（单选）中国人民银行设立（ ），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告？
反洗钱局
中国反洗钱监测分析中心
保卫局
分支机构
（单选）银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（ ）进行一次审核。
（单选）对既属于大额交易有属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（ ）报告
（单选）中国人民银行设立中国反洗钱检测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（ ）报告。
（单选）在非面对面业务中发现某账户资金往来存在可疑的，银行应及时调整其客户风险等级分类并( )。
加强身份识别措施强度
终止交易
报告客户可疑交易行为
拒绝交易
（单选）客户先前提交身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构有权（ ）
继续为客户办理业务
中止为客户办理业务
有权更新资料
有权上报交易
（单选）中国人民银行走访金融机构时，反洗钱工作人员应出示( )，否则，金融机构有权拒绝。
（单选）关于配合反洗钱行政调查，以下说法错误的是
配合反洗钱调查工作应坚持“知密最小化”原则
反洗钱调查相关信息的应控制在配合开展反洗钱调查人员、审批人员、必要的科技或业务人员的范围内
配合反洗钱调查时严格禁止向可疑交易主体透露调查相关情况
对可疑交易调查的质量和效率要求优先于保密要求，因此，为提高调查质量和效率，可以直接向可疑交易主体或其客户经理了解第一手信息
（单选）《反洗钱非现场监管约见谈话记录》需要由( )签字确认。
中国人民银行反洗钱工作人员
被谈话人
单位负责人
部门负责人
（单选）当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，（ ）资助恐怖活动事实的成立和犯罪性
（单选）在中国人民银行或者其省一级分支机构进行现场调查时，调查人员不得少于（ ）人。
（单选）根据《涉及恐怖活动资产管理办法》（[2014]第1号令），涉恐资产冻结名单由（ ）发布。
中国人民银行
公安部
最高人民检察院
最高人民法院
（单选）金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（ ）的风险控制措施。
（单选）金融机构应根据（ ）方法，决定采取客户尽职调查措施的程度。
合规方法
风险为本方法
合规与风险并重
风险测试方法
（单选）《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（ ）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
金融监管机构
财政部门
检察机关
中国人民银行及公安机关
（单选）客户当日发生的交易同时涉及人民币和外币，义务机构应当分别以人民币和美元折算，单边累计计算本外币交易金额，按照本外币交易报告标准（ ），合并提交大额交易报告。
（单选）利用电话、网络、ATM等自助机具以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，金融机构应实行严格的（ ）措施，采取相应的技术保障手段，识别客户身份。
（单选）对自然人客户而言，有效身份证件或者其他身份证明文件不包括（ ）
（单选）客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应（ ）为客户办理业务。
（单选）金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：（ ）
国家外汇管理局
中国银行业协会
中国人民银行
财政部
（单选）保险公司相关业务部门、各级营业机构及其工作人员开展反洗钱工作的领导组织是：（ ）
中国人民银行
中国保险业协会
保险公司反洗钱工作领导小组
保险公司法律合规部
（单选）对报送的可疑支付交易报告及相关材料，自交易日起至少保存（ ）年
（单选）根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条的规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行交易与洗钱、恐怖融资等犯罪相关的，（ ），应当提交可疑交易报告。
对达到规定金额以上资金和交易
无论所涉及资金金额或者财产价值大小
对交易金额达到大额交易标准的
当涉及金融交易或金融资产的
（单选）恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（ ）调查，并提交可疑报告。
（单选）金融机构应当按照规定建立客户身份资料和（ ）保存制度。
（单选）恐怖组织活动及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展（ ）调查，并提交可疑报告。
（单选）金融机构的风险划分标准应报送（ ）
中国银行业监督管理委员会
中国人民银行
中国反洗钱监测分析中心
中国人民银行省一级分支机构
（单选）下列关于建立反洗钱内部控制制度的作用错误的是（ ）
可以杜绝洗钱行为
可以加强金融机构的自我约束和风险管理
可以提高金融机构的风险意识
可以防范洗钱风险
（单选）在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（ ）原则。
（单选）与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（ ）、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
（单选）《金融机构反洗钱规定》中明确了保险机构应当履行的反洗钱三大核心义务，即（ ）
客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告
合法审慎、保密、与司法机关全面合作
依法合规、防范洗钱犯罪、严打恐怖融资
客户资料完整、交易记录可查、资金流向转规范
（单选）关于反洗钱内控制度建设独立性的说话错误的是（ ）
可请外部审计机构对本单位履行反洗钱义务的整体情况进行检查评价
反洗钱内部控制的检查、评价部门应有直接向董事会和高级管理层报告的渠道
反洗钱内部控制的检查、评价部门应当隶属于内部控制制度的制定和执行部门
反洗钱内部控制制度的组织推动情况可由内部审计机构负责检查评价
（单选）金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为国外政要因素。划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（ ）来自于其他国家（地区）的客户。
（单选）体现“内部控制优先”的要求不包括（ ）
要充分考虑各种可能的洗钱风险
把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发点和落脚点
要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
（单选）根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（[2014]第1号令），境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求境内金融机构冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，金融机构应当（ ）
立即采取冻结措施
告知对方通过外交途径或者司法协助途径提出请求
立即提供客户的身份信息
立即提供客户的交易信息
（单选）以下关于反洗钱行政调查的说法错误的是（ ）
保险业金融机构在配合开展反洗钱调查过程中，应在合理的范围内提供必要的人员、技术和设备支持，不得拒绝或者阻碍反洗钱调查
保险业金融机构对调查的可疑交易主体、可疑交易账号开户资料和交易明细等信息，应积极配合收集，如实提供相资料，不得拒绝提供或故意提供虚假材料
保险业金融机构对依法配合反洗钱调查过程中获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密
反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，可用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼
（单选）以下关于反洗钱现场检查保密要求的说法错误的是（ ）
检查组及其检查人员应对检查中知悉的被检查单位的商业秘密保密
检查组及其检查人员应对检查中获得的客户身份资料和交易信息保密
被查单位不得擅自向无关人员透露检查信息
现场检查中发现涉及客户的可疑线索，被查单位不得擅自向无关人员透露，但可以告知客户本人
（单选）以下不属于个人寿险产品缴纳保费环节中的洗钱风险的是（ ）
投保人要求用大额现金缴纳保费
投保人购买银保产品，将保费交付给银行
短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保
由第三人代为缴纳保费，资金的真实来源难以追查
（单选）对新建立业务关系的客户，保险机构应根据风险评估结果，在保险合同成立后的（ ）个工作日内划分其风险等级。
（多选）出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（ ）
A、在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额
B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件
C、客户涉及可疑交易报告
D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系
（多选）洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大，包括（ ）
A、上游犯罪范围不断扩大
B、行为方式更为多样
C、主观要件适当放宽
D、责任追究更加严厉
(多选)下列属于高风险客户的有（ ）
A、国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
B、来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
C、非盈利性事业单位
D、自然人客户
（多选）联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（ ）
A、禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约
B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约
C、打击跨国有组织犯罪公约
D、反腐败公约
（多选）某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（ ）
A、二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难
B、职级上的不对等不便于牵头部门开展反洗钱工作
C、要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门
D、要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门
（多选）反洗钱培训内容包括( )。
A、基础知识
B、法律法规培训
C、业务操作
D、法律、财会等综合性知识培训
（多选）客户洗钱风险等级分类的原则（ ）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
（多选）反洗钱内部审计包括哪些环节？（ ）
A．检查发现问题
B．通报问题
C．跟踪整改
D．责任认定
（多选）对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取那些措施？（ ）
A、实地查访
B、要求可户补充身份资料
C、回访客户
D、向公安机关核查
（多选）建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？（ ）
A、全面性原则
B、审慎性原则
C、有效性原则
D、相对独立性原则
（多选）一次性金融服务识别对象有哪些？（ ）
A、客户
B、代理人
C、客户经理
D、银行营业网点经办人员
（多选）以下说法正确的有（ ）
A、金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供
B、金融机构及其工作人员可将配合中国人民银行调查可疑交易活动的情况通报客户
C、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生，处五十万元以上伍佰万元以下罚款
D、金融机构违反《反洗钱法》的保密规定，泄露有关信息，致使洗钱后果发生的，直接责任的董事、高级管理人员和其他直接责任人员可被处以五万元以上五十万元以下罚款
（多选）关于金融机构反洗钱培训对象说法以下正确的是？
A、培训对象应包括高级管理层
B、只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C、反洗钱操作人员才应接受培训，高级管理层不接触具体业务不需要培训
D、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训
E、培训的对象是金融机构的全体人员
（多选）以下说法正确的是( )
A、银行应当保存的客户身份资料包括记载客户身份的各类信息、资料以及反映银行开展客户身份识别工作的各种记录和资料
B、同一介质上保存有不同保存期限客户身份资料或记录的，应按最短期限保存
C、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录，情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款
D、银行未按规定保存客户身份资料和交易记录的致使洗钱后果发生且情节特别严重的，可被责令停业整顿或吊销经营许可证。
（多选）金融机构如发现或有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议(简称涉恐决议)名单，应 ( )。
按规定报送可疑交易报告
立即采取相应的交易限制措施
5日内将有关情况报告中国人民银行总行
采取适当方式告知客户
（多选）客户洗钱风险等级的原则是什么（ ）
A、全面性
B、定性与定量相结合
C、持续性
D、保密性
（多选）2012年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括（ ）
A、赌场
B、房地产代理商
C、贵金属和宝石交易商
D、律师、公证人
（多选）根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款
A、未按规定履行客户身份识别义务的
B、未按规定保存客户身份资料和交易记录的
C、违反保密规定，泄露有关信息的
D、未按规定对职工进行反洗钱培训的
（多选）《中国人民银行法》规定，中国人民银行对金融机构违反反洗钱义务的行为拥有哪些权利。
A、行政处罚权
B、建议处分权
C、责令停业整顿
D、吊销经营许可证
（多选）金融机构在履行客户身份识别义务时，发现以下可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告
A、客户拒绝提供有效身份证或者其他身份证明文件的
B、客户有正当理由拒绝更新客户基本信息的
C、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
D、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
（多选）金融机构应当保存的交易记录包括（ ）。
A、业务凭证
B、反映交易真实情况的合同
C、业务函件
D、账簿
（多选）金融机构进行洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理时，应考虑的地域风险子项包括但不限于（ ）。
A、某国（地区）受反洗钱监控或制裁的情况
B、对某国（地区）进行反洗钱风险提示的情况
C、国家（地区）的上游犯罪状况
D、与现金关联程度
（多选）金融机构对涉及恐怖活动资产采取的冻结措施包括（）。
A、撤销金融账户
B、拒绝资产的提取、转移、转换
C、停止金融账户的变更和使用
D、终止金融交易
（多选）金融机构有下列（ ）行为，情节严重的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万以上五十万以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。
A、未按照规定履行客户身份识别义务致使洗钱后果发生
B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告
C、违反保密规定泄露有关信息
D、与身份不明的客户进行交易
（多选）可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地人民银行或其分支机构报告，并配合反洗钱调查：（ ）。
A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的
B、客户身份特征、交易特征存在异常的
C、严重危害国家安全或者影响社会稳定的
D、其他情节严重或者情况紧急的情形
（多选）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列( )特点，有可能属于可疑交易。
A、集中转入，集中转出
B、集中转入，分散转出
C、分散转入，集中转出
D、分散转入，分散转出
（多选）反洗钱法律制度的发展趋势包括（ ）
A、从单纯打击转向预防与打击并重
B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大
C、法律所规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展
D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散
（多选)以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ ）
A、客户姓名或名称发生变更的
B、客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的
C、客户行为异常的
D、先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的
（多选）金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ ）
（多选）金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责，交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（ ）
A、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论
B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告
C、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见
D、中国人民银行要求关注的其他因素
E、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估
（多选）金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（ ）
A、对交易及其背景情况做更深入的调查，询问客户交易目的，合适客户交易动机
B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
C、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况
D、经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系
E、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率
（多选）以下哪些行为属于恐怖融资活动
A、试图资助恐怖活动
B、组织团体资助恐怖活动
C、组织或指示他人资助恐怖活动
D、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动
（多选）“了解你的客户”内容主要是（ ）
A、确认客户的真实身份
B、了解客户的职业情况
C、了解客户交易目的和交易性质
D、了解客户资金来源
（多选）保险公司除核对身份证件外，还可采取（ ）等措施识别客户身份。
A、回访客户
B、向公安、工商行政管理部门核实
C、实地查访
D、要求客户补充其他身份资料或身份证明文件
（多选）自然人的有效身份证件包括（ ACE ）
A、身份证
B、学生证
C、护照
D、工作证
E、临时居民身份证
（多选）金融机构客户身份资料与交易记录在调阅管理方面的相关规定，下列哪些说法是正确的。
A、监管部门或上级部门在进行反洗钱现场检查时，如需调阅档案，应按照反洗钱资料、文件保密和借阅管理方面的规定，严格掌握调阅范围和履行调阅手续。
B、档案管理人员对借阅档案到期末还的及时催还，归还时要当面验清，并及时放回原处。
C、借阅者借出的档案用完后应按期归还，过期不还者必须声明理由，办理借阅手续
D、借阅档案要按规定办理登记手续
（多选）反洗钱内部控制制度建设应遵循的基本原则是（ ）
A、有效性原则
B、全面性原则
C、独立性原则
D、审慎性原则
（多选）企业持新版营业执照办理业务的，保险业金融机构应当（ ）
A、新版营业执照含有有效期的，应当登记有效期信息
B、业务关系存续期间，企业有效身份证件变更为新版营业执照的，保险业金融机构应当采取措施建立以组织机构代码为基础的新旧证码的映射关系，确保新旧证照信息的关联性和客户交易信息的完整性
C、新版营业执照未包含有效期的，应当以适当形式进行标识
D、完整登记身份基本信息，包括“一照一码”、“一照一号”或“一照三号”等信息
（多选）依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，下述说法中正确的有（ ）
A、客户身份资料信息自业务关系建立后至少保存5年
B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按照5年期限保存
C、客户交易信息自业务关系结束当年起至少保存5年
D、客户一次性交易信息自记账当年起至少保存5年
（多选）中国人民银行开展的反洗钱监管工作主要包括（ ）
A、建立监管档案
B、风险评估
C、现场检查
D、现场走访、约见谈话
（判断）在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小；相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。
（判断）金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。
（判断）在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
（判断）洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。
（判断）为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。
（判断）反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。
（判断）2003年6月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施，出台了2003年版《四十项建议》，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。
（判断）金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。
（判断）现金和无记名有价证券的走私是洗钱活动常见表现形式。
（判断）金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行外部监管所要达到的目的存在差异。
（判断）金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任。
（判断）洗钱犯罪应当扩展到任何类型的财产，无论其价值大小，是否其直接或间接代表犯罪收益。
（判断）对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的 10 个工作日内划分其风险等级。
（判断）《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》自2007年8月1日起施行。
（判断）金融机构在保存客户身份资料和交易记录时，同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。
（判断）金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。
（判断）金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向反洗钱信息中心报告。
（判断）金融机构及其工作人员可视可疑交易的重要程度决定是否予以保密。
（判断）海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。