《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，重大、恶性案件的标准（）
涉案金额等值人民币五百万元（含）以上
涉案金额等值人民币一千万元（含）以上
涉案金额等值人民币一百万元（含）以上
涉案金额等值人民币一亿元（含）以上
下列哪些活动是商业银行员工知识/技能匮乏的表现，进而可能引发操作风险：（ ）
工作中意识不到自己缺乏必要的知识，按照自己认为正确的方式工作
滥用职权，对客户交易进行误导
员工与外部人员串通，违反内部指引、政策及程序为外部人员打开方便之门
核心员工流失，致使关键信息缺乏共享
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，（）不得安排担任同职（级）及以上职务。
2005年3月22日印发了《中国银监会关于加大防范操作风险的通知》，简称操作风险十三条，以下（ ）不属于“十三条”：
切实加强稽核建设
积极培育良好的合规文化
坚持相关的行为管理公开制度
高度重视防范操作风险的规章制度建设
关于银行业金融机构从业人员的下列行为，以下做法正确的是（ ）
王某除在银行上班外，还在外与朋友共同经营小额贷款公司。
李某以银行职员身份向其好友发放高利贷。
张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益。
丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户。
案件防控长效机制的良性循环应当是：（ ）
制度—排查方案—整改—修订制度—执行
制度—执行—检查—修订制
制度—执行—反馈—检查—修订制度
排查—整改—提高—再排查
“十必做”要求基层网点主要主要负责人应结合业务实际与风险形势，（）组织一次案防教育。
“KYC”原则的中文含义是以下哪一项：（ ）
了解你的客户业务
了解你的客户业务单据
了解你的客户
了解你的业务
内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖（ ）,并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查。
所有的部门和岗位
需要风险控制的岗位
决策层
重要部门和岗位
根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（ ）。
涉案人员及情况
公安司法机关的强制措施
已经或可能造成的损失
事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况
甲是A银行新来柜员，由于操作失误，客户一笔资金100万，没有入账，当天被主管发现，进行了及时入账，对于甲的这种行为以下说法正确的是：（ ）
甲构成失职罪
构不构成犯罪应当看是否造成损失
甲没有构成犯罪，仅是一般违规失职行为
甲构成吸收客户资金不入账罪
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人（）处分。
撤职（含）以上
降级（含）以上
开除（含）以上
记大过（含）以上
银行业金融机构应当严格执行（ ）、押、证三分管制度，三者分开保管和使用，人员离岗时，都应落锁入柜。
分支行案件防控的第一责任人是：（ ）
分支行分管会计的副行长
分支行行长
分支行分管风险的副行长
总行行长
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，案防制度制定和执行的第一责任人为（ ）
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知》规定，银行业金融机构应当明确案防工作牵头部门为（ ）
甲是某银行职员，由于其本身没有信贷系统账号，他就找同事乙查找关于某客户的信息，同事乙由于碍于情面，将信息告诉甲，然后甲将获得的信息转卖给第三人，情节严重。对于以上信息，下列说法正确的是：（ ）
甲、乙均不构成犯罪
乙构成出售、非法提供个人信息罪
甲构成出售、非法提供个人信息罪
甲乙双方构成共同犯罪
下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）中“第三类案件”？（）
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联系的
银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，但其不当行为导致案件发生的
银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的
银行业金融机构应当对关键岗位实行（ ）的人员轮换和强制休假制度。
银行业金融机构操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成（ ）的风险。
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，案件的确认标准不包括：（ ）
银行业金融机构员工被拘留
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪
银行业金融机构员工被取保候审
银行业金融机构员工被逮捕
公安、司法机关立案侦查的
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（）以上处分。
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，纪律处分不包含（）
下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？
建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度
严格印章、密押、凭证的分管与分寸及销毁制度并坚决执行
加强未达款项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开
完善审计体制，提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动
《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（）
根据《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）
根据《关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》，银行业金融机构应在营业网点现金区实施（）
根据《关于银行业金融机构客户个人信息泄露案件风险提示的通知》，各银行业金融机构要落实案件（风险）信息报送和登记有关制度要求，员工涉嫌侵犯客户个人信息被公安机关立案侦查的案件，严格按照（）填报。
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件属于第三类案件？（）
电信诈骗
某客户利用POS机非法套现
以上都不是
银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资
以下说法正确的是（ ）
银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务，业务办理人员可以简化相关流程。
银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查。
授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核。
前台经办人员与后台授权人员须岗位分离，柜员之间可交叉使用柜员号。
“十必做”规定，基层网点主要负责人应每季开展一次的工作有（）
参与或监督外部对账
开展员工异常行为动态分析排查
抽查监控录像
落实查库制度
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些方式不属于纪律处分？（）
哪些处罚信息需要报送上海银监局处罚信息系统？
党纪处分
通报批评
内部纪律处分
其他处罚
行政处罚
刑事处罚
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称银行业金融机构案件处置工作包括（ ）
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指 （ ）
收到重大案件举报线索
大额授信企业负责人失踪、被拘禁或被双规
客户反映非自身原因账户资金发生异常
银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪、被拘禁或被双规
《银行业金融机构从业人员处罚信息登记表填表说明》明确的其他处罚包括那些方面？
责令辞职及应承担责任的单方辞职或解除劳动合同
解聘职务
扣减绩效工资8000元
免职
对劳务派遣人员“退回”
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以免予追究有关案件责任人员的（）
案发时主动反映、举报相关线索的
自查发现、主动揭露案件的
受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的
因不可抗力造成违法违规的
基层机构负责人案件防控考核主要内容包括：（ ）
重要岗位人员管控
案防教育
问题整改
案件防控责任制
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（）
监管严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的
指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的
案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的
发生重大、恶性案件，或二年内发生同质同类案件的
下列哪些行为是被明令禁止的：（ ）
在未审核传票、核实账务的情况下授权、编押、签章
不对营业终了或营业期间柜员因故结束工作、离开营业场所的现金尾箱库存情况进行核实
不按规定的频率、方法检查或督促检查库存现金、贵金属、有价单证、重要空白凭证、业务印章等重要物品
使用他人业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作
员工道德风险发生时往往表现为（）。
在同事间经常牢骚满腹，影响员工情绪或工作秩序
当发现员工存在信用卡套现行为时
未按规定履行员工重大事项报告制度
到处散布小道消息或发生不当言论，影响他人或本行荣誉
《银行业金融机构案防工作评估办法》规定，案防评估监管评价等级：评价结果按百分制计算，综合评分如何划分档次。
综合评分70分以下为“红牌”
综合评分60分以下为“黑牌”
综合评分70分（含）以上85分以下为“黄牌”
综合评分85分（含）以上为“绿牌”
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求，以下哪种情况下，银行机构需密切关注或监视该账户。（ ）
连续两个对账周期对账失败的账户
长期交易频繁的账户
账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户
未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户
按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，以下哪些情形属于可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理的（）
积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的
情节轻微且未造成损害的
主动采取有效措施消除或减轻危害后果的
因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发案件，且所造成的损害明显小于不采取紧急避险措施可能造成的损害的
下面哪几项属于银行业案件？（ ）
某银行员工丁发放大量假、冒名贷款
某邮储银行某区邮政储蓄所ATM机被撬盗
某农商行副行长乙无故离岗
某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金
下列哪些行为属于《上海银行业金融机构防范操作风险三十禁》范畴：（ ）
对柜员违规操作行为不制止、不纠正、不处理
本人或强令、指使、暗示、授意下属越权、违规、违章处理业务
越权代表单位与客户私下签订任何形式的协议文书
明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告
以下哪些属于《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》提出的“四个禁止”（）
严禁员工组织、参与民间融资或非法集资。
严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职。
严禁员工大额举债、涉黄、涉赌、涉毒。
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用，与客户发生非正常资金往来.
根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号），以下哪些行为违反了相关规定？（ ）
坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书
应客户要求请自己好友帮忙，并通过好友的账户过渡客户资金
委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令
柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告
根据《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》,各银行业金融机构在开展违规放贷风险排查时，重点关注哪些领域？
关注类贷款和违约客户情况
银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况
信贷资产转让情况
近年新增加的不良贷款
根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》，以下哪些案件不属于第一类案件？（）
银行工作人员刘某利用职务便利，给予其客户贷款优惠政策并索要佣金
外部电信诈骗
客户信用卡被社会不良分子盗刷
银行前员工王某在离职后参与非法集资
下列哪些属于案件确认的标准：（ ）
银行业金融机构向公安，司法机关报案并立案的
银监局或其他行政执法部门移送公安、司法机关并立案
银行业金融机构工作人员因涉案被公安、司法机关采取强制措施的
公安、司法机关立案侦查的
根据《关于加强银行业基层营业机构管理的通知》，以下说法正确的是（）
严禁员工组织、参与民间融资或非法集资
严禁员工与客户发生非正常资金往来
严禁员工从事与本行（社）有利害关系的第二职业、经商办企业或在企业兼职
严禁员工借用客户资金或出借资金给客户使用
根据《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》，商业银行应当建立健全可疑交易预警机制，加大对（）等可疑交易的检测力度。
网银签约后迅速转账
同一额度频繁转账
大额频繁转账
无正常原因的个人客户或代理人频繁开户和销户
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定，银行业金融机构案件风险信息是指（）
媒体披露或在社会某一范围内传播的案件线索
客户反映非自身原因账户资金发生异常
收到重大案件举报线索
银行业金融机构员工或大额授信企业负责人非正常原因无故失踪（或离岗）、被拘禁或被双规
银行业金融机构员工可能涉及按季但尚未确认的情况，以及其他由于人为侵害可能导致银行或客户资金（资产）风险或损失的情况
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员是指对案件发生负有责任的银行业金融机构从业人员，具体包括（）
对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员
违法违规行为的参与人
违法违规行为的实施人
作案人员
根据《中华人民共和国银行业监督管理法》有关规定，银行业监督管理机构对涉嫌转移或者隐匿违法资金的账户一经查实，可以直接冻结。
银行员工或社会人员为申办信用卡客户具备资质条件垫资，有利于增加发卡量和降低银行卡授信风险。
案件风险信息的报送时点是案件风险事件发生后12小时以内。案件信息报送的时点是案件确认后12小时之内。
银行业金融机构可根据业务需要随意查询个人信用报告。
商业银行应遵循风险隔离原则，严格隔离自有产品和代销产品。
对于发生重大违法违规行为的离职销售人员，可不予追究管理人员管理责任。
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。
银行业金融机构发生的民事案件和行政案件有关信息属于《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》所指的案件信息。
:商业银行操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件。
案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以上报时了解的金额为准。
商业银行可以利用本行渠道向个人客户销售或推介非本行发行的产品。
银行业机构从业人员凡是发生有章不循、违章操作的，不论是否造成损失一律严肃处理，涉嫌违法的要坚决移送司法机关。
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》指出，根据案件定义和分类，如果银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法，且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的，银行业金融机构则无需报送此类案件。
《关于规范银行从业人员参与民间融资、非法集资、违规销售等问责事项的通知》规定，利用职务上的便利，盗窃、诈骗、贪污、挪用、侵占银行、客户资金或其他财产以及收受贿赂的；应给予开除处理。
《银行业金融机构案件处置工作规程》所称的案件包括因经济纠纷引起的民事案件。
营业网点发生十几名客户因储蓄账户资金被盗静坐、示威或上访人员等聚集事件，影响网点正常营业。营业网点负责人应做好说服劝导工作，稳住客户情绪，控制事态发展。
银监会直接监管的银行业金融机构总部和各银监局按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》报送《案件信息确认报告》时，无需同时明确案件所属类别，案件所属类别待案件最终定性后报送。
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，案件问责方式可以合并使用，银行业金融机构可以以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。
基层机构负责人案件防控年度考核，关键在于年底迎接考核时突击做好准备工作。
严禁银行员工违规代客户购买、传递、保管各类重要空白凭证，违规代客户保管身份证件、现金、存单（折）、卡、有价单证、印章、证书、贵金属等重要资料和贵重物品。
案件信息报送及登记按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。
《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》要求银行业金融机构报送的信息分为：银行业金融机构案件风险信息（简称案件风险信息）和银行业金融机构案件信息（简称案件信息）两类。
严禁银行员工利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户归集、过渡银行和客户资金、套取资金、虚增存款。
银行业机构要把操作风险管理和监管作为案件防控工作的重点，要加大检查频率，发现隐患，堵塞漏洞。
银行业金融机构案件调查、监管部门案件督查过程中，可以向其他单位和个人披露有关情况。
《银行业金融机构案件风险排查管理办法》规定，银行业金融机构案防工作分管行长承担本机构案件风险排查工作的第一责任。
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》指出，银行业金融机构离职人员对离职前的案件发生负有责任的，银行业金融机构应当做出责任认定，并报告监管机构。
在双人分开保管密码和钥匙的情况下，自助设备保险柜钥匙在使用完毕后，可不入库（柜）保管。
《关于加强商业银行代销业务管理的通知》规定，商业银行应在营业网点建立个人产品信息查询平台，未在平台上收录的产品，不可在营业网点销售。
《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定，发生重大、恶性案件的，银行业金融机构只需追究案发层级机构及其上一级机构案件责任人员的责任。
商业银行业务授权应适当、明确，一般采取书面形式；特殊情况下可以口头授权，事后补书面材料。
各银行业金融机构应加强对员工行为的监督管理，特别是要关注员工“八小时”以外的行为。
《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》明确，案件定义及分类中“银行业金融机构从业人员”是指案发时，符合《银行业金融机构从业人员职业操守指引》规定的人员。
根据《关于印发银行业金融机构案件风险排查管理办法的通知》，对于案件风险排查发现的问题，应由排查牵头部门制定整改方案，建立整改台账，明确整改责任。
根据《上海银行业从业人员处罚信息管理办法》，各银行业金融机构应严格违纪违规违法行为问责，对于应当给予纪律处分的，不得以其他处罚方式代替纪律处分，不得以劝退代替相关处罚。