DM渠道签收回执/投保单话术

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答题人姓名
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以下对于DM客户回执签署规则描述正确的有哪些? (多选)
A.见回执启动回访,未签署回执不可进行新单回访
B.投被保人为同一人,支持签署电子回执和纸质回执,且优先指引签署电子回执。只需要投保人签署即可。
C.投被保人非同一人且被保人为未成年人(即年龄小于18周岁),支持签署电子回执和纸质回执。
D.投被保人非同一人且被保人为成年人,不支持签署电子回执,只能签署纸质回执,且被保人也必须签名。
以下关于回执覆盖原则描述正确的有哪些? (多选)
A.系统回执签署日期=保单签发日期,说明系统回执签署日期并非客户真正签名回执的时间,而是有利于客户原则,覆盖回执签署日期。
B.回执签署日期大于签发日期,说明回执签日期为客户真实签署时间。
C.回执来源为微信的,不会被覆盖
D.客户不记得回执是否自己签名,不优先指引回执签署日期,而是指引回访签署过程。如回执来源为微信告知当时通过网上自助服务需注册登录等……回执来源为人工录入告知通过顺丰快递寄送合同时一起给到的等……
以下关于投被保人非同一人且被保人已成年,回执描述正确的有哪些?(多选)
A.如果单证上有被保人签名栏且被保人已成年,被保人也必须要自己签名的
B.投保人本人签名,但被保人为 代签名,在办理补签名时,投被保人都需要重新再签名
C.签署日期只要填写一次,且最后签名的人填写日期
D.被保人与投保人不在一起,客户回执可以先放在客户端,待签名后再联系快递 去拿,其费用不用客户出
《人身保险投保提示书》主要就是提示客户一些购买前的权益,比如请根据自身的情况选择适合的保险产品,了解犹豫期的相关规定和解保险合同的条款内容等。如上描述是否正确?
 以下在《投保确认书》/《客户回执》 单证上有的内容包括? (多选)
A.保险款项自动转账授权与声明
B.首期保险费(若交费周期为月交方式,则首期须划付2 个月保险费)
C.本人同意并授权贵公司委托授权银行或中国人民银行认可的第三方支付结算机构将本保险合同项下由本人受领的保险款项,直接划付至本授权书账户内。
D.客户完整的授权账号
E.本人已知晓电子回执与纸质回执具有同等效力,以先签署的回执日期为准。
F.签署本投保确认书/客户回执即代表同时签署投保单及投保提示书。
如下关于DM保单场景描述 正确的有哪些? (多选)
A.销售方式INBOUND,客户电话中同意购买,然后给到客户合同并签署《投保确认书》完后拿回我司,我司才可扣款,扣款成功后才会签发。所以签发日会比回执签署日期晚。
B.销售方式AUTOSYNC,客户电话中同意购买,出合同与扣款同步,所以会出现客户合同还未收到就已经被扣款。扣款成功后合同即签发。所以会出现签发日可能比回报签署日早也可能晚的情况。
C.DM主要合作方有招商银行、广发银行、东方购买。
D.MBC即招商信用卡,GFB即广发信用卡,OCJ即东方CJ或东方购物
以下关于回执未签名或代签名的应对正确的有哪些? (多选)
A.回执不是我签名的,是不是代表我保险没有买成功,话术:保险在当时电话中已经确认好且保单生效了,您说的回执签名问题我会记录反馈,安排工作人员协助办理补签名手续的。请您放心。
B.回执代签名的是不是合同还没有生效,话术:您的保险已在于XX年XX月XX日生效了,签署回执主要来确认您收到合同,我们启动回访,不是您签名的这个问题,我会记录反馈,安排相关工作员与您联系协助办理补签名手续,谢谢
C.不用再办理补签名了,我要退掉,话术:这份保险还是非常不错的,建议您保留,主要提供……如果您确实考虑好了,您的要求我也会记录反馈的,本次回访不影响您后续办理退保,谢谢。
D.如果不办理补签名是不是保单就作废,话术:合同已经生效了,所以后续还会再联系您办理补签名手续,确保您是收到合同我们才放心,谢谢。
DM渠道签收回执/投保单话术也适用于创新业务渠道广发项目保单,此描述是否正确?
销售方式为INBOUND的,客户签署的是投保确认书,销售方式为AUTOSYNC的,客户签署的是客户回执。此说法是否正确?

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