1. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，应当加强转账管理，自2019年6月1日起，对于客户选择普通到账、次日到账等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在( )明确载明该笔转账业务非实时到账？
A. 办理结果回执或界面
B. 受理界面
C. 交易界面
D. 确认界面
2. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理—防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，对于连续（）未发生交易的受理终端或收款码，收单机构应当停止为其提供收款服务？
A. 3个月内
B. 6个月内
C. 9个月内
D. 12个月内
3. 冠字号码再查询受理单位收到查询人提交的书面再查询申请后，应当自受理之日起（）个工作日内，开展调查与处理工作。
4. 银行业金融机构交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家银行业金融机构后，长短款、假币等差错责任由（）承担。
A. 发现差错行
B. 人民银行
C. 出售清分系统的一方
D. 实施清分操作的一方
5. 为确保冠字号码检索系统安全，应设立系统准入机制，检索人员可以通过（）进入系统。
A. 密码
B. 密钥
C. A或B
D. 确认界面
6. 根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，对于黑名单中的单位以及相关个人担任法定代表人或负责人的单位，已经拓展为特约商户的，应当自其被列入黑名单之日起( )内予以清退？
A. 10日
B. 10个工作日
C. 5日
D. 5个工作日
7. 冠字号码查询信息系统的数据应至少保存（）。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
8. 现金清分机具挑残功能不包括（）
A. 白光图像
B. 备红外图像
C. 荧光灯手段
D. 冠字号码自动识别
9. 持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起几个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请？
10. 中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起几个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》？
11. 关于一般存款账户，下列表述正确的是（ ）？
A. 可办理现金缴存和现金支取
B. 可办理现金缴存，但不可现金支取
C. 不可办理现金缴存和现金支取
D. 不可办理现金缴存，但可现金支取
12. 单位活期存款账户结息日为（ ）？
A. 每月20日为结息日，遇利率调整分段计息
B. 每月20日为结息日，遇利率调整，次月起执行新利率。
C. 每季末20日为结息日，遇利率调整分段计息。
D. 每季末20日为结息日，遇利率调整，次季度起执行新利率
13. 按照《不宜流通人民币纸币》行业标准，不属于不宜流通人民币的是（）。
A. 100元纸币正面、背面采样点光密度V值的平均值均小于0.23
B. 票面出现一处炭化，炭化面积大于10mm2
C. 票面单个缺角，其缺角面积大于20mm2
D. 票面出现一处脱墨，脱墨面积大于100mm2
14. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》的要求，企业新开户，注册地址为住宅，经营场所无明显办公人员和设备，注册时间为2个月，且未开展实质性经营活动，按照账户分类分级标准，该企业账户风险等级应评估为（ ）？
A. B-F级
B. C-F级
C. E-F级
D. C-E级
15. 明知是伪造货币而持有、使用，数额巨大的，处3年以上十年以下有期徒刑，并处（）以上（）万以下罚金。
A. 2万、20万
B. 1万、10万
C. 5万、20万
16. 根据我行单位银行结算账户业务上门核实操作指引，上门核实人员应自收到任务之日起（ ）工作日内与客户联系并完成上门核实，及时提交尽调结论和相关证明，不得随意拖延办理？
A. 1-2个
B. 2-3个
C. 3个
D. 5个
17. 以下关于企业银行结算账户内控和风险管理要求不正确的是（ ）？
A. 银行应当建立健全以账户质量和风险防范为导向的企业银行结算账户业务考核机制
B. 银行应当建立企业银行结算账户风险责任追究机制，对发生违规事件或风险事件的按规定追究相关机构和人员责任
C. 企业银行账户存续期间，银行应当对企业开户资格和实名制符合性进行动态复核，并根据复核情况作相应处理
D. 银行应当建立企业账务核对机制，对账频率应不低于每半年一次
18. 企业客户日累计限额超过账户风险等级对应限额上限且不超过（ ）万元的，应经网点负责人审批？
A. 50
B. 100
C. 200
D. 500
19. 个人账户非柜面支付总限额超过账户风险等级对应限额上限，申请设置为日累计50万元，应经（ ）审批？
A. 网点负责人
B. 零售部门经理
C. 运营经理
D. 分行或管辖行行长
20. 《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年第11号）自（）起施行？
A. 2025年12月1日
B. 2026年1月1日
C. 2026年3月1日
D. 2026年6月1日
1. 现金清分设备应具有的清分功能有（）
A. 能够对纸币进行新旧（ATM专用、流通币、残缺污损币）的挑剔
B. 可对纸币进行面向及表里清分；具备多券别及混合清点功能
C. 具备第四套及第五套区分和混合清点功能；对单一券别和多种版别套别的混点识假功能
D. 具备清点信息的自动记录和保存功能；根据需要所预留的其他功能。
2. 申请人申请使用人民币图样，需提交（）申请材料。
A. 《人民币图样使用申请表》
B. 申请人身份证件、营业执照或法人登记证书复印件
C. 拟使用人民币图样产品的设计稿
D. 拟使用人民币图样产品的广告宣传文案
3. 《银行业金融机构冠字号码查询检查工作指引（试行）》（银货金〔2013〕161号印发）要求：对银行业金融机构冠字号码查询检查应涵盖（）。
A. 冠字号码信息存储环节
B. 冠字号码信息检索环节
C. 涉假查询处置环节
D. 冠字号码信息报送环节
4. 从人民银行调入和银行业金融机构相互取款业务调入，由本行对外支付的现金，可采取以下任一种方案( )。
A. 再次清点并记录冠字号码。银行业金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归本行；清点过后发现假币，责任归原封捆单位。
B. 再次清点并记录冠字号码。银行业金融机构利用本行清分机或A类点验钞机重新清点并记录冠字号码。清点过程中发现的假币，责任归原封捆单位；清点过后发现假币，责任归本行。
C. 冠字号码信息流与现金实物流同步交接。配备相应软硬件，进行冠字号码信息流与对应现金实物流的同步交接与记录。
D. 其他可行的方案。银行业金融机构间跨行现金应进行冠字号码采集，不必实现可追溯查询。
5. 《不宜流通人民币纸币》行业标准适用于（）。
A. 人民银行钞票处理中心整点业务
B. 人民银行钞票处理中心清分业务
C. 办理存取款业务的金融机构
D. 金融机构整点业务
7. 第2版欧元纸币背面的欧洲地图与第1版相比，增加了哪两个国家（）。
A. 圣马力诺
B. 马耳他
C. 梵蒂冈
D. 塞浦路斯
8. 自1929年以来,美元纸币图样设计有重大改动的起始年份是（）年。
A. 1990
B. 1996
C. 2003
D. 2004
9. 现行流通的日元纸币有（）等面额。
A. 1000元
B. 2000元
C. 5000元
D. 10000元
10. 第2版5、10欧元增加的重要视觉特征是（）。
A. 肖像水印
B. 动感安全带
C. 肖像全息
D. 光彩光变数字
11. 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人可以在异地开立银行结算账户的情形包括（）
A. 营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需开基本户
B. 办理异地借款需开一般户
C. 附属非独立核算单位收入汇缴需开专用户
D. 异地临时经营活动需开临时户
12. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行可通过以下哪些方式向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿（）？
13. 上下晃动新版50英镑时，动感安全线上的图案变化为（）。
A. 左右变化
B. 上下变化
C. 面额数字与女王肖像交替出现
D. 英镑符号与面额数字交替出现
14. 人民币纸币票面撕裂，下列情形（）属于不宜流通人民币。
A. 票面出现一处撕裂，撕裂长度大于10mm
B. 票面出现多处撕裂，最短撕裂长度大于3mm，累计撕裂长度大于9mm
C. 票面出现两处撕裂，两处撕裂长度均为4mm
D. 票面出现多处撕裂，累计撕裂长度为10mm
15. 根据《青岛银行结算账户分类分级管理办法》，以下哪些类型的单位客户，可在新开户时直接评估风险等级为AAA级（）？
A. 政府机关
B. 事业单位
C. 银行保险证券等金融同业机构（提供金融许可证）
D. 上市公司及其子公司
1. 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》，无民事行为能力人开户，仅能由父母代为办理。
2. 根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构对监测识别的异常账户和可疑交易，只能采取冻结账户的措施，不能采取延迟支付结算的措施。
4. 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
5. 银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后5年。
6. 根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，银行对一年未发生收付活动且未欠债务的单位账户，通知后30日内未办理销户的，视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。
7. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，企业银行结算账户自开立之日起3个工作日后方可办理付款业务。
8. 企业变更取消许可前开立的基本存款账户名称的，银行应当收回原开户许可证原件。
9. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，基本存款账户编号可以代替原基本存款账户核准号使用。
10. 根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，银行对企业银行结算账户的对账频率应不低于每半年一次。
12. 港元 2010 年版渣打银行券的珠光油墨位于正面主景神兽的右下部，图案是祥云。
13.香港10元纸质钞票的隐形面额数字位于正面右上角。
14. 客户身份资料自业务关系结束后至少保存5年。
15. 银行为特约商户提供收单服务，仅需登记特约商户的身份信息，无需留存其法定代表人的身份证件复印件。