“三道防线”充分履职，从（)、过程管控、结果监督三个层面，落实反洗钱工作相关职责，提升洗钱风险管理有效性。
临时存款账户的有效期最长不得超过（)（含展期），当地人民银行有其他规定的从其规定。
非企业开户可以通过（)方式开展客户尽职调查双人实地上门方式进行。
（)是指根据客户证明文件信息和关键人员相关信息可直接进行判定的风险特征。
洗钱风险特征
风险初筛特征
涉赌涉诈风险特征
人工识别特征
根据《企业银行结算账户分类分级管理方案》，被评为中风险的小微企业，开户后（)可以开通非柜面渠道。
存款人在异地从事临时活动的，最多可以在其临时活动地开立（)个临时存款账户。
根据《企业银行结算账户分类分级管理方案》，被评为中风险的小微企业，开户后（)可以开通非柜面渠道。
下列哪种情况不适用简易开户服务？
代理办理开户的
异地开立账户的
开户环节发现有明显可疑特征的
未识别收益所有人的
账户开立后，客户经理应根据不同风险等级对客户进行回访，回访时必须核实（)联系电话，拨打联系电话确认电话号码是否存在，是否为本人接听。
受益所有人
财务负责人
授权代理人
法定代表人/单位负责人
小微企业办公场所存疑：办公场所过于简陋、无办公设施、无人办公、营业场所牌匾过于简陋与实际名称不符，属于（)特征。
客户使用电子营业执照临柜办理对公开户时，我行可通过（)进行证照验真。
扫描客户出示的二维码
柜外清生成二维码后由客户扫码授权
向客户发送短信验证码
联网核查
通过上门服务为客户办理开户时，应在上门前在柜面领取（)。
下列可以开展客户尽职调查的人员有（)。
经办客户经理
由客户管理部门指定的人员
经办柜员
一级分行运营中心人员
线上预约开户流程主要提升（)和（)两个环节的业务质效。
开户意愿核实双录在以下哪些对公开户业务场景中必须完成？
企业客户申请开立基本存款账户。
在同一银行分支机构首次开立同业银行结算账户。
单位客户的注册地和经营地均在异地。
经我行调查，发现单位客户存在其他异常开户情形。
客户经理通过上门服务为客户办理开户时，还需提供上门服务审批书。
尽调结论经公司业务主管审批通过后，预约处理状态更新为开户成功。