微信端涉及收费类保全(转人工除外),若当日支付不成功,系统将如何处理?
次日自动重试
24点批处理自动撤销
转为人工处理
永久挂起,等待客户主动处理
受益人变更的申请资格人是
投保人
被保险人
受益人或其监护人
被保险人,投保人在征得被保险人同意后可申请
如申请资格人不会签字,可以用拇指在需签字位置按手印,若为代办件还需由见证人签字确认。见证人不得为以下哪类人员
保单服务人
保险公司内勤
保险合同当事人(投保人、被保险人、受益人)
公证人员
在核心业务系统中操作投保人变更申请受理时,需一并对( )进行变更操作。
保单缴费方式及账号变
交费频率变
变更付款
缴费期限变更
官微保单贷款业务中,保单可贷金额低于多少元时不支持办理
保全代办业务事前确认的确认方式包
视频确认和短信确
电话回访确认和拍照影像确
面访确认和电话确认
邮件确认和微信确认
拍照影像确认中,代办人需提供客户手持( )和有效身份证件正反两面的拍照影像。
保险合同原件
保全申请书
授权委托书
保单质押贷款申请
以下哪种情形不属于“常见客户身份信息矛盾或存疑情形”
个人客户职业与年龄不匹配
同一手机号对应多名个
客户年收入与保单保费相符
同一经营地址对应多个单位客户
保全作业的依据包括
法律法规
合同条款约定
客户的任何口头要求
公安司法机关的要求
根据保全代办业务事前确认管理办法,确认方式包
视频确认
电话回访确认
拍照影像确认
短信验证确认
以下哪些属于保全纸质单证
保险合同变更申请书(补退费类)
保险合同变更申请书(非补退费类)
保单质押贷款申请书
保险合同解除申请书
保全服务申请书(保险金信托专用)
以下哪些属于需要核保的保全项
职业变更
生日性别更正
投保人变更
新增附约
复效
官微我的信函功能中,以下哪些信函支持客户在线查看
批单
生存金领取通知书
续期交费提醒通知书
人身险保单失效通知
保全转账不成功通知
以下哪些属于电话回访时需要核实的内容
客户身份
代理关系
委托事项
签名是否为客户亲笔签名
银行账号是否为申请资格人本人账号
根据反洗钱工作要求,达到反洗钱标准时需核对客户九要素信息,以下哪些属于九要素
姓名、性别
国籍
职业
住所地或工作单位地址
联系方式及证件有效
以下哪些材料作为死亡证明
公安部门出具的死亡证明书
宣告死亡的法院出具的宣告死亡判决书
户籍死亡注销证明
正规医疗机构出具的死亡医学证明
火化证明
以下关于监护关系证明的说法,正确的
监护关系证明包括出生医学证明、结婚证、独生子女证等
若资格人与其监护人户籍在同一户口簿内且显示监护关系,可提供户口簿作为证明
监护关系证明可以手写
如不在同一户口簿内,需提供村委会、居委会或街道办事处出具的关系证
民政部门出具的监护关系证明有效
以下关于保全申请资料填写要求的说法,正确的有
必须由申请资格人亲笔签字确认
保险金额、保单号码、账号严禁涂改
《授权委托书》、《个人告知声明书》、《保单质押贷款申请书》严禁涂改
如申请资格人不会签字,可以用拇指按手印替代
证明未成年人与其父母之间关系的监护关系证明可以手写。
父母离婚后,子女由一方直接抚养,另一方即不再是未成年子女的监护人。
法院的查封、扣押、冻结裁定书和协助执行通知书在送达时发生法律效力。
保单处于挂失状态时,所有保全项目均被锁控,无法操作任何业务。
客户基本资料变更时,若被修改人仅变更电话、地址、邮箱,只需采集登录人影像,无需采集被修改人影像。
所有保全代办业务均需进行事前确认,但电话回访确认和拍照影像确认两种方式必须同时使用。
若变更后的受益人与被保险人非本人、父母、配偶、子女 关系,须被保险人亲办。
根据尽调报告撰写原则,尽职调查可依赖已经识别和核实的信息,即使有合理理由怀疑信息的准确性,也无需重新核实。