关于家庭资产负债表，下列说法正确的是？
是期间流量报表
自用住房按原始购买价格入账
保单按现金价值入账
家用汽车按购入原价入账
家庭收支储蓄表中，理财储蓄等于？
工作收入-生活支出
理财收入-理财支出
总收入-总支出
工作收入-理财支出
家庭形成期的典型财务特征是？
收入处于峰值
家庭成员增加，支出上升，保障需求逐步增加
主动收入较少
无负债需求
理财目标梳理中，“刚性目标优先弹性后置”体现的原则是？
先满足必须实现的目标，再考虑可灵活调整的目标
先追求高收益目标
所有目标同等重要
先配置长期目标
关于教育金规划，下列说法正确的是？
教育金支出时间弹性大
教育金可承受本金亏损
教育金具有时间刚性和支出刚性
教育费用增长率低于普通CPI
关于年金保险，下列说法正确的是？
属于保障型保险
以被保险人生存为给付条件，按约定分期给付保险金
可以替代重疾险
应优先于基础保障配置
用遗属需要法测算寿险保额时，下列属于减项的是？
家庭中长期负债
子女抚养教育支出
家庭现有可变现金融资产
父母赡养支出
关于系统性风险，下列说法正确的是？
可以通过分散投资消除
又称可分散风险
影响整个市场，无法通过分散投资消除
只影响个别证券
退休规划中，通胀侵蚀风险指的是？
退休后收入中断的风险
物价上涨导致养老金购买力下降的风险
退休后医疗支出增加的风险
退休后长寿导致资金不足的风险
关于GDP核算方法，支出法GDP的计算公式是？
C+I+G+(X-M)
C+I+G
C+I+(X-M)
C+G+(X-M)
当PMI大于50时，表明？
制造业经济收缩
制造业经济扩张
经济停滞
通货膨胀
关于PPI与CPI的关系，下列说法正确的是？
CPI领先PPI
PPI反映上游工业品价格，可传导至CPI
PPI与CPI无关
PPI反映居民消费价格
我国货币政策的最终目标不包括？
保持货币币值稳定
促进经济增长
充分就业
提高股票指数
关于零息债券，下列说法正确的是？
定期支付利息
以低于面值的价格发行，到期按面值偿还
票面利率高于市场利率
没有到期日
某债券面值100元，票面利率6%，每年付息，当前价格98元，则当期收益率为？
关于优先股，下列说法正确的是？
优先股股东享有公司经营决策投票权
优先股在利润分配和剩余资产清偿方面优先于普通股
优先股股息随公司盈利变动
优先股是债务工具
市净率（PB）的计算公式是？
股价÷每股收益
股价÷每股净资产
市值÷净利润
股价÷每股销售收入
关于混合基金，下列说法正确的是？
股票投资比例必须在80%以上
同时投资于股票、债券等资产，比例灵活
只能投资于债券
风险低于货币基金
关于ETF，下列说法正确的是？
只能在一级市场申购赎回
可在交易所上市交易，结合了封闭式和开放式基金特点
都是主动管理型
管理费率高于主动型基金
关于远期合约，下列说法正确的是？
是标准化合约
在交易所交易
是非标准化合约，通常在场外交易
实行保证金制度
关于黄金投资，下列说法正确的是？
黄金是零息资产，不产生利息收入
黄金价格与美元指数正相关
黄金没有通胀对冲功能
黄金投资没有风险
关于证券组合理论，下列说法正确的是？
马科维茨提出了均值-方差模型
分散投资可以增加收益
有效前沿上的组合风险最大
投资者应选择收益最低的组合
关于最大回撤，下列说法正确的是？
衡量投资组合从最高点到最低点的最大跌幅
最大回撤越大风险控制越好
只适用于债券基金
衡量基金的收益能力
【案例】客户王女士38岁，丈夫40岁，女儿6岁，计划12年后出国留学。家庭税后年收入48万元，年总支出28万元。现有教育专项存款12万元，自住房剩余房贷140万，流动性资产18万。现有定期寿险50万，夫妻二人缺少重疾险和医疗险，家庭年交总保费4.5万元。该家庭的结余比率和保费收入比分别为？
41.7%，9.38%
50%，10%
30%，8%
60%，12%
关于该家庭保险配置，下列说法正确的是？
现有保障充足，无需补充
夫妻二人缺少重疾险和医疗险，应优先补齐
应继续给孩子追加大额教育年金
只配置寿险即可
该家庭教育金规划中，合理的做法是？
全部资金投入股票博取高收益
12年期限可适当配置权益类资产，但临近升学需逐步降低风险
教育金不需要专门储备
全部存入活期存款
关于期权的时间价值，下列说法正确的是？
到期时时间价值最大
时间价值=期权费-内在价值，到期时为零
剩余期限越短时间价值越大
与标的资产波动率无关
某投资者买入看涨期权，执行价50元，期权费3元，到期股价55元，则净收益为？
关于期货套期保值，下列说法正确的是？
在期货市场进行与现货市场方向相同的交易
目的是通过投机获取高额利润
预计未来买入原材料，可买入期货合约锁定成本
可以完全消除所有风险
关于夏普比率，下列说法正确的是？
分母是β系数
分母是标准差
数值越小业绩越好
衡量绝对收益率
关于基金管理费，下列说法正确的是？
由投资者在申购时额外支付
按日计提，从基金资产中扣除
货币基金管理费高于股票基金
由基金托管人承担
关于QDII基金，下列说法正确的是？
只能投资于国内A股
在境内设立，经批准从事境外证券市场投资
没有汇率风险
投资门槛高于私募基金
关于FOF基金，下列说法正确的是？
80%以上基金资产投资于其他基金份额
可以投资于其他FOF基金
风险低于货币基金
不需要风险评级
根据《保险法》，以死亡为给付保险金条件的合同，被保险人自杀的，保险人是否承担给付保险金的责任？
一律不承担
合同成立或效力恢复之日起满2年后，被保险人自杀的，保险人应承担给付责任
一律承担
被保险人自杀时无民事行为能力的，不承担责任
根据《证券投资基金法》，公开募集基金应当经谁注册？
中国人民银行
国务院证券监督管理机构
中国银行保险监督管理委员会
财政部
根据《商业银行理财业务监督管理办法》，商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于多少元人民币？
根据《保险法》，人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为多久？
根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者分为哪两类？
个人投资者和机构投资者
普通投资者和专业投资者
保守型和激进型
合格投资者和非合格投资者
关于家庭紧急备用金，下列说法正确的有？
用于应对失业、突发医疗等意外支出
合理规模通常为3-6个月家庭支出
可全部投入股票市场追求高收益
应保持高流动性
关于债券收益率，下列说法正确的有？
当期收益率=年利息÷当前市场价格
到期收益率是持有至到期的年化复合收益率
持有期收益率适用于中途卖出的情况
债券价格与到期收益率同向变动
关于股票估值方法，下列说法正确的有？
市盈率适用于盈利稳定的公司
市净率适用于金融、地产等重资产行业
市销率适用于尚未盈利的成长型公司
股利贴现模型适用于分红稳定的公司
关于基金分类，下列说法正确的有？
股票基金股票投资比例不低于80%
债券基金债券投资比例不低于80%
货币市场基金仅投资于货币市场工具
混合基金同时投资于股票、债券等
关于金融衍生品，下列说法正确的有？
具有杠杆性
具有保本保息性
具有跨期性
具有联动性
关于宏观经济政策，下列属于财政政策工具的有？
政府购买支出
法定存款准备金率
税收调整
转移支付
根据《保险法》，投保人对下列哪些人员具有保险利益？
本人
配偶、子女、父母
与投保人有抚养关系的家庭其他成员
与投保人有劳动关系的劳动者
根据《证券投资基金法》，基金管理人应当履行的职责包括？
依法募集资金
办理基金份额的发售和登记事宜
对所管理的不同基金财产分别管理
进行基金会计核算并编制基金财务会计报告
关于银行代理保险业务，下列做法正确的有？
在销售专区进行销售
将保险产品与储蓄存款混淆销售
对销售过程进行录音录像
向客户如实说明保险产品的特点和风险
关于基金销售适当性管理，下列说法正确的有？
可以向保守型客户推荐股票型基金
对客户进行风险承受能力评估
向客户销售与其风险承受能力相匹配的产品
客户主动要求购买高风险产品时，应进行特别风险警示
关于退休规划，下列说法正确的有？
应尽早开始储备
需要考虑通胀因素
退休后不需要进行资产配置
退休规划只需依靠社会养老保险
关于保险规划，下列说法正确的有？
应优先为家庭经济支柱配置保障
保障型保险配置顺序通常为意外险→医疗险→重疾险→寿险
保费支出应控制在合理范围内
只给孩子买保险、父母保障缺失是常见误区
关于资产配置，下列说法正确的有？
资产配置比例确定后不应调整
应结合客户的风险承受能力和投资期限
定期再平衡有助于控制风险
跨资产类别配置有助于降低组合波动
关于合格投资者，下列说法正确的有？
所有银行客户都自动认定为合格投资者
需具备相应的风险识别能力和风险承担能力
个人合格投资者有金融资产或收入门槛要求
不得向非合格投资者募集资金