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4、什么是财富管理？ （10.0分）
A.帮客户管钱
B.管理金融资产
C.管理非金融资产
D.管理他行的钱
5、保险产品的特点是 （10.0分）
A.提高收益
B.锁定收益
C.未来基本生活保障的来源
D.创造被动收入
6、参加营销沙龙活动对于客户的优势在于 （10.0分）
A.更深入地了解银行各项服务，得到更多元化的服务
B.了解理财、健康、教育、法律、保险等知识和相关信息
C.增加与其他客户结识、交流的机会
D.享受银行附加值服务，获得尊贵客户感受
7、保险逐渐成为资产配置的核心，是因为 （10.0分）
A.经济周期下，市场风险高，容错性差
B.保险可以赚取超额收益
C.险资配置广、投资稳，躺赢“被动收入”
D.杠杆性，解决复杂需求
8、电话邀约前，我们要了解什么重要信息？ （10.0分）
A.账户总资产
B.持有产品情况
C.沟通频率/记录
D.交易信息
10、通过保单架构设计才能抵御风险，主要通过什么安排 （10.0分）
A.投、被、受的设计
B.产品盈利能力的考量
C.钱的安排
D.购买时间的把控
11、在客群特点中，成熟家庭的特点是 （6.0分）
A.中产/富二代、刚结婚、已有子女或正准备要小孩。
B.上有老、下有小，家庭独立，压力加大。
C.多以企业主、高管为主、阅历丰富、行业专家、擅长应酬。
D.父辈有一定积累或本人短时间内积累了大量财富。
13、什么是理财目标？ （6.0分）
A.年化收益率10%
B.这笔钱是为孩子准备的教育金
C.这次准备放三个月
D.我想做短期理财
14、在资产配置方案规划的四个账户中，要用的钱是要符合什么特点？ （6.0分）
A.抵御风险事件需求
B.满足短期流动性需求
C.能够赚取超额收益
D.能够传下去
15、新经济形势下的资产配置理念的转变是，单一产品转向多元化配置。 （6.0分）