银行机构在销售理财产品时，必须充分揭示产品风险、收益波动，保障消费者哪一项基本权利？
被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，提出鉴定申请的时间期限是自收缴之日起（）个工作日内。
对公客户证明文件到期日是长期，系统中有效期应录入（）。
99991231
20991231
29991231
90001231
依据3号令第三十四条及相关规定，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，对机构可处（ ）。
1 万元以上 5 万元以下
5 万元以上 50 万元以下
50 万元以上 200 万元以下
200 万元以上 500 万元以下
出票日期为2021年6月2日的转账支票，最迟可以在什么时候进行转账？
2021 年 6月10日（星期四）
2021 年 6月11日（星期五）
2021 年 6月12日（星期六）
2021 年 6月14日（星期一）
依据3号令第三十三条，相关行为涉及假人民币且尚未构成犯罪的，罚款幅度为（ ）。
500 元以上 5000 元以下
1000 元以上 5 万元以下
5000 元以上 10 万元以下
5 万元以上 50 万元以下
代理办理个人现金取款业务单笔交易金额在（）以上，应给客户本人致电，核实取款意愿，并登记核实时间。
在2019年版人民币纸币上应用的新防伪特征是（）。
凹印对印
有色荧光竖号码
光彩光变面额数字
动感光变镂空安全线
面对客户问询、投诉及质疑时，柜面严禁使用的话术是
抱歉、马上帮您核查
系统自动的、我们没办法
我给您出解决方案
全程帮您跟进处理
中国人民银行统筹建立跨银行业金融机构、非银行支付机构的反洗钱统一监测系统，会同国务院公安部门完善与电信网络诈骗犯罪资金流转特点相适应的（ ）。
反洗钱可疑交易报告制度
反洗钱可疑交易排查制度
反洗钱可疑交易风险管理制度
反洗钱可疑交易监测制度
纸质票号下方九个圆圈的营销暗语，第 ( ) 个代表手机银行
某公司出纳人员于2015年7月10日签发了一张转账支票，出票日期填写正确的是
贰零壹伍年柒月壹拾日
贰零壹伍年柒月拾日
贰零壹五年零柒月壹拾日
贰零壹伍年柒月零壹拾日
公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人查询应提供的申请资料不包括以下哪项？
公证机构出具的《存款查询函》
已故存款人死亡证明
公证遗嘱
公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人本人有效身份证件
提示语“同一账户发生陌生人入账后取款或连续多笔取款，需加强审核”：针对账户陌生人入金后取款或连续取款可疑行为进行监测预警，进行（）。
网点工作人员发现媒体有拍摄行为，需采取（）行为
及时夺过拍摄设备，驱赶拍摄人员离开
应及时礼貌制止，妥善引导至会客室或洽谈区等独立区域
应及时热情接待，根据媒体需求引导拍摄
不必理会
加钞管理员在自助银行管理监控系统上发起加钞计划时，在新增页面查询不到相关的加钞操作员，原因是
加钞操作员没有在ITM设备上录入加钞操作员指纹信息
加钞管理员没有在ITM设备上录入加钞操作员指纹信息
加钞管理员无权限
加钞操作员无权限
拒绝、阻挠、逃避人民银行检查，且其他法律法规未作处罚规定的，可被处以（ ）。
警告，并处 5000 元以上 3 万元以下罚款
仅口头警告
警告，并处 5 万元以上 50 万元以下罚款
取消全部业务资格
储蓄账户不同客户之间（）办理转账业务，结算账户之间（）办理转账业务
可以、可以
可以、不可以
不可以、可以
不可以、不可以
以下（）情形不属于需开展强化尽职调查的情形。
客户在我行洗钱风险等级为低风险。
客户或其关联人疑似命中我行洗钱风险监控名单、制裁风险监控名单
客户或其关联人疑似为政治公众人物、国际组织高级管理人员及其特定关系人
客户或其关联人来自国际反洗钱组织和我国有关部门发布的洗钱高风险国家或地区
银行营业场所（非现金业务区）与外界相通的出入口必须安装
自助设备保险柜采用动态密码锁模式的，设备登录密码 ( ) 至少更换一次。
客户张先生向他行汇款200万元，前台柜员应使用（）交易办理。
通过移动展业或网点渠道（统一柜面、ITM 等）签约开通手机银行功能，下载手机银行APP，激活流程包括（）。
设备绑定－交易密码设置－登录密码设置
设备绑定－登录密码设置－交易密码设置
登录密码设置－交易密码设置－设备绑定
交易密码设置－登录密码设置－设备绑定
企业微信（），主要用于布放厅堂、外拓、线上公众号等渠道引流。
银行业金融机构、非银行支付机构为客户开立银行账户、支付账户及提供支付结算服务，在与客户业务关系存续期间，应当建立客户（ ）制度，依法识别受益所有人，采取相应风险管理措施，防范银行账户、支付账户等被用于电信网络诈骗活动。
柜员与老年客户沟通业务时，需遵循的语言表达要点是？
使用复杂金融术语体现专业性
用通俗易懂的话语，语速适当放慢
简化业务表达，缩短沟通时间
仅通过手势沟通，减少语言交流
老年人、残障人士到网点办理业务，工作人员不得歧视、敷衍，优先提供适老无障碍服务，对应
网点不得强制客户捆绑开通短信、保险、理财等附加产品，体现保护消费者
《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》所指假币可分为（）两大类。
伪造币和打印币
打印币和复印币
伪造币和变造币
机制币和变造币
不宜流通人民币流入市场典型案例提出，对外支付人民币宜保持在（ ）成新以上。
单位结算账户按照是否经人民银行审批分为核准类结算账户和
高风险等级客户的回访频次
在开户完成后一周之内至少进行电话回访1次，一个月之内至少进行实地回访1次，后续每个月至少电话回访1次。
在开户完成后一周之内至少电话回访1次，后续每个月至少电话回访1次。
在开户完成后一个月之内至少电话回访1次，后续每季度至少电话回访一次。
在开户完成后一个月之内至少电话回访1次，后续每半年至少电话回访一次。
网点（）不得兼任加钞操作员、加钞管理员、加钞主管任一角色
对假外币纸币及各种假硬币，正确的收缴处理方式是（ ）。
直接退还客户
在币面正反面盖章
使用统一格式专用袋当面加封
由一名柜员自行保管
关于个人养老金资金账户的特点，以下正确的是
在所有银行仅能开立一个资金账户。
缴费阶段，可进可出
每年缴纳养老金上限15000元，后续根据国家政策，可能适时调整缴存额度
个人自主选择并购买储蓄存款、理财、保险、基金等产品
厅堂营销过程中，可通过什么方式实时准确识别客户手机银行状态
叫号机暗语
厅堂 PAD “九大服务”
ATM
“网点运营+”厅堂实时监控
根据哪些要素，企业划分为大型、中型、小型、微型四种类型
以下开户流程中，柜员角色职责包括（）？
发起线上预约
尽职调查录入
柜面预审
久悬查询及账户报备
遇下列情况之一，必须立即轧账，清点现金或凭证，同时做好自助设备清机。
机器发生故障（非网络故障）需要停机修理
因运营管理需要临时停机
设备退网
自助设备更换管理员
以下需要人行核准的账户有（）？
企业开立的基本存款账户
非企业开立的基本存款账户
机关、实行预算管理的事业单位开立的专用存款账户
一般存款账户
下列行为侵害消费者公平交易权的有
理财产品设置不公平霸王条款，亏损全部由客户承担
办理贷款时附加不合理收费、隐形服务费
存款业务清晰公示利率、手续费标准
对优质客户与普通客户实行双重收费标准，无合理依据
当已故存款人存款在5万以上时，继承人提取存款应提供的申请资料有
已故存款人死亡证明
公证机构开立的继承权证明书，法院判决书、裁定书或调解书原件等。
可表明亲属关系的文件
继承人有效身份证件
客户存在哪类原因限额的不能发起线上非柜面支付限额提额
5001-监管、联系办或政府文件要求
5002-可疑风险账户管控
5003-批量重新约定限额
5004-客户临柜设置
以下哪些是常见的 “工具人” 异常风险点
客户自述为表亲等异姓亲属关系
自称取现是用于他行还贷、子女结婚、看病就医、支付货款、买车
客户提前准备好的以图片形式提供的聊天记录、借据、病历等佐证材料
发现客户存在前后表述不一致、言辞闪烁不合逻辑
以下哪些是典型的柜面取现、转账类风险特征：
长期不动户突然使用
大额陌生人入金
账户有被总行模型暂非管控记录
更换网点取现
金融机构履行货币鉴别义务时，应采取的措施包括（ ）。
确保在用现金机具鉴别能力符合标准
组织反假货币知识与技能培训
评估现金从业人员反假货币水平
按规定采集、存储冠字号码
下列属于3号令第三十三条列明的违法情形有（ ）。
发现假币而不收缴
未按规定将假币解缴人民银行分支机构
使已收缴、没收的假币重新流入市场
发生假币误收行为
关于人民币 2015 年版 100 元的全埋安全线，正确的表述是（）。
位于正面中部
透光观察，可见安全线中有镂空数字100
整个安全线均具有磁性
可供机读鉴别
网点人员为听力障碍老年客户提供服务时，可采用的沟通方式及服务要点包括（ ）。
用手语时需贴合当地习惯，重要环节辅以文字避免歧义
无手语服务时，可指导客户使用手机银行手语视频客服
安排客户在爱心座椅或能看清叫号屏的位置等候
业务办理结束后，厅堂人员礼貌送别客户，并用手势引导客户安全离开网点
某日，网点遇到媒体记者亮明记者证并要求现场人员接受采访，这时网点人员下列行为不正确的是
在大堂和记者交谈，或者让相关业务人员配合参与回答
工作人员根据自己经验回答
记者拿出手机或其他设备拍摄，未及时委婉阻止拍摄
直接拒绝采访，让记者直接去找分行办公室
企微赋能大众客户运营四大核心工具
企微侧边栏：高效沟通百宝箱
自动化SOP：7x24 小时客户关怀
渠道活码：精准获客与归因
会话存档：合规与风控保障
在我行营业机构销售自有理财产品、个人结构性存款产品、代销产品、代理贵金属等须在营业网点销售专区实施录音录像管理的业务，如果客户本人因老弱病残孕等情况无法亲自到网点办理，可申请通过延伸服务的方式进行办理。
对外服务前须进行汇款交易验证测试，测试通过后方可对外营业。
企业遗失原开户许可证的，应出具加盖企业公章的说明，无需再登报挂失。
柜员使用实时付款交易为客户办理付款金额小于等于100万元时，电汇凭证必须勾选 “加急” 选项，并由客户签字。
柜面渠道办理个人养老金缴存，支持本人本行卡 / 存折资金转入个人养老金账户，也支持非本人账户转入个人养老金账户。
柜员需对上传有关凭证和业务单据的完整性、真实性、合规性负责。
申请和审批紧急开锁的加钞管理员和加钞主管，可以兼任紧急开锁任务的加钞操作员。
账户久悬期间，存款人可申请重新启用账户，重新启用账户视同新开立账户，需要柜面办理销户再开户。
做单证出售的时候，如系统提示当前经办人在登记簿中不存在，则需统一在柜面做客户信息登记。
提供特殊客户群体延伸服务判定监护人时，法定监护优先于指定监护。
“扫码办” 业务办理流程：柜员操作生成柜外清二维码-客户通过手机银行扫一扫-人脸识别、协议阅读、选择账户-柜员进行后续业务办理。
柜面渠道的个人养老金开户仅支持证件类型是身份证的开户。
银行与客户签订的业务协议中，出现 “最终解释权归本行” 等表述，属于公平交易。
个人养老金是指政府政策支持、个人自愿参加、市场化运营、实现养老保险补充功能的制度。
邮码通整合了行内各条线分散的营销二维码及当前主推产品、活动，支持生成一张聚合二维码。网点员工可通过PC端、PAD端、手机端生成专属个人二维码，或与他人协作生成多人二维码。
加钞管理员和加钞主管不得兼任，加钞管理员和加钞主管均可与加钞操作员兼任。
账户被纳入对账高风险名单后，客户经理未完成尽调之前，客户仍然可以通过电子渠道对账。
根据《国家金融监督管理总局 中国人民银行关于优化已故存款人小额存款提取有关要求的通知》（金规〔2024〕6号），任意继承人均可申请查询已故存款人生前账户交易明细。
个人办理现金方式的行内汇款业务时，关于客户身份核验，无论金额大小，均需逐笔核对客户有效身份证件。
公安、反诈发起的账户管控，可随意告知客户是人行或银行强制要求，无需说明真实来源和申诉流程。
对来访中国持有“外交签证”或“礼遇签证”的人员，可判断为政要人士。
客户的住所地与经常居住地不一致的，以客户的经常居住地为准。
柜面客户身份识别后，若客户名下存在黑、高、中风险账户，页面右侧客户身份识别页面可进行提示。
远程授权模式是指客户通过 ITM 等设备自助操作办理交易，在业务授权环节由云柜员进行授权。
展业单人外拓模式支持网点任一岗位人员持PAD外拓，依托后端云柜员集约化、专业化的优势，不要求外拓人员具备柜员资质或柜员专业能力。
在一个履职周期内，现金、凭证、贵金属可以分开不同天履职，但同一种类实物必须同时履职。
因未履职导致01尾箱领用阻断后完成的强制账实核对，可以视为有效履职。
垂直观察，人民币2015年版100元的光彩光变面额数字以金色为主。
处理客户投诉的过程中，按制度文件规定回复即可，客户的情绪无需关注。
营业网点因外部条件限制，无法设置无障碍通道等设施或相当功能服务设施，可不张贴无障碍标识，无须设置求助电话或呼叫按钮。
网点人员为老年客户提供自助设备服务时，经客户同意后可代客户进行业务操作。
老年客户通过自助设备渠道办理业务时，可不用经过其同意，为了方便快速为老年群体办理业务，网点工作人员可切换为大字界面，规范指导客户办理业务。
柜面人员在业务办理过程中发现未被大堂经理识别且需要帮助的特殊客户群体，要及时呼叫大堂经理予以协助，通过柜内柜外协同快速为客户办理业务。