基金进阶模拟题库

61、假设每个月工资3万元，基本支出1.2万元，保费每年2.4万，那么每个月可以用于定投的增量资金是（ ）。

解析：正确答案D。每个月的增量资金是每个月的收入减去开支，剩余的钱能拿来投资的部分。计算增量资金，用工资减去支出：3万-1.2万，再减去每月的保费2000元（保费每年2.4万，所以每月2000元），3万-1.2万-2.4万÷12个月=1.6万元，所以增量资金是每月1.6万元。

62、假如你每月工资2万，基本支出1万，保险费每年1.2万；每月能定投的存量资金1.1万，30岁，风险系数是70%，则每月能用于投资指数基金的资金一共是（ ）。

解析：正确答案D。先计算增量资金，用2万-1万再减去每月的保费1000，得到增量资金是每月9000，投资风险系数=（100-当前年龄）/100=（100-30）/100=70%，风险系数是70%，所以能用于投资的金额一共是（增量资金+存量资金）*风险系数=（9000+11000）*0.7=14000。

63、指数基金定投的第一步是（）

解析：正确答案A。根据我们视频课程的学习，基金定投的第一步，是看指数温度，确定要投资的指数，所以答案选A

64、小青按照定投温度，把当月定投的金额改为每月投资基数的一半，此时的指数温度约为（）

解析：正确答案A。当温度为0-10度时，投入每月投资基数的100%

65、小米妈妈想给10年后要读大学的小米准备20万的教育金，采取基金定投的方式，预期年化收益率12%，小米妈妈每个月要定投的金额是（）

解析：正确答案B。通过启牛定投计算器计算，（打开启牛APP—我的—指数温度—上方定投计算器—选择定投方案二—输入目标金额、期限、年化收益率）答案为860.81元，B 最接近

66、45岁的钱姐在做基金定投时，可以把家庭所有的资金都用来做定投，不用考虑风险系数

解析：正确答案B。做基金定投的时候，要考虑自己的风险系数。

67、家里一般需要预留多少应急资金（）

解析：正确答案B。应急资金通常为3-6个月开支。

68、小青定投的指数基金，当前的指数温度是26.5度，小青当月投资的比例可以是定投基数的（ ）。

解析：正确答案D。温度处于25度到30度之间，应该买入定投基数的50%。

69、小青按照定投温度，把定投的资金卖出了一半，此时的指数温度约为（ ）。

解析：正确答案B。当温度处于40度到50度之间时，卖出定投资金的一半。

70、【多选】下面属于资产配置的优点是（）

解析：正确答案ABC。资产配置是为了用更科学的方式合理规划家庭的投资，并不是为了在短时间内赚到更高的收益

71、按照5:5的投资比例，你拿出10万元购买指数基金和债券基金，一年之后指数基金的收益率是20%，债券基金是8%，则一年后为了实现资产配置比例的动态平衡，需要怎么操作( )

解析：正确答案B。动态再平衡是根据账户资金的变化，按自己既定的资产配置策略，重新调整指数基金和债券基金的配置比例;一年之后总资金变为11.4万，其中：指数基金收益20%，所以指数基金账户从5万变成6万，债券基金收益8%，债券基金账户从5万变成5.4万。动态再平衡需要让两个账户的资金再次回到50：50，所以现在一共有11.4万，每个应都调整到5.7万，所以需要从指数基金中拿出3000元买入债券基金。

72、投资以下（）可以帮助投资者在牛市中，最大可能享受到股市上涨的红利。

解析：正确答案A。股票基金是高收益、高风险的产品，极大可能享受到股市上涨的红利。但投资有风险，大家要根据自身情况和股市情况进行投资。

73、以下关于基金投资资产配置的说法正确的是（ ）。

解析：正确答案A。资产配置可以分为两步，第一步：分配资金，第二步，动态再平衡，A正确。分配资金是指我们可以把家里的钱一分为二，一部分作为应急备用的钱，一部分作为投资帮我们赚收益的钱。应急备用的资金需要投资于容易变现的货币基金。为了保障最后的收益，根据账户资金的变化，需要调整资产的配置比例。

74、假设我们有10万的起始资金，拿出2万元购买货币基金，用作家庭的应急资金。其余资金按50:50的比例买入了指数基金和债券基金，也就是买了4万指数基金，4万债券基金。假如这一年投资的指数基金涨了80%，债券年收益率是8%。一年后，指数基金的账户里有7.2万，债券基金的账户里有4.32万，（）如何调整可以实现动态再平衡。

解析：正确答案B。动态再平衡是根据账户资金的变化，按自己既定的资产配置策略，重新调整指数基金和债券基金的配置比例。根据题意，目前共有资金7.2+4.32=11.52。按照50:50的原始资产配置，每类投资的金额应是11.52/2=5.76。指数基金账户多出7.2-5.76=1.44万元资金。将指数基金账户的1.44万元存入到债券基金账户。

75、以下不属于升级版资产配置中指数类型选择方法的是（ ）。

解析：正确答案D。资产配置再升级两种升级方法，一是投资不同指数类型：调整配置比例；二是投资不同指数类型：投资不同规模的指数。调整配置比例属于从股和债两大类调整投资占比升级资产配置的方法，不属于指数类型选择。

76、定投周期最好定为（ ）。

解析：正确答案D。参照A股市场的历史表现，一般是3-5年的时间会经历一波牛熊市，而且，如果定投的时间过短，最后积累的资金也并不多。所以定投的周期，建议选择3年以上。

77、假设静静在家庭理财中，预备投资基金1000元，现在基金对应的指数温度是15度，静静应该投资（ ）给指数基金。

解析：正确答案B。根据指数温度来设置扣款金额。当指数温度在10度以下时，可以100%投入；当指数温度处于10度在20度之间时，可以投入定投金额的80%。剩余的钱先买入债券基金或者货币基金，等温度再次降到10度以下时，再一次性投入；当指数温度高于50度时，就要全部卖出了。当指数温度为10-20度时，投入每月投资基数的80%;当指数温度为20-25度时，投入每月投资基数的60%;当指数温度为25-30 度时，投入每月投资基数的50%;当指数温度为30-40度时，停止投资,继续持有';当指数温度为40-50度时，卖出投资资金的一半,当指数温度大于50度时，卖出全部

78、老张要做基金投资，今年50岁，他的投资风险系数是（ ），投资高风险资产的比例不能超过（ ）。

解析：正确答案C。投资风险系数=（100-年龄）/100。老张的投资风险系数=（100-50）/100=50%。投资高风险资产的比例不能超过50%

79、课程中我们提到了“存量资金”和每月“增量资金”，其中增量资金是（ ）。

解析：正确答案A。课程中提到的增量资金是投资者每月的固定收入，主要是工资收入。比如我们有一处房产，对外出租，每个月都在收租金，也属于增量资金。存量资金指的是目前已有的资产。

80、【多选】下面投资心态中，属于不正确的心态的是（）

解析：正确答案ABC。ABC都是错误的投资心态，只有D是正确的。投资不要去赌博，不要去盲目全部投入。也不用小心翼翼不敢开始。要制定好自己的投资计划，建立好正确的投资心态，长期的投资策略，按计划去执行。

81、关于基金投资的说法，以下表述正确的是（ ）。

解析：正确答案D。小强进入的是第一个投资误区：图便宜买新发行的基金。小王是第二个误区：频繁买卖基金。小艾是第四个误区：追热点基金。ABC都属于投资误区。小林则避免了第三个误区：只买不卖。在合适的时机卖出获取收益，减轻基金运作的负担。D正确。

82、小雪为了避免集中投资的风险，投资了100多个基金，以下说法正确的是（ ）。

解析：正确答案C。小雪的投资过于分散，管理成本增加，缺少侧重点，反而不利于基金投资的最终收益，所以A错误。对于小白投资者来说，一般我们买基金的数量最多在10个左右，每种类型的基金的基金数量不超过3个。这样，即分散了风险，也不会太过于分散。一定能赚钱或者一定能赔钱的说法都太过绝对，投资里没有绝对的事，所以B、D错误

83、下面投资心态中，（ ）是可取的。

解析：正确答案C。基金投资止盈不止损，小青的投资心态不正确，小明属于典型的想一夜暴富的心理，不可取。频繁买卖基金很难获得较高的收益，反而会增加很多的交易费用。

84、关于打新基金的说法正确的是（ ）。

解析：正确答案D。打新基金就是资金用于打新股的基金，不是能打的新基金。A选项错误。打新基金就是资金用于打新股的基金，不是能打的新基金，A选项错误通常打新基金不仅仅是打新股的，是可以投资债券和二级市场的股票，D选项正确。投资有风险，打新基金也不例外，不是买到就能赚到，B选项错误。

85、下面哪个选项不能说明基金经理的的管理能力很强？

解析：正确答案D。学历并不能代表能力。

86、关于基金公司的说法不正确的是（）

解析：选D。基金公司是管理人，托管人一般由商业银行担任。基金公司管理规模大也通常代表市场认可度高，A正确。基金公司评级高也通常代表受到专业机构的认可，B正确。基金公司的主要收入是基金公司收取的基金管理费，C正确。

87、根据对基金公司的筛选，一般优秀的基金管理公司会聘请（）优质的基金经理。

解析：正确答案D。一般来说，实力比较强的基金公司，一般会请40-60名优质的基金经理，如果是实力一般的小公司，可能只有几个基金经理。通过基金经理数量，可以帮我们找到优质的基金公司。

88、利用选基工具筛选基金公司时，以下不属于筛选标准的是（ ）。

解析：正确答案C。我们可以从基金公司的管理规模，专业的评级机构对基金公司的评级、以及基金经理的数量做出筛选。通常选择管理规模在2000亿以上、评级5星级、基金经理数量大于40人的、成立时间在15年以上的公司。

89、以下不属于基金经理的管理能力的判断指标的是（）。

解析：正确答案B。判断基金经理的管理能力可以借助三个指标：1、关注基金经理的从业年限。建议选从业5年以上的基金经理，从业5~10年最佳。2、选择现任基金经理管理该基金的年限至少在3年以上的基金。3、基金经理擅长领域与当前基金投资方向符合。

90、资金有限的投资者，想在国内投资阿里巴巴这种“中国概念”的互联网巨头的投资者，可以购买追踪（）的基金。

解析：正确答案D。“中概股”的指数：中证海外中国互联网50指数。样本股里面就包括阿里巴巴、腾讯、京东、拼多多、美团、快手这些耳熟能详的互联网巨头。如果买了跟踪这个指数的基金，就相当于间接持有了这些头部互联网公司的股票。沪深300指数是从上海和深圳两个股票市场里挑选出来的有代表性的300家公司，包含了各行各业反应的是A股大市值股票的综合走势情况，并不包含题中提到的互联网企业。纳斯达克100指数是从美国的纳斯达克交易所，选取的具有代表性的100家公司，主要为高科技企业，且绝大多数不是中国企业。科创50指数是从上交所科创板选取的50家具有代表性的企业，主要为科技企业，并不包含上述互联网公司。