一、单项选择题（共 10 题，每题3 分，共30分）
对于疑似涉诈的个人账户，银行核实存在风险后，正确处置方式是（ ）
直接销户
暂停非柜面交易并上报风险
冻结客户所有资金
放任不管
反诈工作中，银行“三必问、三必提醒、三必登记”中的三必问核心是询问（ ）
转账事由、对方身份、是否熟人
客户家庭信息、住址、收入
客户过往流水、存款金额
客户联系方式、紧急联系人
同一个自然人在本行开立个人银行结算账户的，只能开立一个Ⅰ类账户，已开立Ⅰ类账户还需再新开户的，只能开立Ⅱ类账户或Ⅲ类账户。同一个人在新疆银行开立Ⅱ、Ⅲ类账户数量原则上分别不得超过（ ）个。
老年人、学生、务工人员是反诈重点人群，针对老年客户大额异地转账，银行应（ ）
简化流程快速办理
双人核实、重点劝阻、留存记录
直接拒绝转账
无需提醒
被列入惩戒名单的涉诈人员，惩戒期内无法办理的业务是（ ）
存取现金
新开账户、非柜面转账
柜台查询业务
打印流水
个人出租、出借银行卡用于电信诈骗，本人将承担（ ）
无任何责任
民事责任，不涉及刑事
涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，承担刑事责任
仅银行惩戒
银行对长期闲置、突然频繁交易的睡眠账户，应开展（ ）
风险排查与客户核实
直接销户
直接冻结所有资金
停止所有服务
反诈劝阻工作的核心原则是（ ）
不转账、不轻信、不透露、多核实
快速办结业务
满足客户所有转账需求
只登记不劝阻
客户办理大额转账时拒不配合风险问询、执意转账，柜员应（ ）
强行办理
耐心劝阻，留存劝阻记录，必要时联动报警
与客户争执
直接驱赶客户
如存在同名账户，运营管理中心将同名账户清单发送至开户网点，由开户网点通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在（ ）内向本行重新核实身份的，对同名账户暂停非柜面业务并向客户履行告知义务，待重新核实身份后，可恢复同名账户业务。
二、多项选择题（共 10 题，每题4分，共 40分，多选、少选、错选均不得分）
各营业机构在开户前应严格审核开户证明文件的（ ），借助国家企业信用信息公示系统、人民银行联网核查系统、二代身份证鉴别仪等核实申请人与开户证明文件的一致性。
银行柜面需重点反诈预警的异常开户情形有（ ）
多人结伴集中开户
开户无合理用途、刻意回避问询
异地人员本地频繁开户
开户后立即开通所有转账权限、快速大额转出
以下属于电信网络诈骗常见类型的有（ ）
刷单返利诈骗
冒充公检法诈骗
网络贷款、征信修复诈骗
虚假投资理财、杀猪盘诈骗
银行员工反诈履职基本要求包括（ ）
转账必提醒、异常必劝阻、风险必上报
严格落实账户实名制
严禁协助客户规避反诈核查
留存风险劝阻、问询工作记录
客户出现以下哪些异常交易行为，需重点核查预警（ ）
小额多笔、快进快出、夜间高频转账
频繁向陌生异地个人账户转账
账户闲置许久突然大额流水激增
大额资金转入后立即全额转出
下列哪些行为属于违法涉诈行为（ ）
出租、出借、出售银行卡、电话卡
帮他人代为转账、跑分走账
买卖对公、对私账户
本人合规自用银行卡存取款
针对老年客户反诈防控，银行重点工作包括（ ）
大额转账双人核实劝阻
主动讲解养老诈骗套路
留存沟通劝阻记录
简化业务流程、不再问询
虚假征信、贷款诈骗的典型话术包括（ ）
征信异常需要转账修复
贷款需先交保证金、解冻金
不交钱就冻结账户、影响征信
官方平台正规低息贷款
银行账户风险处置方式包含（ ）
暂停非柜面交易
限额管控
账户止付、冻结上报
风险销户（合规前提下）
银行员工禁止的行为有（ ）
协助客户拆分转账规避限额核查
明知客户疑似诈骗仍协助办理业务
泄露客户账户信息、交易信息
落实反诈劝阻、登记上报风险
三、判断题（共 10 题，每题 3分，共 30分）
客户执意转账，柜员无需劝阻，直接按客户要求办理即可。（ ）
个人出借银行卡，即使不知情，也可能被认定为涉诈风险账户，受到金融惩戒。（ ）
夜间高频、小额多笔快进快出是涉诈资金流转的典型特征。（ ）
银行只需管控个人账户，对公账户无需开展反诈风险排查。（ ）
任何要求先转账、交保证金、解冻金的贷款、理财均为诈骗。（ ）
反诈劝阻、风险登记、上报记录无需留存，口头提醒即可。（ ）
多人结伴批量开户、开户后立即转出资金，属于高风险开户行为。（ ）
帮助信息网络犯罪活动罪，适用于出租、出借银行卡帮诈骗分子走账的人员。（ ）