您目前从事的岗位类别是？
会计师事务所审计
企业内部审计
企业财务会计
财务分析/管理会计
税务相关岗位
其他
您的工作年限是？
1年以下
1-3年
3-5年
5-10年
10年以上
您目前的月收入水平（税前）大约在哪个区间？
1万元以下
1-2万元
2-3万元
3-5万元
5万元以上
您认为自己的风险承受能力属于哪种类型？
保守型（追求本金安全，收益稳定）
稳健型（愿意承担少量风险以换取更高收益）
平衡型（能接受一定波动，追求资产长期增长）
成长型（能接受较大波动，追求高收益）
进取型（能接受高风险，追求超额回报）
您目前主要参与了哪些类型的理财或投资？（可多选）
银行存款/货币基金
银行理财/结构性存款
债券（国债、企业债等）
股票/股票型基金
混合型/平衡型基金
指数基金/ETF
保险产品（年金、增额寿等）
房地产（自住除外）
黄金、外汇等
私募基金/信托
数字货币
暂无系统理财
您用于理财/投资的资金，大约占您月收入或可支配收入的比例是？
10%以下
10%-20%
20%-30%
30%-50%
50%以上
您进行理财决策时，最主要的信息来源是？
自行研究（阅读财报、研报等）
金融机构客户经理推荐
财经新闻/专业媒体
同事/朋友交流
社交媒体/投资社区
专业投资顾问
您平均多久会系统性地检视和调整一次自己的理财组合？
每月一次或更频繁
每季度一次
每半年一次
每年一次
很少调整，长期持有
请评估您对以下理财工具的熟悉程度（1-5分，1分=完全不熟，5分=非常熟悉）
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您是否为自己或家庭制定了明确的长期财务目标（如养老、子女教育等）？
是，有非常清晰的目标和计划
是，有大致目标但计划模糊
否，但正在考虑制定
否，暂时没有考虑
在理财过程中，您最关注哪些方面？（可多选）
本金安全性
收益率
流动性（变现能力）
税收优化
投资门槛
操作的便捷性
品牌与机构信誉
您是否使用过专业的理财规划软件或APP来管理资产？
您认为，您的职业背景（会计/审计）对您的理财观念和决策有多大影响？
影响非常大，职业习惯主导了我的理财行为
影响较大，会更注重风险和数据
有一定影响，但与其他因素相当
影响很小，理财是个人行为
完全没有影响
您目前或未来最希望获得哪方面的理财知识或服务？（可多选）
宏观经济与市场分析
具体投资品种深度研究
资产配置策略
税务筹划
退休规划
保险规划
法律风险防范
家庭财富传承
您是否愿意为专业的、定制化的理财规划服务付费？
是，愿意支付合理费用
视服务内容和效果而定
更倾向使用免费服务
完全没有考虑过
基于您的职业视角，您认为当前面向个人投资者的理财市场，最需要改进或提供的是什么？（选填）