您的年龄阶段是？
18-25岁
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您的个人税后年收入大致范围是？
10万元以下
10-20万元
20-50万元
50-100万元
100万元以上
您目前持有或了解哪些类型的金融产品？（可多选）
银行活期/定期存款
货币基金（如余额宝）
银行理财产品
公募基金（股票/债券/混合型）
股票
债券
保险产品（寿险/健康险/意外险）
信托产品
贵金属投资
其他
您通常通过哪些主要渠道获取金融产品信息或进行购买？
银行网点/客户经理
证券公司/券商APP
保险公司/代理人
支付宝、微信等第三方支付平台
天天基金、蛋卷等独立基金销售平台
财经媒体/自媒体
朋友/家人推荐
其他
您进行投资理财或购买保险的主要目的是什么？
资产保值，抵御通货膨胀
资产增值，获取更高收益
为子女教育/婚嫁做准备
为自己或家人准备养老金
应对疾病/意外等风险保障
进行财富传承
其他
在投资理财时，您更倾向于哪种风险偏好？
保守型：本金安全第一，收益要求低
稳健型：愿意承担少量风险以获取稳定收益
平衡型：能接受一定波动，追求风险与收益的平衡
成长型：能接受较大波动，追求较高收益
进取型：能接受高风险，追求资产大幅增值
您能接受的单笔理财/投资产品的锁定期（无法赎回的期限）通常是多久？
随时可赎回（T+0/T+1）
1个月以内
1-6个月
6个月-1年
1-3年
3年以上
您认为理想的年化投资收益率范围是多少？
3%以下（保本微利）
3%-5%
5%-8%
8%-12%
12%以上
您目前是否为自己或家人配置了商业保险？
是，配置了全面的保障
是，但保障不够充分
否，但正在考虑
否，暂无计划
如果您考虑购买保险，您最关注哪些类型的保障？（可多选）
重大疾病保险
医疗保险（补充医保）
意外伤害保险
定期/终身寿险
养老保险（年金险）
财产保险（车险、家财险）
其他
在选择保险产品时，您最看重哪些因素？（可多选）
保障范围与条款清晰度
保费价格与性价比
保险公司的品牌与信誉
理赔服务的便捷性与口碑
保险代理人的专业程度
产品的灵活性（如加减保、贷款）
其他
您是否愿意为获取专业的理财规划或保险配置建议支付咨询费用？
愿意，专业服务值得付费
可以考虑，取决于费用和服务质量
不愿意，更倾向于免费咨询或自己研究
综合来看，您向朋友推荐您目前使用的理财/保险平台或机构的可能性有多大？（0-10分，0分代表完全不可能，10分代表极有可能）
您认为当前市场上金融产品（理财/保险）存在哪些主要不足？（可多选）
产品过于复杂，难以理解
信息披露不透明，存在销售误导
收益率不及预期或波动太大
购买流程繁琐，体验不佳
售后服务（如理赔、咨询）响应慢
同质化严重，缺乏个性化产品
其他
您更期待金融机构通过哪种形式提供投资者教育或产品讲解？
线上直播/短视频
图文分析报告/公众号文章
线下沙龙/讲座
一对一客户经理沟通
互动式小程序/游戏
其他
未来一年，您计划增加在哪方面的金融资产配置？
增加储蓄/现金类资产
增加基金/股票等权益类投资
增加债券等固收类投资
增加保险保障类支出
增加其他另类投资（如黄金、REITs）
暂时没有增加计划，保持现状
对于金融机构（银行、基金公司、保险公司等），您最希望他们改进或提供的一项服务是什么？
您是否使用过智能投顾、AI理财助手等金融科技工具？
您如何看待将环境、社会、治理（ESG）因素纳入投资决策的理财产品？
非常认同，会优先考虑
比较认同，可作为参考因素之一
不太关注，更看重财务回报
不了解ESG投资
您对个人财务状况的总体满意度如何？（1-5分，1分代表非常不满意，5分代表非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★