反洗钱可疑交易监测标准（2021版）测试-调查问卷模板-问卷网

部门

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姓名

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自然人投保坚持现金方式退保，退保金额≥（）万元时，属于系统监测范围。【单选题】

A.1

B.5

C.10

因客户原因导致客户基本信息之间存在矛盾，如客户职业与收入不符、收入与投保能力不匹配，属于（）异常。【单选题】

A保全

B 资金支付

C客户身份信息

D交易目的

当自然人投保，趸交或缴费年期≤（）年的大额保单，保费≥（）万(现金)或非现金≥（）万，与其经济状况不符或职业、年龄不匹配的属于系统监测范围。【单选题】

A.1，1，10

B.5，5，50

C.3，3，50

资金支付异常指客户无合理理由，要求超额支付当期应缴保险费，并在短期内要求返还超出部分，超额支付部分≥（）且金额≥（）万元。【单选题】

A.30%,3

B.30%,1

C.50%，5

同一投保人1天内集中投保≥（）次，投保后10日内分散退保，且退休保累计≥（）万元属于系统监测范围。【单选题】

A.3，1

B.5，1

C.5，5

同一自然人投保人一个保单年度内，连续追加保费≥（）次，且追加保费累计≥（）万元时，属于系统监测范围。【单选题】

A.3，20

B.5，20

C.3，10

客户风险等级评定为（）风险的客户，属于系统监测范围。【单选题】

A.高

B.中

C.低

反洗钱可疑监测标准分为（）和（）。【多选题】

A.人工监测

B.非人工监测

C.系统监测

D.非系统监测

客户身份信息异常包括，客户提供的基本信息存在不真实，如姓名、名称、()、()、()、()或者()等信息不真实。【多选题】

A.职业种类

B.住所

C.身份证件

D.财务状况

E.联系方式

可疑交易系统监测保全方面包括：【多选题】

A.同一投保人1天内累计退保≥3次，且累计退保金额≥10万元。

B.10天内，同一投保人分散投保≥5次，1日内集中退保，且退保金额累计≥1万元。

C.保单在承保后退保，退保金转入第三方账户或者非缴费账户。

D.同一投保人，连续3天每天投保，且保费≥20万元。

E.自然人投保坚持现金方式退保，退保金额≥5万元。

F.自然人客户投保，通过第三人支付保费的。

反洗钱可疑交易监测标准（2021版）测试

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