20220719外汇询价业务及单位资金监管业务专题测试

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（单选）美元即期结售汇单笔询价的起点金额为（）

（单选）下列选项全部属于非正常交割的是（）

（单选）美元/人民币远期结售汇期限6个月（含）以内衍生业务保证金占用最低比例为（）

（单选）经营单位需每日通过柜面外汇即期/衍生业务交易状态查询（）交易，查看每笔询价业务以及当天需交割的业务状态

（单选）远期结售汇活期保证金在（）科目下核算

（单选）美元结售汇标准货币对正确的写法是（）

（单选）衍生业务活期保证金账户中的活期利息以及定期转回时产生的定期利息，需在结息后的（）转出，确保X-FUNDS系统中记载的保证金余额与实际账户内余额相符。

（多选）如开展衍生业务，经营单位需事先与客户签订（）

（多选）以下属于衍生业务标准交易期限的有（）

（多选）询价业务的担保可分为（）

（多选）占用外汇衍生业务额度的询价业务，《对公外汇即期/衍生业务审批表》需要以下人员签章（）

（多选）交割渠道可分为（）

（多选）以下业务不允许展期（）

（判断）各经营单位应坚持实需交易原则，同时遵循“了解客户、了解业务、尽职审查”展业原则，对交易背景真实性进行审核，在符合外汇管理的各项规定下开办业务。

（判断）客户在一个经营网点，一个币别、一类衍生业务的衍生业务活期保证金账号是唯一的。

（判断）《企业外汇衍生业务风险中性调查表》需逐笔业务提供。

（判断）对于没有对公即期结售汇资质的经营单位，如需开展即期结售汇业务，则需要通过总、分行营业部代为办理。

（判断）衍生业务保证金的币种仅限于交易币种之一或人民币。

（判断）《对公外汇衍生业务协议》有效期为一年，到期后需重新签订。

（判断）对于非正常交割，客户需弥补我行已对外进行平盘的对冲损失，如存在对冲收益，则收益部分应退还客户。

（单选）单一客户当年累计收费金额超过（ ） 万元的，对于超出部分的收费，各经营单位应逐笔上报审批

（单选）公司账户资金监管服务中，发起人为：（ ）

（单选）公司账户资金监管服务中，我行的角色为（ ）

（单选）账户监管的前提是（ ）

（单选）非标准协议，经营单位初审后，报分行业务主管部门及（）逐笔准入审批（总行营业部自行审批（ ）

（单选）以下账户，哪些是公司账户资金监管服务中的监管对象（ ）

（单选）公司账户资金监管服务核心系统新增的交易码为（ ）

（多选）以下监管方式，哪些需要我行履行监管审核职责（）

（多选）以下监管方式，哪些需要出具划款通知书（）

（多选）以下监管方式，哪些可以通过电子渠道动账（）

（多选）资金监管服务收费，服务费可按（）、（）、（）或分次收取。

（多选）公司账户资金监管服务：指我行接受客户申请，基于( )、( ),( )和协议约定，为客户在本行开立人民币资金监管账户，并根据协议约定监督其账户内资金结算及其他约定的业务。（ ）

（多选）公司账户资金监管服务不适用于（ ）

（判断）监管控制项勾选重空管理业务时，如拟监管的账号存在有结算功能的单位结算卡，相关卡号显示在结算卡信息框里，当支付结算权限为开通时，点击“编辑”，支付结算权限选择“不开通”。（ ）

（判断）根据客户业务办理申请，取消掉相应的监管控制项的勾选，以便进行相关业务办理；电子渠道限制选项不可修改。（ ）

（判断） 监管设置删除后，需通过相应柜员交易和网银内管交易，自动恢复单位结算卡转账功能和企业网银结算功能。（ ）

（判断）人民币公司账户资金监管服务分为资金监管服务审批、监管账户限制业务维护、监管账户有效期内资金划付、监管账户限制业务取消四个阶段。（ ）

（判断）综合柜员完成支付后，须立即将临时取消的监管账户的限制业务重新进行维护，操作同监管账户限制业务维护，通过网银落地处理方式划付的无需此步操作。（ ）

（判断）单一客户当年累计收费金额超过 100 万元的，最终报总行公司银行部审批后方可收费（ ）

（判断）综合柜员根据《人民币公司账户资金监管服务申请与审批表》、《人民币公司账户资金监管服务协议》对监管账户限制业务进行维护,次日生效，次日营业室进行重要操作日志核对。（ ）