《金融机构客户受益所有人识别管理办法》宣导材料专题考试-调查问卷模板-问卷网

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《金融机构客户受益所有人识别管理办法》新规于什么时候施行？

A.2022年1月20日

B.2024年1月20 日

C.2026年1月20 日

D.2020年1月20 日

金融机构识别、核实客户的受益所有人时，存在下列特定情形的，应当根据情形采取相应加强以下哪些措施：

A.存在特定风险，如客户或者交易来自高风险国家或者地区；

B.客户所有权或者控制权结构复杂，如所有权结构涉及境外持股且无法核实登记注册信息，存在循环嵌套、交叉持股，存在协议控制、代持；

C.客户所有权或者控制权出现异常变化，如客户频繁更换法定代表人、高级管理人员、受益所有人，且无合理理由；

D.金融机构先前获得的受益所有人信息真实性、可靠性存疑的，如金融机构发现存在本办法第二十八条规定的重大差异情形；

E.有合理理由怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的。

《金融机构客户受益所有人识别管理办法（征求意见稿）》规定，识别信息包括（）

A.姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者其他身份证明文件的种类、号码和有效期限五要素

B.姓名、性别、国籍、出生日期以及证件种类、证件号码、证件有效期限等7要素

C.姓名、性别、国籍、出生日期以及证件种类、证件号码等6要素

D.姓名或者名称、联系方式、有效身份证件或者国籍、号码和有效期限五要素

在客户尽职调查方面，新规将投资性质保险合同与财产保险合同、健康保险、意外伤害保险等不具有投资性质的人身保险合同区分开来，取消了承保环节现金和非现金的区别。

正确

错误

各部门应对照新《管理办法》，制定/修订本条线受益所有人管理相关制度，建立违规问责机制，确保内控制度符合“基于风险、合理性、可信性”三大原则。

正确

错误

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