周期型产品—赎回兑付规则:客户购买时选择“自动转入下一期”,( )提交赎回申请,则周期结束日后( )兑付;如未提交赎回申请,则续投下一个周期。
到期日当天,2-3个工作日内
到期日当天,当日日终
持有期内的任一工作日,当日日终
持有期内的任一工作日,2-3个工作日内
关于业绩基准以下说法错误的是?
“业绩基准”仅是理财产品设定的未来目标,不等于最终实际收益,且存在不及预期的可能性。
业绩基准是预期收益的另一种说法,通常是一个参考数值或数值区间或挂钩指数。
改变过往买理财产品时对预期收益率的路径依赖,需要更高的主观能动性,比如投前了解产品管理机构资质,产品投资标的,投资策略,底层逻辑。
协助客户关注产品净值表现和运作情况的同时,还应更多结合客户流动性需求和投资风险偏好,选择合适的产品。
我行客户资产达到()万可评为金卡级、资产达到()万可评为白金级,资产达到()万可评为钻石级,资产达到()万可评为私行客户。
50、100、200、500
10、50、100、600
10、50、200、500
10、50、200、600
关于“七日年化收益率”和“万份收益”说法错误的是?
“七日年化收益率”是将现金管理类理财产品过去一年的累计收益/365天,计算之后得到的每日收益乘以7天后得到的数据。
每万份收益=当日理财产品净收益/当日理财产品份额总额 * 10000。
“七日年化收益率”是将现金管理类理财产品过去7天所获得的总收益进行年化计算之后得到的数据。
“万份收益”则是每一万份现金管理类理财产品每天产 生的收益,即投资者每天能够真实得到的收益。
关于惠农系列理财的目标客群特征错误的是?
风险性需求特征:低风险偏好,被评定为我行PR1及以上风险等级客户。
有较为明显的投资期限:该产品适合长期限投资需求的客户,对收益要求比同期存款产品利率高。
收益性需求特征:追求确定收益,要求投资策略稳健。
操作主动性特征:产品购买后,需客户主动提交赎回申请。
关于个人合格投资者说法错误的是?
应具有相应的风险识别能力和风险承受能力,具有3年以上投资经历
家庭金融净资产不低于300万元,家庭金融净资产是指家庭金融总资产减去全体家庭成员的全部负债。
家庭金融资产不低于500万元,家庭金融资产是指全体家庭成员共同共有的全部金融资产。
近3年本人年均收入不低于40万元
关于私募资管信托产品说法错误的是?
认购门槛较高,30万起
面对合格投资者非公开发售,不得公开宣传
募集对象为合格投资者,单产品不超300人
每周公布估值,监管不要求公布持仓
中邮三款健康险的投保年龄是?
28天-65周岁
28天-60周岁
0天-65周岁
30天-60周岁
关于中邮理财财富鑫鑫向荣的说法正确的是?
最短持有期型产品
资金封闭期90天
VIP客户才可以购买,起购金额为1元,100元递增
固定收益类资产不超过80%;权益类资产(含混合型基金)不超过 80%,其中除优先股外其他权益类资产(含混合型基金)不超过 10%;金融衍生品类资产(以保证金计)不超过 5%
(多选)关于日日升转型说法正确的是?
为适应监管及市场环境变化,现拟于2022年8月5日日终后对现金类产品财富日日升实施改造,变为每日开纯债净值型产品。
产品转型后申赎T+1确认,赎回资金最快T+1到账。
产品转型前按照摊余成本法进行产品估值,客户收益每日红利再投,体现为份额的不断增长。转型后按照市价法进行产品估值,后续客户将按照产品净值进行申赎确认,同其它净值型产品。
产品转型后个人客户1元起,以1元递增;代发工资客户为1元起,1元递增。
产品转型后交易受理时间为7*24小时,非工作日可预约申购、赎回。
产品转型后取消赎回上限
(多选)关于财私客户提档升级积分礼遇活动说法正确的是?
活动时间为2022年7月-12月
升级为白金级客户的配置200邮选积分
升级为钻石级客户的配置500邮选积分
升级为私行级客户的配置3000邮选积分
如客户多次升级,按照所达最高级别配置积分,不累计。积分次月通过邮选批充发放。
(多选)关于目前电子渠道销售资管信托产品业绩如何归属?
输入理财经理号,归属理财经理所在机构
未输入理财经理号,归属理财签约时理财经理所在机构
理财签约没有绑定理财经理号的 ,归属理财签约机构
若客户已被紧密管户,后续资管信托紧密管户业绩归属规则调整功能上线后,新发生业务销量、对应的收入和保有量归属至紧密管户理财经理及机构。
(多选)关于“七日年化收益率”和“万份收益”说法正确的是?
“七日年化收益率”是将现金管理类理财产品过去一年的累计收益/365天,计算之后得到的每日收益乘以7天后得到的数据。
每万份收益=当日理财产品净收益/当日理财产品份额总额 * 10000。
“七日年化收益率”是将现金管理类理财产品过去7天所获得的总收益进行年化计算之后得到的数据。
“万份收益”则是每一万份现金管理类理财产品每天产 生的收益,即投资者每天能够真实得到的收益。
(多选)我行对财富客户联络的频次要求为:
对白金级客户至少每月回访一次
对钻石级客户至少每月回访一次
对白金级客户至少每季度回访一次
对钻石级客户至少每季度回访一次
(多选)关于单位净值和累计净值说法正确的是?
产品分红时,单位净值 = 累计净值
产品未发生分红时,单位净值 = 累计净值
单位净值 = 累计净值
累计单位净值 = 单位净值 + 产品成立后累计单位分红
个人重点AUM包括价值存款、新单保费、理财月均保有量、资管信托月均保有量、国债月均保有量、非货币基金有效销量。
超额收益是指产品封闭期结束后,产品年化实际收益率高于管理人公布的业绩报酬计提基准以上的部分,客户、代销银行、管理人可以根据约定的比例进行分成。
商业银行网点可以自已设计、印刷、编写或者变更相关保险产品的宣传册、宣传彩页、宣传展板或其他销售辅助品。
客户持有最短产品时,在“最短持有期结束日”当天可以提交赎回。
关于网点财富沙龙组织:每月至少开展一次、旺季期间每周开展一次。