一、单项选择题（共 10 题，每题 3 分，共 30 分）
1. 投资者适当性管理的核心是（）
A. 产品收益越高越好
B. 将合适的产品卖给合适的投资者
C. 尽可能多销售产品
D. 优先销售高佣金产品
3. 下列哪类投资者，不可以购买R4（中高风险）产品（）
A. C4积极型投资者
B. C3平衡型投资者
C. C5激进型投资者
D. 以上都不对
4. 根据申万宏源企业微信平台运营管理规程，业务营销、金融产品宣传、投资建议服务，应当通过（）开展。
A. 个人微信
B. 企业微信
C. QQ
D. 私人电话
5. 企业微信中，以下哪种行为是被允许的？
A. 自行编辑的公募基金材料
B. 发布未经审核的营销材料
C. 使用统一发布的公募基金宣传话术
D. 对宏观经济发表夸大评论
6. 产品风险分级中 R4 代表（）
A. 中风险
B. 中高风险
C. 高风险
D. 中低风险
7. 未注册为证券投资顾问的前台员工，通过企业微信一对一会话，以下哪项行为允许（）
A. 预测大盘市场走势
B. 向客户科普证券交易基础知识
C. 给出个股买入建议
D. 形成具体证券分析结论
8. 根据适当性管理要求，纠纷发生时，经营机构对普通投资者实行（）
A. 谁主张谁举证
B. 举证责任倒置，机构证明已履行适当性义务
C. 全部由客户举证
D. 不需要留存证据
9. 财富工作室内容转发，正确做法是（）
A. 截图保存后发到个人微信，再转发客户
B. 下载内容，编辑后转发个人微信
C. 通过企业微信直接分享转发，保证留痕可追溯
D. 保存图片，朋友圈个人微信发布
10. 以下哪种行为符合企业微信建群规范？
A. 群名称设置为“高收益投资群”
B. 临时群无需解散
C. 群名称包含“分支机构简称+客户服务群”，且群内有合规人员
D. 在群内推荐私募产品
二、多项选择题（共 10 题，每题 4 分，共 40 分；多选、少选、错选均不得分）
1. 企业微信一般规定中，员工牢记双重身份，是指（）
A. 国有企业从业人员
B. 金融从业人员
C. 自媒体博主
D. 客户代言人
2. 企业微信禁止发布的内容包含（）
A. 危害国家安全、泄露国家机密信息
B. “保本、无风险、稳赚高收益” 等误导营销表述
C. 内幕信息、未公开经营人事信息
D. 淫秽色情、暴力低俗，违背公序良俗内容
3. 经纪业务前台人员，企微一对一会话可以开展的业务（）
A. 介绍证券市场、开户交易基础知识
B. 宣讲证券交易相关法律法规、自律规则
C. 传递公司统一发布的宣传材料、资讯
D. 承诺客户产品保本收益
4. 证券投资顾问通过企微提供投资建议，需要遵守的要求（）
A. 做好适当性前置，匹配客户风险承受等级
B. 投资建议要有充分合理依据
C. 充分提示风险，不承诺保证收益
D. 可以随意截取篡改研报内容
5. 企业微信朋友圈业务类内容，说法正确的有（）
A. 优先分享官方渠道已发布内容链接
B. 产品营销仅限有资格前台人员分享官方链接
C. 有投资顾问资格的人员发布个股研判
D. 可以截图官方内容，自行编辑后发布
6. 投资者适当性管理工作包含以下哪些环节（）
A. 投资者风险承受能力评估
B. 产品或者服务风险等级划分
C. 适当性匹配
D. 风险警示、告知、留痕
从业人员以下哪些行为属于违规
代客户填写风险测评问卷
泄露客户资产、身份隐私信息
代客操作账户、代客户签署文件
客观完整揭示产品风险
企业微信群发消息合规要求，描述正确的是
群发金融营销材料，确认全部接收对象满足适当性要求
群发客户消息，遵守一对一会话相关管理规定
群发客户群消息，遵守群组管理相关规定
可以不分客户风险等级，统一批量推送高风险产品营销
企业微信敏感词过滤两种系统提示，处理方式正确的
“无法发送”：修改内容后重发或者放弃发送
“请确认是否发送”：检查内容合规，确认合规再发送；不合规修改或放弃发送
无论什么提示，直接强制发送
出现提示直接截图私发个人微信发送给客户
适当性禁止行为包括
误导投资者，隐瞒产品风险
向风险承受能力不足的客户推介高风险产品，未做风险警示
篡改投资者风险测评结果
充分揭示产品风险
三、判断题（共 10 题，每题 3 分，共 30 分）
客户主动用个人微信联系我，我可以直接在个人微信开展业务服务，不用引导企业微信。
员工对本人企业微信账号下评论、点赞、消息全部行为承担全部责任。
普通投资者接受附带投顾建议服务，首次前需要签署《投顾服务风险揭示书》。
个人微信朋友圈发布金融相关内容，不受本企业微信合规制度约束。
.“买者自负” 原则代表只要客户签风险揭示书，机构就可以完全免除适当性相关民事赔偿责任。
分支机构不得新增标准化投顾服务产品客户群组，存量群组应当组织解散。
做产品推介时，只需要讲产品历史收益，风险简单带过即可。
企微发布市场评论，证券投资顾问发表也需要通过企微内容合规审核工具审核。
适当性管理要求销售全流程留痕，发生纠纷时留存记录是保护机构和从业人员重要证据。