1.根据《从业人员十禁行为》，严禁组织、协助、参与（ ）等非法活动。
A.合法理财
B.涉黄、赌、毒、黑、恐
C.贷款买车
D. 银行定期存款
2. 严禁泄露（ ）、商业秘密、工作秘密、客户信息等。
A. 新闻信息
B. 国家秘密
C. 宣传海报内容
D. 产品权益介绍
3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生（ ），谋取非法利益。
A. 交流
B.添加微信
C. 非正常资金往来
D. 客户转介绍
4. 严禁违规兼职谋利、（ ）或在其他经济组织任职。
A. 参加公益事业
B. 经商办企业
C. 阅读专业书籍
D. 参加内部培训
5. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具（ ）、法律性文件等。
A. 产品权益介绍
B. 对外担保
C. 已公开活动宣传
D. 反洗钱宣教
6. 严禁私设“小金库”、（ ）等违反财务管理规定等行为。
A. 营销费
B. 差旅费
C. 办公经费
D. 账外账
7. 严禁销售、推介（ ）的金融产品或代销未持有金融牌照机构发行的任何产品。
A. 经过审批
B. 未经审批
C. 热销
D. 低风险
8. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元以上不满五十万元，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 无罪
9. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（ ）万元（含）以上不满一百万元的，属于情节较重。
10. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币（ ）万元及以上的，属于情节严重。
11. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，但产生后果较轻的，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 轻微
12. 因认知不足或应知未知导致出借个人账户，但客观上产生违规行为，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于（ ）情节。
A. 情节较轻
B. 情节较重
C. 情节严重
D. 无罪
13. 出借个人账户界定为将本人在金融机构开立的账户出借，由（ ）控制账户资金进出的行为。
A. 父母、子女
B. 亲属
C. 朋友
D. 以上都是（他人）
14. 我们日常需要加强管理的银行账户包括（ ）。
A. 信用卡
B. 借记卡
C. 准贷记卡
D. 以上都是
15. 信用卡应当用于（ ）领域，不得用于生产经营、投资等非消费领域。
A. 投资
B. 生产经营
C. 消费
D. 洗钱
16. 员工小强扫描朋友提供的二维码，认为是商户消费交易，扫码后直接转账至其朋友，该行为属于（ ）。
A. 正常消费
B. 套现行为
C. 转账汇款
D. 理财购买
17. 小王通过2家商户以虚假消费的方式套取资金，第一笔交易为使用本人信用卡在水果店以虚假消费的方式套取7008.8元，还款至其他银行信用卡，该行为属于（ ）。
A. 正常还款
B. 套现行为
C. 资金周转
D. 正常消费
18. 小刘使用圆梦金，通过朋友提供的三个商户收款码扫码套现交易共计191000元，该行为属于（ ）。
A. 正常借款
B. 套现行为
C. 亲友互助
D. 合法融资
19. 以上信用卡套现案例的违规处罚包括：全员点名道姓批评，扣罚绩效奖金，（ ）。
A. 仅批评
B. 关联扣罚主管、室经理及分中心组织绩效
C. 仅扣罚本人
D. 仅警告处分
20. 套现界定为利用虚构的信用卡交易为本人或协助他人（ ）现金的行为。
1.以下哪些行为属于《从业人员十禁行为》中严禁的非法活动？（ ）
A.涉黄、赌、毒
B.黑、恐
C.非法集资、高利贷
D. 洗钱、传销
2. 严禁泄露哪些信息？（ ）
A. 新闻联播内容
B. 商业秘密
C. 工作秘密
D. 客户信息
3. 严禁利用职务和工作之便，非法挪用客户或银行资金，与客户发生非正常资金往来，谋取非法利益。以下哪些属于非正常资金往来？（ ）
A. 员工向客户借款
B. 客户向员工转账
C. 员工代客户还款
D. 员工给客户介绍还款方式
4. 严禁盗刻、盗用、伪造我行印章，严禁违规用印，私自以我行名义出具对外担保、法律性文件等。（ ）
5. 严禁私设（ ）等违反财务管理规定等行为。
A. 小金库
B. 账外账
C. 正常办公经费
D. 日常的差旅费
6. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较轻？（ ）
A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元以上不满五十万元，内外部检查首次指出问题且未造成严重后果，能够配合调查
B. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币1万元及以下，但账户出现逾期或资金流入房地产、股市等非消费领域
C. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币五十万元（含）以上不满一百万元
D. 其他经责任认定委员会审定的情形
7. 以下哪些情形属于信用卡套现情节较重？（ ）
A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币五十万元（含）以上不满一百万元
B. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，但产生后果较轻
C. 屡查屡犯或主观故意的
D. 员工或相关责任人在内外部检查中存在阻挠、刁难内外部检查的、拒绝提供检查相关的资料等行为
8. 以下哪些情形属于信用卡套现情节严重？（ ）
A. 员工个人套现且账户累计套现金额人民币一百万元及以上的
B. 指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，且造成严重后果
C. 对本行形象、声誉在行业内、监管机构或社会上造成严重负面影响
D. 因违反法律、法规、监管要求或我行员工行为管理内部规定，产生严重后果
9. 以下哪些情形属于出借个人账户情节较轻？（ ）
A. 因认知不足或应知未知导致，但客观上产生违规行为的
B. 内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的
C. 个人主动报告、交代违规问题的；或在自查排查中主动报告问题并整改到位的
D. 能够配合调查，如实说明本人违规事实的
10. 加强个人账户管理，各类账户（不限于银行卡）包括（ ）。
A. 银行卡账户（含借记卡和信用卡）
B. 可与银行卡进行资金转账的其他账户
C. 微信收款二维码
D. 支付宝账户
11. 信用卡不得用于（ ）等非消费领域。
A. 消费
B. 生产经营
C. 投资
D. 洗钱
12. 套现行为的风险警示包括（ ）。
A. 个人信息泄露
B. 影响个人征信
C. 法律风险：可能构成犯罪，非法经营罪、信用卡诈骗罪、扰乱金融秩序
D. 无风险
13. 《银行卡业务管理办法》第二十八条规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得（ ）。
14. 《中信银行信用卡(个人卡)领用合约》要求，持卡人需妥善保管其信用卡，不得将信用卡（ ）。
A. 出租
B. 转借
C. 交由他人使用
D. 个人消费使用
15. 根据《银行业金融机构从业人员行为管理指引》《银行业从业人员职业操守和行为准则》规定，银行业从业人员不得（ ）。
A. 经商办企业
B. 未经本银行批准在其他经济组织兼职
C. 民间借贷
D. 私自保存企业未公开信息
1.严禁组织、协助、参与非法集资、高利贷、洗钱、传销等非法活动。（ ）
2.员工可以参与正常的民间借贷，只要不涉及银行资金。（ ）
3.严禁泄露国家秘密、商业秘密、工作秘密、客户信息等。（ ）
4.员工可以利用职务之便，与客户发生正常的资金往来，只要不谋取非法利益。（ ）
5.严禁违规兼职谋利、经商办企业或在其他经济组织任职。（ ）
6.员工可以私自以我行名义出具对外担保，只要经过领导口头同意。（ ）
7.严禁私设“小金库”、账外账等违反财务管理规定等行为。（ ）
8.可以销售未经审批的金融产品，只要客户同意购买。（ ）
9.员工个人套现金额在1万元及以下，但账户出现逾期或资金流入房地产、股市等非消费领域的，属于情节较轻。（ ）
10.员工个人套现金额在50万元（含）以上不满100万元的，属于情节较重。（ ）
11.员工个人套现金额在100万元及以上的，属于情节严重。（ ）
12.指导或协助他人、组织团伙、勾结商户进行信用卡套现或从中牟利的，且造成严重后果的，属于情节严重。（ ）
13.因认知不足或应知未知导致出借个人账户，且内外部检查首次指出问题且未造成严重后果的，属于情节较轻。（ ）
14.账户包括银行卡账户（含借记卡和信用卡）及可与银行卡进行资金转账的其他账户（例如支付宝账户、财付通账户等）。（ ）
15.信用卡可以用于生产经营、投资等非消费领域。（ ）