对公开户全流程中，涵盖线上预约、尽职调查、开户预审的核心环节是？
预约与预处理环节
柜面处理环节
营运审核环节
账户报备环节
单位结算账户风险分级体系中，风险等级最低的类别是？
以下哪种账户管控措施仅限制非柜面渠道出金业务，不影响账户资金入账？
个人账户暂停非柜面业务的监管政策依据不包含以下哪项？
《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
《中华人民共和国反电信网络诈骗法》
《中华人民共和国商业银行法》
《支付结算工作简报》相关规则
个人账户符合条件的管控原因，支持哪个渠道线上自助申请解除？
对公开户流程中，预开户完成后，最终完成转开户生效需哪个层级审核？
单位结算账户分类分级流程的首个步骤是？
自动风险初筛
确定企业划型结果
人工风险补充识别
自动评分定级
个人账户线上申请非柜面提额，申请额度在模型推荐值范围内的，审批方式为？
系统自动审批
网点人工审批
总行人工审批
无需审批直接生效
以下哪类业务属于个人账户非柜面支付限额的管控范围？
本行同名账户互转
购买本行自营理财
对外转账支付
信用卡自动还款
对公开户尽职调查中，客户存在高风险特征时，必须采用哪种尽调方式？
企微代发运营中，所有新增营销素材正式上架使用前必须完成的核心环节是？
客户试用反馈
合规审批流程
支行长签字确认
总行统一备案
通过CRM标签创建的代发工资客户群发组，其生效规则为？
创建即时生效，有效期3天
次日生效，有效期5天
次日生效，有效期30天
创建即时生效，长期有效
企微代发运营角色体系中，负责宣传内容质量检查的专属角色是？
开展“一企一群”精细化运营的核心基础前提是？
为客户群打上代发工资客户专属标签
所有员工必须加入客户群
群主必须由支行长担任
群内不得发布营销信息
营销素材开启企微二维码展示功能后，海报上自动展示的二维码归属是？
总行统一的官方二维码
对应发送客户经理的个人企微二维码
网点公共服务二维码
手机银行官方二维码
若同一名客户添加了多名我行员工的企业微信，接收同一条代发群发消息的规则为？
所有添加的员工都会重复发送
仅收到管户经理或添加时间最早的员工发送的一条
随机由一名员工发送
客户自主选择接收渠道
企微运营角色体系的核心禁止性规则是？
不同机构角色不可跨区操作
经办、复核、审批各角色之间不得兼任
基层员工不可查看统计数据
素材不可跨分行复用
查看单个群发任务的员工执行率、客户点击量等明细数据，入口位于？
任务列表详情页
内容中心素材库
客户群管理页面
系统管理后台
分行自主开展企微代发运营，除系统管理员外，最少需配置的核心业务角色数量为？
法人、非法人组织受益所有人识别的通用股权/合伙权益比例阈值为？
金融机构客户身份资料及交易记录，自业务关系结束或交易结束后至少应保存多少年？
对洗钱风险等级最高的客户，金融机构至少应多久开展一次身份审核？
金融机构与客户建立代发业务关系时，首要完成的核心反洗钱基础工作是？
直接办理代发签约
客户尽职调查
发放代发礼品
配置理财产品
客户尽职调查“三板斧”体系不包含以下哪一项？
首次尽职调查
持续尽职调查
强化尽职调查
事后回溯调查
对于国内法人的分支机构，其受益所有人的一般认定规则是？
仅认定分支机构负责人
将所属法人的受益所有人认定为分支机构受益所有人
无需识别受益所有人
任意一名高管均可认定
客户身份证件过期，履行告知程序后客户未在合理期限更新且无合理理由的，银行可采取的合规措施是？
直接冻结全部资金
合理限制交易方式与规模，必要时中止业务
强制销户
永久拉黑客户
受益所有人识别的核心判断标准是？
企业工商登记的法定代表人
最终拥有或实际控制组织的自然人
企业对外公示的总经理
持股比例最大的企业股东
无较高风险情形下，国有独资公司的受益所有人可简化认定为？
以下哪种情形下，金融机构无需开展重新尽职调查？
客户交易异常与身份背景不符
客户身份资料真实性存疑
客户正常按月发薪无异常
客户变更法定代表人
对公开户全流程包含的核心阶段有？
预约与预处理
柜面业务处理
营运中心审核
账户报备生效
单位结算账户风险分级的核心执行步骤包含？
确定企业划型结果
自动完成风险初筛
人工风险补充识别
自动完成风险评分定级
以下哪些情形会触发个人账户暂停非柜面业务？
开户6个月无交易记录
同一手机号对应多人名下账户
涉案、惩戒类账户
个人账户数量超限
个人账户解除管控支持的办理渠道包含？
统一柜面渠道
移动展业渠道
手机银行线上渠道
企业网银渠道
以下哪些业务不受个人账户非柜面支付限额管控？
购买本行理财、基金等金融产品
信贷还款、信用卡还款
水电燃气、社保等代扣代缴
本行本人同名账户转账
单位账户风险评级结果可应用于以下哪些管理环节？
非柜面渠道开通权限
企业电子银行限额设置
单位结算卡限额管控
银企对账与客户回访频次
对公开户预约预处理环节包含哪些核心动作？
线上发起开户预约
开展开户尽职调查
完成开户信息预审
柜面办理正式开户
关于个人账户非柜面限额管理，以下说法正确的有？
新开户内嵌限额设置，实现刚性控制
支持统一柜面、移动展业等线下渠道调整
手机银行支持线上自助提额申请
仅管控交易金额，不管控交易笔数
关于暂停非柜面管控规则，以下表述正确的有？
不影响账户资金正常入账
暂停非柜面渠道所有出金账务类交易
司法类、权益保护类交易不受限制
结息、代扣代缴业务不在管控范围
为代发客户群打上专属标签的支持操作渠道包含？
企微APP移动端手工打标
PC端邮连平台批量打标
客户自主申请打标
系统自动识别打标
“一企一群”运营数据可统计的核心指标包含？
群总数与有效群占比
活跃群聊与活跃成员数
群成员增减动态
客户贷款审批进度
关于营销素材的企微二维码/名片功能，以下表述正确的有？
可自主选择是否展示二维码或名片
打印后可用于线下外拓获客场景
自动匹配对应发送客户经理的个人信息
所有客户经理共用同一张固定二维码
企微群发任务可统计的核心数据维度包含？
员工执行情况（执行率、未执行人员）
素材访问情况（点击次数、人数）
客户触达转化情况
企业授信审批进度
圈定代发目标客群的常用合规方式包含？
通过CRM代发客群标签筛选创建群发组
为代发客户群手工打专属标签
随意导入外部客户名单
从公网爬取企业员工信息
关于企微运营角色配置规则，以下表述正确的有？
经办、复核、审批角色不得相互兼任
系统管理员由网金条线人员担任
业务审批员通常由部门负责人担任
所有角色必须由总行统一配置
查看“一企一群”运营统计数据的支持路径包含？
企业微信工作台-数据驾驶舱
PC端邮连企微管理平台
企业网银代发模块
手机银行掌工资专区
《反洗钱法》规定的金融机构核心反洗钱义务包含以下哪些？
客户尽职调查
客户身份资料和交易记录保存
大额交易和可疑交易报告
反洗钱特别预防措施
以下哪些情形下，金融机构应当开展客户尽职调查？
与客户建立业务关系时
有合理理由怀疑涉嫌洗钱时
先前获得的身份资料真实性存疑时
客户办理日常小额存取款时
法人、非法人组织受益所有人的认定标准包含以下哪些？
拥有25%以上股权/合伙权益
享有25%以上收益权、表决权
对组织实施实际控制
无上述情形时，负责日常经营管理的人员
以下哪些主体在无较高风险情形下，可采取简化的受益所有人识别措施？
国有独资公司
个人独资企业
农民专业合作社
高风险境外空壳公司
触发强化尽职调查的典型情形包含？
客户或交易来自高风险国家/地区
股权结构复杂，存在代持、循环嵌套
频繁更换高管且无合理理由
有合理理由怀疑涉嫌洗钱或恐怖融资
客户尽职调查的标准执行步骤包含？
识别客户身份
核实客户身份
记录身份信息
留存证明材料
以下属于重新尽职调查触发场景的有？
客户交易异常，与掌握的身份背景不符
客户身份资料的真实性、完整性存疑
客户变更法定代表人或经营范围
客户受益所有人发生变更
强化尽职调查可采取的合规措施包含？
要求客户补充资金来源用途证明
实地查访客户经营状况
加强客户交易监测分析
业务办理需经高级管理层批准
自然人客户的身份基本信息包含以下哪些内容？
姓名、性别、国籍、职业
身份证件种类、号码、有效期
住所地或工作单位地址
联系方式
关于代发业务洗钱风险管理，以下说法正确的有？
建立代发业务关系前需完成客户尽职调查
需按规定核实委托单位受益所有人身份
系统校验委托单位客户信息的一致性
可以为身份不明的客户先行办理代发
对公开户尽职调查统一采用远程视频方式，所有客户均无需上门办理。
单位结算账户风险评分采用百分制，最终得分越高代表账户风险越低。
暂停非柜面管控会同时停止账户的入账和出金全部功能。
因“开户6个月无交易”被暂停非柜面的个人账户，支持客户通过手机银行线上申请解除管控。
对公开户完成柜面录入与授权后，账户立即正式生效，无需后续审核。
个人账户非柜面支付限额，包含本人本行同名账户之间的转账交易。
单位账户风险评级结果，会直接影响企业电子银行、单位结算卡的交易限额设置。
客户通过手机银行申请非柜面提额，所有申请都必须网点人工审核通过才能生效。
停用、中止、长期不动户均属于不收不付类的严格账户管控措施。
对公开户预处理环节会对接工商数据、反欺诈系统、人行账管系统开展风险筛查。
为提升运营效率，业务经办、复核、审批角色可由同一人兼任。
通过CRM标签创建的代发客户群发组，创建完成后可立即生效使用。
同一名客户添加多名我行员工企微时，同一条代发消息会被重复发送多次。
为客户群打上代发专属标签，是开展“一企一群”数据统计与精准运营的必要前提。
开启二维码展示功能的营销素材，所有客户经理使用时展示的都是总行统一的固定二维码。
群发客户、群发客户群类任务的执行提示，客户经理需在“群发助手”模块查看。
分行开展企微代发运营，仅需配置业务经办员一个角色即可完成全流程操作。
“一企一群”运营数据仅能在PC端查询，移动端无法查看任何统计信息。
所有新增的代发营销素材，均需走完审批流程后方可正式上架对外使用。
群发朋友圈类任务的执行提醒，客户经理需在“客户朋友圈”模块查看接收。
金融机构可以仅通过官方查询系统批量自动完成受益所有人识别，无需人工判断。
客户身份证件过期后，银行无需履行告知义务，可直接中止客户全部金融业务。
对于低洗钱风险的客户，金融机构可以按照规定采取简化的尽职调查措施。
个体工商户办理代发业务，必须按照非自然人客户标准完成受益所有人识别。
客户身份资料自业务关系结束之日起，至少应当保存5年。
代发业务中，委托单位的代发来账账户与退款账户原则上应保持唯一且一致。
对于存量非自然人客户，银行需在监管要求时限内完成受益所有人识别补全工作。
反洗钱风险管理措施可以随意设置，无需考虑客户正常金融服务需求。
对高风险客户采取强化尽调后，若风险超出自身管理能力，银行可以拒绝交易或终止业务关系。
受益所有人识别仅需在开户时完成一次，业务存续期间无需持续关注更新。