1. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十七条规定：（ ）在履行反电信网络诈骗职责中，对于侵害国家利益和社会公共利益的行为，可以依法向人民法院提起公益诉讼。
A.中国公民
B.人民检察院
C.公安机关
D.人民银行
2. 根据 《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》的要求，银行可以在风险可控的前提下，视情况为流动就业群体等个人客户提供( )，简化辅助身份证明材料要求。
A.简易开户服务
B.常规开户服务
C.线上开户服务
D.视频核实服务
3. 根据《中国人民银行关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的要求，银行应探索建立可疑开户人员（ ），加强开户合理性审核。
A.“灰名单”
B.“白名单”
C.“反洗钱名单”
D.“可疑名单”
4. 根据《关于电信网络诈骗资金受害人预警工作的通知》的要求，除特殊情况，对受害人的保护性措施一般不超过（ ）日。
5. 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违反犯罪有关事项的通知》的要求，单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）的，银行应当进行大额交易提醒。
A.50万元，10万元
B.50万元，30万元
C.100万元，30万元
D.100万元，50万元
6. 按照规定，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行暂停非柜面业务。
7. 自（）起，银行应当为个人提供境内分支机构跨网点办理账户变更和撤销服务。
A.2019年3月1日
B.2019年4月1日
C.2019年6月1日
D.2019年9月1日
8. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，建立特约商户信息共享联防机制，自2019年6月1日起，收单机构拓展特约商户时，应当通过中国支付清算协会或银行卡清算机构的特约商户信息管理系统查询其签约、更换收单机构情况和黑名单信息。对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退？
A.10日
B.10个工作日
C.5日
D.5个工作日
9. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第十五条规定，银行在开户、提供支付结算服务以及与客户业务关系存续期间，应当建立( )制度，依法识别受益所有人，并采取相应风险管理措施，防范银行账户被用于电信网络诈骗活动？
A.客户尽职调查
B.反洗钱
C.风险管控
D.保密
10. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年第11号）自（）起施行。
A.2025年12月1日
B.2026年1月1日
C.2026年3月1日
D.2026年6月1日
11. 客户身份、交易记录保存期限统一为至少（）。
12. 金融机构委托第三方开展尽职调查，最终法律责任由（）承担。
A.第三方机构
B.本金融机构
C.客户
D.监管部门
13. 高风险国家/地区客户、交易必须执行（）。
A.简化尽调
B.强化尽职调查
C.无需尽调
D.仅登记基础信息
14. 银行对一年无收付、无欠费单位账户，通知销户期限为多少日。
15. 以下哪类账户不得办理现金支取业务。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.工会经费专用户
D.临时户（非验资）
16. 银行撤销单位账户后，需几工作日内向人行报告。
17. 财政预算外资金专用存款账户能否支取现金。
A.可以
B.不得支取
C.经人行审批可取
D.银行自行决定
18. 第五套人民币10元纸币的背景主景是（）。
A.桂林山水
B.泰山
C.长江三峡
D.布达拉宫
19. 晃动2004版100美元时，可以观察到动感安全带上的图文发生什么变化（）。
A.从美国鹰变为USA
B.从自由钟变为100
C.从USA变为五角星
D.从USA变为100
20. 晃动第2版5、10和20欧元纸币，正面左下角的光彩光变数字呈现出的颜色变化为（）。
A.金变绿
B.黑变蓝
C.翠绿变深蓝
D.绿变黑
1. 根据《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》，银行需重点关注的异常行为有（）。
A.金额拆分、过渡性转账存取现
B.存取行为与客户特征不符
C.“公转私”后快进快出、频繁取现
D.通过自助设备高频存取现
2. 根据银发〔2016〕261号，银行有权拒绝开户的情形有（）。
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.个人委托他人代为开立账户的
4. 单位银行结算账户按用途分为（）。
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
5. 可开立临时存款账户的场景包括（）。
A.设立临时机构
B.异地临时经营活动
C.注册验资
D.企业日常经营结算
6. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（ ）等必要的防范措施。
A.核实交易情况
B.重新核验身份
C.延迟支付结算
D.限制、中止业务
7. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，下列属于法定惩戒措施的有（）？
A.金融惩戒
B.电信网络惩戒
C.信用惩戒
D.行政拘留
8. 经过自愿平等公平诚信协商一致的,可以通过()提供商品或服务.
A.互联网等信息网络方式
B.无人销售方式
C.线下销售
D.有人销售
9. 收缴（）时，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。
A.假外币纸币
B.假外币硬币
C.假人民币硬币
D.假人民币纸币
10. 冠字号码查询需携带资料包括（）。
A.本人有效身份证件
B.假币收缴凭证或假币实物
C.银行卡/存折取款凭证
D.冠字号码查询申请表
11. 禁止制作使用人民币图样的场景包含（）。
A.祭祀用品
B.生活用品
C.各类票券
D.宣传品
12. 根据《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》规定，商业银行在开展强化尽职调查时，可以采取哪些措施（）？
A.通过本机构预留信息重新识别客户身份
B.了解资金来源用途
C.了解交易背景信息
D.要求客户提供家庭成员详细信息
13. 全额清分指银行（）的人民币纸币现金券别经过清分。
A.柜面支付
B.自动取款机支付
C.自动存取款一体机支付
D.缴存人民银行发行库回笼券
14. 《不宜流通人民币纸币》规定，人民币纸币形状、尺寸发生变化，（）为不宜流通人民币。
A.票幅长边与标准规格相差2%以上
B.票幅宽边与标准规格相差4%以上
C.票幅长边与标准规格相差4%以上
D.票幅宽边与标准规格相差2%以上
15. 香港的发钞银行是（）。
A.渣打银行
B.汇丰银行
C.中国银行
D.花旗银行
1. 根据大额现金存取管理要求，网点现金备付不足可直接拒绝客户大额取现预约业务。（）
2. 根据《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》规定，银行对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，应当依法依规采取适当控制措施。
3. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，对于审批限额超过后续重新评估账户风险等级上限的客户，如无明显异常且客户仍在白名单范围，后续业务均不需要重新进行限额审批。（）
4. 小微企业开户不得强制绑定存款、理财业务。（）
5. 《反电信网络诈骗法》要求开户及业务存续期持续开展尽职调查。（）
7. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，企业银行结算账户自开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。（）
8. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行对企业银行结算账户的对账频率应不低于每半年一次。（）
9. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户为外国政要的，金融机构与其建立业务关系无需高级管理层批准，仅需部门负责人批准即可。（）
10. 我国目前流通的金属硬币共有1元、5角、1角、5分、1分五种面额（）
11. 第五套人民币100元纸币票幅长155毫米、宽77毫米（）
14. 2019年版第五套人民币1元硬币保持1999年版第五套人民币材质保持不变。（）
15. 反假货币培训合格及以上测试结果有效期为3年。（）