您目前是否拥有房产？
是，已拥有自住房产
是，拥有投资性房产
否，目前租房居住
否，与家人同住
您的家庭年收入大致在哪个区间？
20万元以下
20万-50万元
50万-100万元
100万-300万元
300万元以上
在您的家庭总资产中，房地产资产大约占比是多少？
低于30%
30%-50%
50%-70%
70%以上
您进行理财决策时，首要考虑的因素是什么？
资产安全性
收益率
流动性（变现能力）
投资期限长短
税收优惠
除了房地产，您目前持有或关注哪些类型的理财产品？（可多选）
银行存款/大额存单
股票/基金
债券
保险产品（如年金、寿险）
信托/私募
黄金/外汇
数字货币
其他
您通常通过哪些渠道获取理财信息？
银行客户经理
独立理财顾问/第三方机构
证券公司/基金公司
网络财经媒体/App
亲朋好友推荐
自己研究
您对自身当前的财务状况满意程度如何？（1分为非常不满意，5分为非常满意）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
如果考虑增加投资，您未来可能倾向于哪些领域？（可多选）
核心城市优质住宅
商业地产（商铺、写字楼）
房地产信托投资基金（REITs）
科技创新类股票/基金
稳健型固收产品
海外资产配置
暂不考虑新增投资
您的家庭负债（如房贷、车贷等）占家庭总资产的比例约为？
无负债
10%以下
10%-30%
30%-50%
50%以上
您是否为自己或家人制定了中长期的财务规划（如养老、子女教育）？
有详细规划并严格执行
有大致规划
正在考虑，尚未制定
暂无规划
您对新型理财工具（如智能投顾、ESG投资产品）的接受度如何？
非常愿意尝试
了解后可能会尝试
持观望态度
更信任传统方式
综合考虑收益、风险和服务，您在多大程度上愿意向朋友推荐您的主要理财机构？（0-10分，0分完全不愿意，10分非常愿意）
在理财过程中，您目前遇到的最大困惑或挑战是什么？（选填）
您进行大额消费（如购车、高端旅游）时，资金主要来源于？
日常收入结余
理财投资收益
资产变现（如卖房、卖股票）
贷款
其他
您平均每月用于非必要消费（如娱乐、奢侈品等）的支出占月收入比例约为？
5%以下
5%-15%
15%-30%
30%以上
哪些因素会显著影响您的消费信心？（可多选）
宏观经济形势
个人/家庭收入稳定性
股市/楼市波动
就业市场环境
社会保障政策
国际政治经济环境
您更倾向于哪种消费观念？
量入为出，注重储蓄
适度消费，享受生活
超前消费，信用支付
投资优先，消费极简
您的年龄属于以下哪个区间？
25岁及以下
26-35岁
36-45岁
46-55岁
56岁及以上
您目前所处的城市级别是？
一线城市（如北上广深）
新一线/二线城市
三线及以下城市
您目前的职业状态是？
企业主/高管
专业人士（如律师、医生、工程师）
企业普通职员
公务员/事业单位员工
自由职业者
退休人员
其他