位工作的，分行运营管理部应上报总行停用其运营系统权限，待回岗后重新启用。
云账户开户控制同一个微信号或IP地址一天内只能提交（）个开户申请；同一客户号下只能有（）笔未完成的开户申请。
2019年年终运营事项清查范围包括（）
实物盘查
账务清理核对
系统操作权限清理
外包业务清查
运营监控任务清查
运营管控系统登记事项清理
凭证档案装订整理
为加强对内、外部检查事件的全过程管控，各机构应在（ ）时立即报告。
检查正式入场
检查进程中明确了解并掌握到检查方法及规则
检查离场
收到正式检查意见书或者行政处罚决定书
2018年7月12日系统上线日运营管控系统，可以添加哪几种组合锁
暂停非柜面业务控制+禁止换卡换折
暂停非柜面业务控制+禁止开户控制
不进不出+禁止开户控制
不进不出+禁止换卡换折
以下关于厅堂理财销售“双录”完成情况纳入事后监督说法正确的是（）
每日通过运营管控系统下发监督任务
监督范围不包括非柜面渠道销售行为
任务下发次日完成业务监督
支行运营监控岗通过查看自建“双录”系统留存的视频资料
大额支付核实遵循（）原则，由总行客服团队与客户进行电话核实，核实与业务受理网点经办人员彻底分离。
根据运营资质积分管理规定，有下列哪种行为时,扣减对应资质积分：（）
配合客户掩饰隐瞒身份或者掩饰资金流向
未按规定保管或者使用系统操作权限
未按规定开展账务核对、实物盘点、监督检查
其他故意违规尚未产生严重后果的行为
关于印控机钥匙，以下做法正确的是（）
某同城支行主钥匙由一级分行保管
某未扁平化的二级分行辖属支行主钥匙，由二级分行运营管理部保管
某已扁平化的二级分行辖属支行备用钥匙，根据一级分行规定，由二级分行保管行政公章的部门集中管理
某已扁平化的二级分行辖属支行主钥匙，根据一级分行规定，由二级分行营业部集中管理
对评级结果为DE的分行，实施：
根据实际需求安排现场交流和特殊督导
安排专项检查
实行影像监督、模型预警监测
上收业务处理权限
根据运营资质积分管理规定，运营资质积分管理适用于哪些人员：
社区运营
信贷面签
移动运营（含个人、对公、信用卡）
厅堂运营辅助
风险监控集中管理项目对监控手段进行了优化调整，以下关于监控手段的描述正确的是（ ）
新模式中将风险管理模式分为属地非属地两种
新模式将履职任务纳入具象化，痕迹化管理
分行按月开展质检工作，原则上抽检比例不得低于工作总量的5%
监控巡检包括：半日巡检，连续多日巡检2种模式
以下运营业务印章保管不符合要求的是（）
印章事项下存在注销或停用状态的业务讫章、票据受理专用章
印章事项下存在状态为“新建”，由单人保管
新开机构筹备期间印章为“启用”状态
机构业务讫章预留二枚
行长授权运营使用的个人印鉴章，离任后实物交二级分行运营管理部保管，事项状态为“停用”
年终前最后一个营业日营业终了，各级主管行长当天应完成本机构所有现金及贵金属的盘查，移动运营尾箱集中至分行或管辖支行进行盘查。
大额支付核实由于技术等原因无法由总行集中核实的，由分行运营管理部指定人员核实。核实人不得参与该笔业务处理。对于电话外拨未能核实成功而被总行客服退回的业务，若采取补充核实方式的，需先返回原业务处理人核实。
对长期未发生业务（超过6个月）、以及存在重大违规操作行为的柜员按要求进行权限的清理或取消运营资质。
柜员需在业务当日及时将新生成的冻结状态的冻结编号替换原有解冻状态的冻结编号，防止法院、公安等有权机关对原线上司法冻结请求发起后续解冻、续冻请求时，我行系统无法正确处理。
新开机构领用印章的，在筹备期间印章不得为“启用”状态，且需双人封存入库或保险柜保管。
社区支行、小微支行，并入管辖支行的评级；无管辖支行、由分行直接管理的，由分行单独评级。
分行对支行的运营风险评级中，开业时间不足3年的支行，不能评级为AB级。
开户机构应当严格执行久悬账户管理制度，对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的同业银行结算账户，应转入久悬账户管理，停止办理支付。转入久悬账户、停止支付三年后，需办理账户销户。
客户身份证件或身份证明文件过期6个月内未进行更新且没有提出合理理由的，我行将中止为客户办理业务。
风险监控岗与运营监控岗按年实施动态调整，以年度考核为依据，每年调整比例不低于全部监控岗人数的5%，至少轮换1人，支行数量小于5家的分行可2年执行一次
2019年12月6日起，XBANK2.0的30326_TSS理财转让场景进行升级优化，关闭该场景的柜面权限和线上渠道，柜面应做好客户解释工作。