根据《证券期货投资者适当性管理办法》,公募基金销售机构在向普通投资者销售风险等级( )其风险承受能力的产品时,应当履行特别的注意义务。
以下哪些是基金公司处理客户投诉时,应当遵循的基本原则?(多选)
根据监管要求,基金公司收到客户投诉后,原则上应在( )个工作日内作出处理决定并告知投诉人。
基金公司在官方网站公示的投诉处理流程中,必须包含的渠道至少应包括客服电话、( )和( )。
为提高投诉处理效率,基金公司可以采取以下哪些措施?(多选)
建立统一的投诉管理平台
实行首问负责制
将投诉处理权限完全下放给一线销售
定期分析投诉数据,优化业务流程
当投资者对基金公司的投诉处理结果不满意时,可以向哪个机构进行反映?
中国证券监督管理委员会(证监会)及其派出机构
证券交易所
基金业协会
以上均可
“双录”(录音录像)制度主要适用于基金销售机构在营业网点现场向普通投资者销售( )及以上风险等级的基金产品时。
关于基金信息披露,以下说法正确的是?
季报披露时限是季度结束之日起15个工作日内
基金净值每天都必须披露
所有基金合同修改都必须召开持有人大会
基金销售机构无需向投资者提供基金信息
以下哪些情形可能损害基金投资者的公平交易权?(多选)
对不同基金账户进行同日反向交易
利用未公开信息交易
对机构客户和个人客户执行不同的费率标准(已公告的差异化费率除外)
严格按照基金合同约定的投资范围进行操作
基金公司应当妥善保存投诉处理的相关资料,保存期限自投诉受理完毕之日起不得少于( )年。
以下哪项是衡量投诉处理效率的关键指标(KPI)?
投诉总量
投诉首次响应时间
公司年度利润
员工满意度
根据适当性管理要求,基金销售机构需要对普通投资者进行风险承受能力评估,评估结果的有效期最长不超过( )年。
为保障投资者权益,基金公司官方网站应常设并清晰披露以下哪些信息?(多选)
公司基本信息及资质
旗下所有基金的净值、定期报告
投诉渠道和处理流程
公司内部会议纪要
投资者通过基金销售机构购买基金,若因销售机构的不当推介导致损失,首要责任主体通常是?
基金管理人(基金公司)
基金销售机构
基金托管人
投资者自己
当发生可能对基金份额持有人权益产生重大影响的事件时,基金管理人应当在( )日内编制并披露临时报告。
以下关于投诉回访的说法,错误的是?
回访是检验投诉处理效果的重要手段
所有投诉都必须进行100%电话回访
回访内容可以包括对处理结果的满意度和处理人员的服务评价
回访中发现的新问题应重新记录并处理
基金业协会设立的基金纠纷调解机制,其调解结果对( )具有约束力。
从用户权益保障角度,一个高效的投诉处理系统应具备哪些特征?(多选)
多渠道统一接入
处理过程可追溯
自动关闭超期未处理的投诉
与客户关系管理系统(CRM)隔离
对于“误导销售”类投诉,最根本的预防措施是?
加强销售人员的产品知识和合规培训
加大处罚力度
简化产品说明书
限制高风险产品销售
基金管理人应当在每年结束之日起( )个月内,编制完成基金年度报告并经审计后予以公告。
以下哪项行为最有助于提升投资者在投诉过程中的体验?
设置复杂的投诉门槛
提供清晰的投诉进展查询路径
使用专业术语与投资者沟通
尽量延长处理时限以减少出错