所属部门（XX委员会/XX分公司本级/XX分公司XX营业部）
1.根据规定，财富条线直播业务的主讲人若涉及对证券市场、证券品种的走势向公众提供分析、预测或建议，其必须具备的专项执业资格是？ 【单选题】
A. 证券从业资格
B. 基金从业资格
C. 证券投资顾问资格
D. 证券分析师资格
2.在面向公众发布的投资资讯中，以下哪种表述是严格禁止的？ 【单选题】
A. “根据XX公司年报分析...”
B. “投资有风险，入市需谨慎”
C. “目标价XX元，必然上涨”
D. “本内容不构成投资建议”
3.证券分支机构在营业场所的显著位置，必须悬挂的证照原件是？ 【单选题】
A. 《营业执照》和《税务登记证》
B. 《营业执照》和《经营证券期货业务许可证》
C. 《经营证券期货业务许可证》和《开户许可证》
D. 《营业执照》和《组织机构代码证》
4.分支机构负责人发生变更后，应在多少个工作日内向中国证监会或其派出机构申请换领《经营证券期货业务许可证》？ 【单选题】
A. 5个
B. 10个
C. 20个
D. 30个
5.关于证券从业人员的执业资格管理，从业人员从事业务之日起，公司应在多少个工作日内向证券业协会提交登记信息？ 【单选题】
6.根据《金融产品网络营销管理办法》，通过公众号、直播、短视频营销金融产品的，应当通过什么渠道进行？ 【单选题】
A.金融机构自营平台或金融机构在第三方互联网平台合法开设的账号
B.任何第三方互联网平台均可
C.仅限金融机构自营平台，不得使用第三方平台
D.仅限第三方互联网平台，不得使用自营平台
7.根据《金融产品网络营销管理办法》，私募类产品能否通过第三方互联网平台开展网络营销？ 【单选题】
A.可以，但须经监管批准
B. 可以，但须设置特定对象确定程序
C. 不得通过第三方互联网平台开展网络营销
D. 可以，但仅限面向合格投资者
8.在代销金融产品时，向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品，属于哪种违规行为？ 【单选题】
A. 宣传推介违规
B. 销售行为违规
C. 违背适当性要求
D. 内控与操作违规
9.根据《财达股市通APP直播管理规定（试行）》，直播间必须全程完整展示的要素不包括以下哪项？ 【单选题】
A.主播的实名姓名
B.主播的执业编号
C.主播的学历信息
D.主播的所属机构
10.证券经纪人委托代理合同到期时，申请续签的条件之一是名下客户资产不低于多少万元？ 【单选题】
A. 500万元
B. 1000万元
C. 2000万元
D. 5000万元
11.融资融券业务中，原则上不受理年龄在多少周岁及以上客户的开户申请？ 【单选题】
A. 60周岁
B. 65周岁
C. 70周岁
D. 75周岁
12.客户投诉处理完毕后，应在多少个工作日内完成对客户的回访？ 【单选题】
13.分支机构从事承揽证券承销与保荐业务，应当符合什么规定？ 【单选题】
A. 分支机构自主决策
B. 公司集中运营、集中操作的规定
C. 报备后即可开展
D. 无需特别规定
14.根据《金融产品网络营销管理办法》，第三方互联网平台为金融产品网络营销提供服务，不得介入以下哪项环节？ 【单选题】
A.广告投放环节
B.销售合同签订、资金划转、适当性测评等金融产品销售环节
C.内容审核环节
D.数据分析环节
15.投资顾问产品上架前，质量审核环节应置于哪个环节之前？ 【单选题】
A. 合规审查
B. 产品推广
C. 协议签订
D. 服务提供
16.证券经纪人的执业地域范围应与什么保持一致？ 【单选题】
A. 客户所在地
B. 经纪人居住地
C. 中证协公示及委托代理协议约定
D. 营业部所在地
17.关于营销费用，单次支出金额超过10万元（含）低于30万元的，应报谁审批？ 【单选题】
A. 分公司负责人
B. 财富委财富管理部负责人
C. 公司主管领导
D. 公司总经理
18.分支机构应至少每多久组织一次安全教育培训活动？ 【单选题】
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
19.客户投诉处理的一般时限是？ 【单选题】
A. 1个工作日
B. 2个工作日
C. 3个工作日
D. 5个工作日
20.在直播过程中，合规人员应按照规定进行？ 【单选题】
A. 事后抽查
B. 同步收看监测
C. 无需监测
D. 随机监测
21.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，反洗钱特别预防措施不包括以下哪一项_____。 【单选题】
A.限制相关资金、资产转移
B.对规定名单所列对象采取强化身份识别工作，并视情况决定是否继续提供金融服务
C.停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象的代理人提供资金
D.立即停止向反洗钱特别预防措施规定名单所列对象提供金融等服务
22. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当保存_____年。 【单选题】
A.至少5年
B.至少10年
C.永久
D.按最长期限
23. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向_____举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 【单选题】
A.金融监管机构
B.财政部门
C.检察机关
D.中国人民银行及公安机关
24. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，义务机构提交可疑交易报告的起算时间为_____。 【单选题】
A.初审完成时间
B.复核完成时间
C.提交审定的时间
D.完成审定的时间
25. 以下属于对非法人金融机构现场检查的侧重内容的是_____。 【单选题】
A.反洗钱制度落实与执行情况
B.系统设计与开发
C.反洗钱机制有效性
D.注重发现和解决风险较高的制度性、系统性、执行
26. 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存_____年。 【单选题】
27. 单位和个人对金融机构采取洗钱风险管理措施有异议的，可以向金融机构提出。金融机构应当在_____日内进行处理，并将结果答复当事人。 【单选题】
28. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构为身份不明的客户提供服务，情节严重的，处_____罚款。 【单选题】
A.二十万元以上二百万元以下
B.五十万元以下
C.五十万元以上五百万元以下
D.五百万元以上
29. 金融机构采取 “限制交易频次” 的风险管理措施，应当_____。 【单选题】
A.事先通知客户
B.经上级主管批准
C.与洗钱风险相匹配
D.报反洗钱行政主管部门备案
30. 根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，对于违反保密规定泄露有关信息且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以_____。 【单选题】
A.责令限期改正
B.涉及金额小于一千万元的，处二十万元以上一千万元以下罚款
C.涉及金额大于一千万元的，处其20%到2倍罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款
31.证券公司通过监控系统预警客户疑似异常交易，以下处置流程顺序正确的是（） 【单选题】
A. 预警→人工核查→风险警示 / 约谈→持续跟踪→涉嫌违规上报交易所
B. 预警→直接限制交易→后续核查
C. 预警→直接上报交易所，无需先核查
D. 预警→通知客户经理劝说客户销户
32.客户频繁以大额申报、快速撤单方式误导市场，属于（） 【单选题】
A. 正常程序化交易
B. 虚假申报异常交易行为
C. 合法套利行为
D. 无需监控的交易行为
33.同一投资者控制多个账户、频繁对倒交易，主要风险是（） 【单选题】
A. 提升市场流动性
B. 制造虚假交易、扰乱交易秩序
C. 降低券商风控压力
D. 无任何风险
34.客户刻意制造虚假证券成交量、误导市场投资者的交易行为，属于（） 【单选题】
A.合规做市交易
B.交易操纵类异常交易行为
C.正常市场交易行为
D.无需监控的投资行为
35. 从业人员以下哪类行为属于重点防范的代客理财违规行为（） 【单选题】
A. 接受客户委托，代为操作股票账户买卖
B. 向客户客观讲解市场行情
C. 给客户转发公开研报
D. 提示客户投资风险
36.根据从业人员投资行为管理要求，证券从业人员参与境外投资，应当通过合法渠道，以下不属于合法渠道的是（） 【单选题】
A.QDII
B.QDLP
C.个人私自换汇境外炒股
D.合规境外投资产品
37.合规管理平台疑违分析监测预警逻辑中，“员工间接手机号关联”指（） 【单选题】
A. 员工本人报备预留手机号
B. 客户开户预留手机号
C. 员工关联人的手机号
D. 非员工本人报备、但关联登录员工资金账号的手机号
38.关于证券从业人员交易股指期货，下列说法正确的是（） 【单选题】
A. 股指期货属于具有股权性质的证券，证券从业人员禁止交易
B. 股指期货属于期货产品，不属于《证券法》项下证券从业人员禁投品种
C. 《期货和衍生品法》明确禁止所有证券从业人员参与股指期货交易
D. 股指期货等同于股票，参照股票实施投资行为管控
39.公司从业人员的关联人在财达外开户的股票账户、封闭式基金账户交易及持仓报备，应通过哪种查询方式进行报备。（） 【单选题】
A.可在员工行为监测系统里同步柜台数据进行报备。
B.关联人通过微信小程序“电子营业执照”实名认证查询报备。
C.关联人通过微信小程序搜证券结算营业厅实名注册后获取电子凭证进行报备。
D.关联人通过手机下载基金E账户APP查询报备。
40.营业部要将一台用途为员工办公用的机器调拨给一名财富顾问使用，在OA里应走下列哪个流程（） 【单选题】
A.需要在OA走财达证券电子设备调拨审批流程。
B.需要在OA走财达证券电子设备验收审批流程。
C.需要在OA走财达证券电子设备购置申请流程。
D.需要在OA走财达证券电子设备MAC及用途变更审批流程。
41.直播人员资质审查中，需要核查的要点包括？ 【多选题】
A. 主讲人是否为公司正式在职员工
B. 主讲人是否已取得有效的证券从业资格
C. 主讲人近三年内是否受过处罚
D. 主讲人是否已签署直播员工承诺函
42.面向公众发布的投资资讯内容中，禁止出现的收益类表述包括？ 【多选题】
43.根据《金融产品网络营销管理办法》，关于金融机构委托第三方互联网平台开展网络营销的正确说法有？ 【多选题】
A. 金融机构应当与第三方互联网平台经营者签订书面合作协议
B. 第三方互联网平台可以介入适当性测评环节
C. 金融机构不得因委托第三方平台而免除自身对金融产品应当承担的责任
D. 金融机构及其员工不得委托第三方平台以投资者教育课程培训等形式变相开展金融产品网络营销并支付费用
44.关于印章管理，以下说法正确的有？ 【多选题】
A. 印章使用的审批、登记手续应明确
B. 可以出具盖有印章的空白单据
C. 用章应准确、恰当，印记清晰
D. 印章的刻制需履行审核批准程序
45.投资顾问向客户提供投资建议，合理的依据可以包括？ 【多选题】
A. 证券研究报告
B. 基于理论模型形成的投资分析意见
C. 基于分析方法形成的投资分析意见
D. 市场传言
46.证券经纪人在执业活动中，严禁从事的行为包括？ 【多选题】
A. 替客户办理账户开立、注销等事宜
B. 向投资者返还佣金或赠送礼品
C. 对客户证券买卖的收益作出承诺
D. 泄露客户的商业秘密或个人隐私
47.融资融券业务中，不予投资者业务准入的情形包括？ 【多选题】
A. 最近一次风险承受能力等级为积极型（不含）以下
B. 洗钱风险等级为中高风险及以上等级客户
C. 在证监会发布的证券期货市场失信人员名单内
D. 年龄在70周岁及以上
48.根据《金融产品网络营销管理办法》，金融机构应当对网络营销履行哪些管理责任？ 【多选题】
A. 建立由总部统筹管理、审批备案及合规审查的审核机制
B. 有关审核材料应当存档备查
C. 加强合规审查，及时审看公众号、直播、短视频等第三方互联网平台账号
D. 加强营销行为可回溯管理，保存有关视频、音频、图文资料以供查验
49.代销金融产品时，禁止的销售行为包括？ 【多选题】
A. 采取抽奖、回扣、送实物等方式销售基金
B. 与客户分享投资收益、分担投资损失
C. 违规泄露投资人相关信息
D. 以低于成本的费用销售基金
50.分支机构发生以下哪些情况，属于需要在1小时内报告的重大事项？ 【多选题】
A. 发生非正常大规模提取客户保证金
B. 聚众上访、围攻或冲击公司营业场所
C. 重要账册、印章丢失、被盗或被伪造
D. 被监管部门采取暂停部分业务的监管措施
51.直播内容审查中，禁止性内容包括？ 【多选题】
A. 过度娱乐化，发布与业务无关内容
B. 直接或变相向第三方引流客户
C. 向不特定客户作出具体证券的投资建议
D. 承诺或保证投资收益
52.投资顾问业务中，不得有的行为包括？ 【多选题】
A. 接受他人委托从事证券投资
B. 代客户在相关合同、协议上签字
C. 诱导无投资意愿的投资者参与证券交易
D. 对过往业绩进行夸大宣传
53.根据《财达证券股份有限公司视频及直播账号管理办法》，关于账号管理的正确说法有？ 【多选题】
A. 新账号应由分支机构提出申请，经公司党委宣传部审批后报集团宣传部审批
B. 现有账号无需备案
C. 由党委宣传部牵头，会同合规、稽核等部门对账号的使用情况进行定期检查
D. 直播账号的注册、运营及内容发布需提前报备党委宣传部，未经批准不得擅自注册或运营
54.证券经纪人解约的情形包括？ 【多选题】
A. 经纪人主动解约
B. 分支机构单方解约
C. 协商一致解约
D. 合同到期终止
55.在融资融券业务中，分支机构应设置的岗位包括？ 【多选题】
A. 投资者教育及征信岗
B. 业务复核岗
C. 综合交易岗
D. 实时监控岗
56.根据《金融产品网络营销管理办法》，关于第三方互联网平台为金融产品网络营销提供服务的正确说法有？ 【多选题】
A. 应当接受金融机构依法委托，不得超出金融机构委托范围
B. 可以将金融机构委托业务向其他机构转委托或变相转委托
C. 应当事先核实金融机构的金融业务资质
D. 应当恪守技术服务本位，不得变相开展金融业务活动
57.投资者教育经费的使用，禁止的情形包括？ 【多选题】
A. 专款专用
B. 挪用
C. 变相转化为员工福利
D. 用于活动举办费
58.关于新媒体账号管理，以下说法正确的有？ 【多选题】
A. 新账号需经公司审批
B. 现有账号需完成统一备案
C. 可以使用个人账户发布涉及公司工作的内容
D. 账号内容应真实可靠，不得虚假宣传
59.根据《证券业务示范实践第5号-融资融券客户交易行为管理》，关于证券公司对融资融券绕标套现行为的管理，以下说法正确的有（ ）？ 【多选题】
A. 证券公司应当进行前端控制，限制客户在了结融资负债合约前，以提取担保物的形式将融资买入的证券转出 信用账户。
B. 对于已发生绕标套现行为的客户，证券公司可以取消其自助展期功能，并在展期评估中协商偿还部分本金、缩短展期时长，逐步消化存量业务风险。
C. 证券公司对绕标套现风险账户的排查，仅需通过系统筛查即可完成，无需总部人工排查或分支机构重点排查。
D. 证券公司防范绕标套现的前端控制措施包括禁止融资买入的证券用于偿还融券负债。
E. 证券公司应当定期组织对疑似融资融券绕标套现客户的排查，主要采取系统筛查+总部人工排查+分支机构重点排查相结合的方式进行。
60.投资顾问通过公众媒体开展业务，须遵守的禁止性要求包括？ 【多选题】
A. 禁止不具备资格的人员进行业务推广
B. 禁止参加媒体举办的荐股“擂台赛”
C. 禁止出现“保本、高收益”等表述
D. 禁止通过媒体作出买入、卖出具体证券的建议
61.根据新修订的《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构有下列情形之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其设区的市级以上派出机构责令限期改正；情节较重的，给予警告或者处二十万元以下罚款；情节严重或者逾期未改正的，处二十万元以上二百万元以下罚款_____。 【多选题】
A.为客户开立匿名、假名账户
B.未按规定制定、完善可疑交易监测标准
C.未按规定开展反洗钱培训
D.未按规定开展客户尽职调查
62. 金融机构未履行反洗钱义务可能导致的后果包括哪些_____。 【多选题】
A.责令限期改正
B.罚款
C.对直接责任人员纪律处分
D.吊销经营许可证
63. 交易记录的 “可重现和追溯” 要求包括_____。 【多选题】
A.完整记录交易过程
B.准确反映交易真实情况
C.支持反洗钱调查
D.保存原始凭证复印件即可
64. 金融机构可疑交易监测的方法包括_____。 【多选题】
A.系统自动监测
B.人工分析
C.模型预警
D.行业共享信息
65. 下列哪些属于反洗钱特别预防措施的适用对象_____。 【多选题】
A.恐怖活动组织名单
B.联合国制裁名单
C.央行认定的高风险名单
D.道琼斯名单
66.下列属于特定自然人的是_____。 【多选题】
A.外国政要
B.国际组织高级管理人员
C.生活中与外国政要产生共同利益关系的其他自然人
D.外国政要的近亲属
67.金融机构核实受益所有人信息的途径，包括_____。 【多选题】
A.询问非自然人客户
B.要求非自然人客户提供证明材料
C.查询公开信息
D.委托有关机构调查
68. 法人、非法人组织的受益所有人，是指_____，具体认定标准由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门制定。 【多选题】
A.最终拥有或者实际控制法人、非法人组织的自然人
B.最终拥有或者实际控制法人、非法人组织的单位或个人
C.享有法人、非法人组织最终收益的单位或个人
D.享有法人、非法人组织最终收益的自然人
69. 任何单位和个人发现洗钱活动，有权向_____举报。 【多选题】
A.金融机构
B.其他有关国家机关
C.公安机关
D.反洗钱行政主管部门
70. 根据反洗钱法规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。金融机构_____、_____或者_____时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。 【多选题】
71.证券公司客户异常交易管理体系应当包含哪些基础工作 【多选题】
A. 建立自动化交易行为监控系统
B. 制定异常交易识别标准、内部处置流程
C. 明确监控、核查、上报岗位责任
D. 做好客户异常交易相关资料归档留存
72.证券公司需实施合并监控、重点排查的关联账户特征包括 【多选题】
A.同一设备、同一IP地址交易
B.同一资金渠道出入金
C. 实际控制人、联系方式高度重合
D. 交易模式、交易时间高度一致
73.下列属于客户规避交易监管、需要重点管控的行为有 【多选题】
A. 拆分多个账户分散交易规模
B. 借用他人账户实施集中交易操作
C. 更换设备、IP规避券商监控
D. 分时段分批交易规避异常阈值预警
74.属于盘中连续交易类异常交易行为的有 【多选题】
A. 连续多日单向集中买入单一证券
B. 短时间内密集申报，刻意抬升股价
C. 持续打压证券价格、刻意制造下跌走势
D. 分散小额、长期分批定投交易
75.客户利用虚假申报实施异常交易的主要特征有 【多选题】
A. 大额申报后快速撤销，无真实成交意愿
B. 频繁反复申撤单，扰乱市场正常报价
C. 通过虚假申报诱导其他投资者跟风交易
D. 申报后长期持有、正常成交交易
76.下列哪些属于员工投资行为监测重点管控情形 【多选题】
A. 从业人员违规炒股
B. 利用内幕信息交易
C. 借用他人名义买卖股票
D. 市场操纵、利益冲突和利益输送
77.下列关于证券从业人员附条件允许交易品种，说法正确的有 【多选题】
A. 个股期权在任何条件下均可以交易
B. 股票收益互换
C. 可以交易不能转股的ETF
D. 无期货资格、不从事期货中介介绍业务前提下，可参与期货交易
78.“间接手机号监控指标”预警触发相关要素有 【多选题】
A. 员工资金账号曾使用非本人报备手机号登录员工账户委托
B. 该间接手机号存在登录他人股票账户交易记录
C. 员工账号与该间接手机号形成关联匹配
D. 仅员工本人报备手机号登录账户
79.公司规定从业人员投资报备范畴内的“关联人”，一般包含 【多选题】
A. 配偶
B. 父母、子女
C. 其他具有利益关联的近亲属
D. 普通客户
80.以下说法正确的有 【多选题】
A. 股指期货属于期货产品，并非“具有股权性质的证券”
B. 《期货和衍生品法》仅限制期货经营机构等特定人员进行期货交易，未限制证券从业人员交易股指期货
C. 债券、部分基金产品、银行理财、收益凭证等，属于行业普遍认可证券从业人员可投资标的
D. 《证券法》已对“具有股权性质的证券”作出完整、穷尽的细化界定