1、以下说法正确的是
A、对公上门开户可由客户经理单独办理
B、法人委托他人办理公司开户业务的，只需出示法人身份证复印件
C、法人对单位经营情况不清楚的，属于企业异常开户情形
D、对于异地企业开户业务一律不予受理
2、为什么要优化、改进银行账户服务？以下说法不正确的是
A、由于严厉的惩戒措施，买卖银行账户行为已得到有效遏制，开户审核可以适当放松
B、支持“六稳”工作，落实“六保”任务的需要
C、个别地区、银行“一刀切”要求出示辅助证件才能开户，影响大学毕业生正常开户需求，影响就业
D、个别地区、银行“一刀切”要求出示辅助证件才能开户，影响流动务工人员正常开户需求，影响就业
3、凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的，应当倒查银行、支付机构的责任落实情况。情节严重的，人民银行依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚，并可采取暂停（） 个月新开立账户和办理支付业务的监管措施。
4、客户申请开通非柜面业务的,银行应当（）
A、加强客户尽职调查
B、按照客户要求办理
C、支付、转账限额设定为最大值
D、尽量拒绝
5、建立单位开户审慎核实机制要求银行和支付机构应当至少（）个季度排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。
6、可用于核实企业真实办公地址的材料或方法有？
A、银行员工上门核实
B、房屋所有权证，或房屋租赁合同及房租转账凭证
C、经营、办公场地现场照片或视频
D、公用事业费账单
7、柜台遭遇冒名开户，应立即采取什么措施？
A、请客户离开
B、报警
C、将被冒用证件移交公安机关
D、为其办理开户业务
8、以下哪些情况不可以办理企业一般户开户业务？
A、企业无法提供法人身份证原件
B、企业被列入严重违法失信企业名单”
C、企业在他行一般户被列为久悬
D、异地企业需在我行办理信贷业务
9、一名新客户到银行开立单位账户。该客户提供的开户地址与该支行相距遥远。当柜员问及是否需要其他服务时，该客户表示要开立一个个人账户用于理财。于是该柜员将客户推荐给理财经理。该客户向理财经理咨询了几个问题，包括：如何在账户中存款，是否存在任何报告要求以及如何使用网银将余额转出账户。但客户始终没有问及与交易相关的费用。下列选项中，哪三项属于可疑行为?
A、客户提出多个关于理财账户的问题，但都与投资理财无关。
B、客户在开立单位账户的同时开立个人理财账户。
C、账户持有人的地址与该支行距离较远。
D、客户不关心费用。
10、各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、（ ）等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
A、客户回访
B、实地查访
C、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证
D、网络系信息查验
11、自 2019 年 4 月 1 日起，银行对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡） 或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，3年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。
12、企业存在异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。
13、经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。
14、银行应当按规定审核小微企业开户证明文件，对开户用途合理且无明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的，应予以开户。根据小微企业需求可以提供简易开户服务，简化辅助证明材料要求，加强后台数据核实，账户功能设置应当与客户身份核实程度、账户风险等级相匹配。后续可根据客户尽职调查情况，升级账户功能。
15、新开办企业无法配合开展上门实地调查的，一律不予办理新开户业务。