“洗钱”一词最早源于20世纪20年代美国芝加哥黑手党经营洗衣店的行为，其核心目的是：
A. 降低经营成本
B. 规避消费税
C. 将非法所得伪装成合法收入
D. 提升现金周转效率
根据当前监管趋势，人民银行推动的“风险为本”原则，对金融机构提出的核心要求是：
A. 对所有客户统一执行最严格的尽职调查
B. 将反洗钱资源平均分配至各业务条线
C. 根据客户/产品/地域风险高低，差异化采取强化或简化管控措施
D. 仅对高净值客户开展身份识别
以下哪项达到法定的大额交易标准（人民币）？
A. 自然人客户单日累计转账30万元
B. 非自然人客户单日累计转账150万元
C. 自然人客户单日跨境转账15万元
D. 自然人客户单日累计现金支取6万元
客户投保后短期内频繁办理保单贷款、退保，并将款项转入第三人账户，该行为最可能触发哪类监测？
A. 可疑交易监测（资金异常转移）
B. 现金交易监测
C. 大额交易监测
D. 查冻扣案件监测
2025年6月某公司经人民银行反洗钱检查被罚752万元，直接违规事由不包括：
A. 未按规定履行客户身份识别义务
B. 未按规定保存客户身份资料和交易记录
C. 未按规定报送大额交易报告
D. 与身份不明的客户进行交易
当客户因房贷逾期被银行风控冻结账户时，保险公司向其支付理赔款的正确做法是：
A. 暂停支付，直至法院解冻
B. 必须改为现金支付以规避银行限制
C. 正常支付，但需客户出具银行冻结原因说明
D. 仅可支付至客户其他未冻结账户
分支机构发现可疑交易线索后，完成排查分析并逐级上报的最长时限是：
A. 自发现之日起5个工作日
B. 自发现之日起15个工作日
C. 自发现之日起10个工作日
D. 自系统提取之日起25个工作日
以下哪类客户必须纳入高风险监控名单管理？
A. 近三年有2次退保记录的客户
B. 职业为自由职业者且年收入申报50万元的客户
C. 被“中国执行信息公开网”查到涉及经济纠纷的客户
D. 投保时使用护照而非身份证的外籍客户
洗钱犯罪对国家的危害包括以下哪些？
A. 助长恐怖活动，威胁国家安全
B. 滋生腐败，损害社会公平与国家声誉
C. 扰乱金融秩序，影响经济健康发展
D. 加大金融机构法律与运营风险
E. 导致保险产品价格普遍上涨
以下哪些情形属于可疑交易中的“异常支付”？
A. 客户用现金缴纳20万元保费，且无法说明合理收入来源
B. 第三方代缴保费，但能清晰说明与投保人的亲属关系
C. 客户超额支付保费10万元，并立即要求返还
D. 法人客户从子公司账户支付首期保费
E. 客户坚持用现金领取5万元理赔款，且拒绝提供任何解释
可疑交易尽职调查可采用的方式包括：
A. 要求客户提供银行流水、纳税证明或审计报告
B. 登录“天眼查”“企查查”查询客户关联企业涉诉情况
C. 通过生存调查或现场走访面见客户核实信息
D. 直接调取客户微信聊天记录作为证据
E. 向客户亲属电话询问其财务状况
关于“查冻扣”案件处理，以下正确的是
A. 异地查冻扣案件，原投保机构需在收到信息后10个工作日内完成可疑交易排查
B. 本地查冻扣案件，需核查有权机关证件及法律文书扫描件
C. 客户被司法机关查冻扣后，仍可向其支付现金理赔款
D. 所有查冻扣案件均需登记台账
E. 查冻扣案件无需报送可疑交易报告
以下哪些处罚案例体现了监管“严监管常态化”趋势？
A. 太平洋保险2022年被罚470万元
B. 新华保险2024年被罚428.74万元
C. 中国人寿2025年被罚752万元
D. 某机构因同一问题被连续两年处罚
E. 处罚金额逐年递增
现金交易风险管控中，“情况2”（客户有民间借贷纠纷但未被查冻扣）的应对策略包括：
A. 绝对禁止一切现金交易
B. 评估交易背景与客户信用
C. 强化交易证据链（如合同、付款凭证）
D. 发现债务纠纷升级迹象时果断终止交易
E. 要求客户签署“无司法冻结承诺书”
反洗钱工作对个人可能产生的负面影响包括：
A. 承担司法调查甚至法律责任
B. 社会信用受损，留下案底
C. 影响金融机构内部合规评价与晋升
D. 导致个人保险保障额度被下调
E. 限制乘坐高铁、飞机等出行权利
合规教育科在制定年度合规培训总体规划时，必须包含的五项核心要素是？
A. 培训主题、讲师姓名、课时安排、考核形式、预算金额
B. 培训主题、预计时长、目标人群、考核方式、责任人
C. 培训主题、参训人数、场地类型、线上/线下形式、补考规则
D. 培训主题、法规依据、案例数量、练习题量、签到要求
以下哪些行为属于机构“合规宣传中期实施”阶段的职责？
A. 每周检查电子屏是否正常播放合规标语
B. 对每条公众号推文进行“外宣稿件审核”流程审批
C. 在职场入口设置并每月更新“合规承诺签名墙”
D. 将宣传海报成品照片存入风控合规部共享网盘
E. 组织营销员参加反洗钱知识测评
某中支合规教育科计划在7月开展“个人信息保护新规”专题培训，但发现当月已有2起客户投诉涉及信息录入不全。此时最合规的调整动作是？
A. 取消原计划，改为全员补考6月培训内容
B. 保持原主题不变，仅在课件中增加1页投诉案例
C. 将本月主题微调为“客户信息采集规范+个人信息保护”，聚焦高频风险点
D. 延期至8月，待投诉处理完毕后再开
建立合规培训档案时，以下哪些材料必须在培训结束后10个工作日内完成归档？
A. 培训通知（含主题、时间、讲师信息）
B. 线上培训系统登录记录截图
C. 培训现场3张不同角度照片（带时间水印）
D. 讲师试讲评价表（由合规负责人签字）
E. 员工匿名提问卡（宣讲进部门活动收集）
对某期“防范非法集资”宣传活动开展效果评估时，以下哪项指标不符合合格标准？
A. 随机快问快答正确率≥80%
B. 员工主动咨询合规问题数量环比上升15%
C. 推文阅读量达到全辖员工总数的90%
D. 员工满意度问卷平均分≥4分（满分5分）