请问您的家庭结构是?
单身独居
新婚夫妇(无子女)
核心家庭(夫妻与未成年子女)
主干家庭(多代同堂)
单亲家庭
其他
您家庭目前所处的生命周期阶段是?
家庭形成期(新婚至子女出生)
家庭成长期(子女未成年)
家庭成熟期(子女成年独立)
家庭衰老期(夫妻退休后)
在未来的3-5年内,您家庭最优先考虑或规划的生活目标有哪些?(可多选)
购置/改善住房
子女教育与成长
家庭健康管理
养老规划
职业发展与收入提升
家庭资产增值与投资
改善生活品质(如旅行、休闲)
应对潜在风险(如疾病、失业)
其他
您认为当前家庭面临的最大经济压力来源是?
房贷/房租
子女教育费用
日常生活开销
医疗与健康支出
养老储备
几乎没有压力
其他
请为您家庭目前的财务状况(收支平衡、储蓄能力、抗风险能力)打分(1-5分,1分为非常差,5分为非常好)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您家庭是否有制定明确的长期(5年以上)财务规划(如退休、子女教育金)?
有,且已开始执行
有初步想法,但未系统执行
没有,顺其自然
在子女教育与成长方面,您家庭目前投入最多的资源是?(若无子女,请跳过)
学费与校内教育
课外兴趣班/辅导班
学区房/择校相关
陪伴与亲子活动时间
健康与营养
暂未投入或暂无此方面规划
您家庭对养老规划的准备情况如何?
已有详细规划并储备资金
有基本意识,但具体规划不足
尚未开始考虑,主要依靠社保/子女
认为为时尚早,暂不考虑
您家庭目前的主要居住状态是?
自有住房无贷款
自有住房有贷款
租房居住
与父母同住
其他
对于改善居住环境,您家庭更看重哪些因素?(可多选)
更大的面积
更好的地段与配套设施
更高的社区品质与物业管理
更合理的户型设计
学区属性
绿色环保与智能化
暂无改善计划
您认为家庭成员的“身心健康”在生活规划中的重要性如何?
最高优先级,是其他一切的基础
非常重要,会定期投入资源维护
比较重要,但常被其他事务挤占
一般,通常出现问题才处理
您家庭在健康管理方面的主要投入方式有哪些?(可多选)
定期体检
购买商业健康保险
健身运动支出
健康饮食
心理健康关注
几乎没有特别投入
您家庭每年在休闲娱乐(如旅游、文化消费等)方面的预算规划情况是?
有固定预算并严格执行
有大致计划,灵活调整
根据当年经济情况临时决定
很少或几乎没有此项预算
综合考虑,您向亲友推荐您家庭目前的生活方式与规划思路的可能性有多大?(0-10分,0分完全不可能,10分极有可能)
您家庭是否曾因重大生活事件(如失业、疾病、生育、购房等)而显著调整过生活规划?
是,且调整幅度很大
是,有一定调整
否,基本按原计划进行
尚未经历重大生活事件
在制定和执行家庭规划时,您认为最大的困难或障碍是什么?(可多选)
未来不确定性大,难以预测
家庭内部意见不统一
专业知识或信息不足
经济能力有限
缺乏执行力或难以坚持
没有明显困难
您主要通过哪些渠道获取家庭生活规划的相关信息与建议?
专业机构(如银行、保险公司理财师)
书籍/网络文章等自主学习
亲友经验交流
社交媒体/短视频平台
几乎不主动获取
您对目前家庭生活的整体满意度如何?(1-5分,1分为非常不满意,5分为非常满意)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为一个“理想”的家庭生活规划,最核心的特征应该是?
财务稳健,抗风险能力强
家庭成员关系和谐幸福
目标明确,逐步实现人生梦想
灵活弹性,能适应各种变化
为社会创造价值
对于政府、社区或社会机构,您希望其在支持家庭生活规划方面提供哪些帮助或服务?(如政策、信息、设施等)
您家庭的重大财务决策(如大额投资、购房等)通常如何做出?
主要家庭成员共同商议决定
由家中主要经济来源者决定
听取专业人士建议后决定
其他
您认为未来科技发展(如人工智能、智能家居)将对您的家庭生活规划产生哪些影响?(可多选)
提升生活便利性与效率
带来新的职业与财务机遇/风险
改变教育与学习方式
影响家庭成员间的互动模式
带来数据安全与隐私担忧
目前感觉影响不大
您是否愿意为获得专业的、定制化的家庭综合规划服务(涵盖财务、教育、养老等)支付费用?
愿意,认为很有价值
视服务内容和价格而定
更倾向于免费的基础服务
不需要此类服务