【2021年2月22日】每日一学

《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》

    （一）未按规定落实商户实名制、资质审核、档案管理的。

    （二）未按规定进行现场资料采集的。

    （三）未按规定对商户入网资料进行审核，对注册资料不齐全或不正确的商户予以入网审核通过的。

    （四）未按规定对商户进行实地回访的。

    （五）发现商户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的。

    （六）其他违反条码支付业务规定的行为。

第八十五条违反商易通业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：

（一）未按规定对客户注册资料进行审核，未完整留存客户资料的。

（二）申请资料不全、不符合业务管理要求，即为客户开办、变更商易通业务的。

（三）未按客户要求，私自为商易通客户开通其他业务功能、或变更业务信息的。

（四）未按规定对客户进行实地回访检查，发现客户疑似或涉嫌违法违规行为未采取有效措施的。

（五）未按规定对商易通业务的加办、变更、撤销履行相应授权或审批程序的。

（六）商易通业务选择第三方服务商不符合规定的。

（七）其他违反商易通业务规定的行为。