1. 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，单位、个人银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（ ）的，银行应当进行大额交易提醒，单位、个人确认后方可转账？
A. 50万元，10万元
B. 50万元，30万元
C. 100万元，30万元
D. 100万元，50万元
2. 银行和支付机构应当至少（ ）进行排查企业是否属于严重违法企业？
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
3. 国务院反假货币工作联席会议为定期会议制度，原则上每（）年召开一次会议。
4. 违反《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第三条规定（凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换）的银行业金融机构，由中国人民银行根据（），依法进行处理。
A. 《中华人民共和国中国人民银行法》
B.《中华人民共和国人民币管理条例》
C. 《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》
5. 公安部等多部门联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》于（ ）起施行？
A. 2024年7月2日
B. 2024年9月5日
C. 2024年12月1日
D. 2025年1月1日
6. 根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》的要求，惩戒对象在惩戒期限内被多次惩戒的，惩戒期限累计执行，但连续执行期限不得超过（）？
7. 冠字号码查询分类贴标工作中，自动柜员机通过冠字号码查询系统(软件)，无法在假币纠纷中一一对应地向客户提供取出现钞的冠字号码，但可提供业务发生当天(或时段)该设备内各钞箱所有现钞的冠字号码(文本及图像信息)，应张贴（）。
8. 个人存量月日均资产( )万元以上的客户，如无明显异常特征或风险特征，未列入各类黑灰名单（如洗钱高风险客户、鹰眼识别重大风险或极端风险账户、疑似出租出借账户等），可将账户风险等级评定为A类？
9. 分支行一次性集中采取风险防范措施涉及个人客户超过5000人、不超过5万人时，需经（ ）审批同意？
A. 开户网点负责人
B. 分行反诈工作分管行长
C. 分行行长或管辖行行长
D. 总行党委会
10. 取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户自（ ）可办理收付款业务？
A. 开立后3个工作日
B. 开立后5个工作日
C. 开立后次日
D. 开立之日
11. 印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（）以下罚款
A. 5万
B. 20万
C. 50万
D. 200万
12. 中国公民出入境、外国人入出境每人每次携带的人民币限额为（）元。
A. 6000
B. 10000
C. 20000
D. 50000
13. 银行为企业开立临时存款账户后，应当（ ）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案？
A. 立即至迟当日
B. 当日至迟次日
C. 开户后2个工作日内
D. 开户后5个工作日内
14. 单位客户在我行办理的下列业务中，不可以申请开立资信证明的是( )？
A. 单位通知存款
B. 单位协定存款
C. 单位结构性存款
D. 单位保证金存款
15. 开户行应加强对外国政要、国际组织高级管理人员、外国政要或者国际组织高级管理人员的特定关系人的身份识别？如单位客户的法定代表人、（ ）为上述人员，开户行为其开立账户应当经高级管理层的批准或授权？
A. 股东
B. 受益所有人
C. 财务负责人
D. 实际控制人
16. 现行流通中欧元纸币有几种面额，分别是（）。
A. 7种，5、20、50、100、200、500和1000欧元
B. 8种，1、5、10、20、50、100、200和500欧元
C. 7种，5、10、20、50、100、200和500欧元
D. 8种，1、5、10、20、50、100、200和500欧元
17. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料、交易记录保存期限统一为至少（）？
A. 5年
B. 8年
C. 10年
D. 15年
18. 中国银行（香港）有限公司于（）首次发行港元纸币。
A. 1994
B. 1985
C.1988
D. 2003
19. 现行流通英镑纸币哪些面额有对印图案（）。
A. 5和10英镑
B. 10和20英镑
C. 5英镑
D. 20和50英镑
20. 现行流通的日元纸币纸张呈淡黄色，并含有日本特有的（）纤维。
A. 蚕丝
B. 剑麻
C. 三桠树皮
D. 合成纤维
1. 根据《银行业金融机构反假货币工作指引》，反假货币业务培训分为哪些类型？
A. 理论培训
B. 假币的制作手法、制作特点和识别方法培训
C. 反假货币相关法律法规和规章制度培训
D. 假币识别技能培训
2. 硬币的防伪措施主要体现在（）。
A. 材质
B. 形状
C. 铸造工艺
D. 油墨
3. 关于美元纸币正背面主景搭配，正确的表述是（）
A. 50美元是格兰特和国会大厦
B. 100美元是富兰克林和独立堂
C. 10美元是汉密尔顿和财政部大楼
D. 20美元是格兰特和白宫
4. 第1版欧元纸币肉眼可见的公众防伪特征有（）。
A. 水印、安全线
B. 珠光油墨条
C. 对印图案、全息标
D. 光变油墨数字
5. 港元纸币的发行机构为（）。
A. 汇丰银行
B. 渣打银行
C. 中国银行
D. 香港特区政府
6. 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下哪些情形可以申请开立临时存款账户（）？
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 注册验资
D. 办理日常转账结算
7. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行结算账户管理协议应当明确的内容包括（）
A. 双方应遵守法律、行政法规
B. 账户信息变更及撤销的情形、方式、时限
C. 银行控制账户交易措施的情形和处理方式
D. 其他需要约定的内容
8. 根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，业务关系存续期间，金融机构应当进一步核实客户及其交易情况的情形包括（）？
A. 客户交易出现异常，与金融机构掌握的客户风险状况不符
B. 对先前获得的客户身份资料的真实性存在疑问
C. 客户要求变更法定代表人
D. 客户要求变更受益人
9. 根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，银行应当加强对银行账户的监测，对于账户及其资金划转具有以下哪些可疑交易特征的，应当列入可疑交易（）
A. 集中转入分散转出
B. 分散转入集中转出
C. 正常的工资代发交易
D. 合理的日常消费交易
10. 美元纸币上的（）采用雕刻凹版印刷，用手触摸有粗糙感，侧光观察图文有立体效果。（）
A. 冠字号码
B. 主景人像
C. 光变油墨面额数字
D. 光变油墨自由钟图案
11. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，关于账户分类分级管理以下说法正确的是（）？
A. 各机构开户受理岗在开户环节识别客户存在明显异常情况，依据账户管理相关规定延长开户审查期限、对客户采取强化尽职调查措施或拒绝开户的，应经复核人员复核。
B. 个人开卡业务风险评估团队成员至少包括开户网点理财经理、运营经理（社区运营主管）及以上职务人员。
C. 企业开户业务风险评估团队成员至少包括开户网点公司客户经理、运营经理（社区运营主管）及以上职务人员。
D. 对于拒绝开户的，须由评估团队成员（至少一名）进行复核，意见不一致的，报分管行长直至行长进行复评，不得将风险评估责任简单推给开户受理人员。
12. 彩钞版美元在( )背面应用了缩微文字特征。
A. 1元
B. 50元
C. 5元
D. 100元
13. 全额清分指银行（）的人民币纸币现金券别经过清分。
A. 柜台支付
B. 自动取款机支付
C. 自动存取款一体机支付
D. 缴存人民银行发行库回笼券
14. 以下（）不属于现金清分业务。
A. 银行临柜人员对收入现金进行手工挑剔、鉴伪
B. 清分机构组织专门人员，对现金进行清点处理
C. 使用清分设备挑剔假币并按照标准进行质量分类
D. 用A类点钞机计数并记录冠字号码
15. 现金清分指对人民币现金进行（），并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。
A. 面额和套别区分
B. 真假币鉴别
C. 数量统计
D. 塑封包装
1. 根据《中国人民银行 国家金融监督管理总局关于规范商业银行大额现金存取业务的通知》，核实客户异常现金交易时，应优先要求客户提供新的证明材料，不使用客户预留信息核验。
3. 目前流通中美元纸币票幅统一为 156×66 毫米。
6. 第二版欧元正背面具有双波段荧光特征，即在不同波长紫外光下，同一处图文呈现出不同颜色的荧光。
7. 港元 2018 年版各面额的凹印隐形面额数字均位于背面主景。
8. 根据该办法，银行收到公安机关推送的惩戒对象信息，需在15个工作日内落实惩戒并反馈执行结果。
9. 根据该办法，行业单位落实惩戒措施前，作出惩戒认定的公安机关应当书面告知被惩戒人惩戒相关内容。
10. 香港10元纸质钞票的无色荧光面额数字在普通光下可见“10”字样。
11. 银行业金融机构作为收费单位、经营主体收款受托方的，应支持人工收取现金
12. 根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》，个人在银行柜面开立的Ⅱ、Ⅲ类户，无需绑定Ⅰ类户或者信用卡账户进行身份验证。
13. 在紫外光下，港元 2010 年版的对印特征在正面和背面都呈现红黄两色荧光。
14. 大头版美元行名位置油墨存在挤压痕迹属于正常现象。（）