您的教龄是?
1年以下
1-5年
6-10年
11-20年
20年以上
您是否有制定明确的月度或年度理财预算?
有,且严格执行
有,但执行不严格
没有,但心里有数
完全没有
您目前主要参与的理财方式有哪些?(可多选)
银行储蓄/定期
货币基金(如余额宝)
股票/基金投资
商业保险(寿险/重疾险等)
房产投资
国债/债券
尚未开始理财
其他
您获取理财知识或信息的主要渠道是?
金融机构(银行/券商)
专业财经媒体/网站
社交媒体/自媒体
同事/朋友推荐
书籍/课程
很少主动获取
您对当前为您提供服务的金融机构(如银行、券商)的整体满意度打几分?(1-5分,1分非常不满意,5分非常满意)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您认为当前金融机构提供的理财产品是否契合教育从业者的特点(如收入稳定性、风险偏好等)?
您在选择金融机构或理财产品时,最看重哪些因素?(最多选3项)
收益率
风险等级
资金流动性(存取是否方便)
品牌信誉
客户服务质量
产品门槛(起购金额)
操作便捷性(APP/线上功能)
专属优惠或权益
您有多大可能向您的同事或朋友推荐您目前使用的主要金融机构?(0-10分,0分完全不可能,10分极有可能)
您是否使用过金融机构提供的线上理财服务(如手机银行APP理财功能)?
您对所使用的线上理财服务的操作便捷性和界面友好度打几分?(1-5分,1分非常差,5分非常好)
分数 ★ ★ ★ ★ ★
标签 ★ ★ ★ ★ ★
您希望金融机构为教育从业者提供哪些专属服务或产品?(可多选)
针对教师节的专属理财产品或优惠
教育金/子女教育规划专项服务
低门槛的稳健型理财产品
财务规划/退休规划讲座或咨询
信用贷款优惠(如装修贷、消费贷)
保险产品组合方案
不需要特别专属服务
您是否曾因工作繁忙而错过理财的最佳时机或忘记打理资产?
对于金融机构如何更好地服务教育工作者群体,您有什么具体的建议或期望?
您认为自己的理财风险承受能力属于哪种类型?
保守型(保本最重要)
稳健型(接受小幅波动)
平衡型(追求平衡收益与风险)
成长型(愿意承担较高风险追求高收益)
进取型(能够承受高风险高波动)
如果有一项为您量身定制的理财服务,您最希望它帮助您解决哪个具体的财务问题?