1.《中华人民共和国反电信网络诈骗法》自（ ）起施行？
A.2022年9月26日
B.2022年12月1日
C.2023年1月1日
D.2022年12月31日
2.根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理—防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2019〕85号）要求，对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈，银行和支付机构应当建立涉案账户查询、止付、冻结（）紧急联系人机制。
A.5×8小时
B.5×24小时
C.7×8小时
D.7×24小时
3.按照《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，自2016年12月1日起，银行业金融机构为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立（）个I类户。
4.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求，银行和支付机构应当加强账户交易活动监测，对开户之日起（ ）个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付机构应当暂停其所有业务，银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。
5.取消企业银行账户许可后，企业银行结算账户自（ ）可办理收付款业务。
A.开立后3个工作日
B.开立后5个工作日
C.开立之日
D.开立后次日
6.关于一般存款账户，下列表述正确的是（ ）？
A.可办理现金缴存和现金支取
B.可办理现金缴存，但不可现金支取
C.不可办理现金缴存和现金支取
D.不可办理现金缴存，但可现金支取
8.《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2025年第11号）自（）起施行？
A.2025年12月1日
B.2026年1月1日
C.2026年3月1日
D.2026年6月1日
9.金融机构委托第三方开展尽职调查，最终法律责任由（）承担？
A.第三方机构
B.本金融机构
C.客户
D.监管部门
10.银行业金融机构清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币，假币实物由清分中心（）。
A.鉴别后交还企事业单位
B.直接收缴
C.代为保管
D.退回网点
11.持有人对被收缴货币的真伪有异议的，可以自收缴之日起（）内，持《假币收缴凭证》向当地鉴定单位提出书面鉴定申请。
A.3个工作日
B.20个工作日
C.30日
D.60日
12.第五套人民币10元纸币的背景主景图案是（）？
A.桂林山水
B.泰山
C.长江三峡
D.布达拉宫
13.2015年版第五套人民币100元纸币发行时间是（）？
A.2015年11月12日
B.2016年1月12日
C.2015年12月12日
D.2015年10月1日
14.美元纸币的印制机构和发行机构分别是（）。
A.美国特勤局、美国联邦储备银行
B.美国财政部、美国花旗银行
C.美国印制局、美国联邦储备银行
D.美国印制局、美国特勤局
15.现行流通中欧元纸币有几种面额，分别是（）。
A.7种，5、20、50、100、200、500和1000欧元
B.8种，1、5、10、20、50、100、200和500欧元
C.7种，5、10、20、50、100、200和500欧元
D.8种，1、5、10、20、50、100、200和500欧元
16.能辨别面额，票面剩余（），其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额全额兑换。
A.二分之一（含）以上
B.四分之三（含）以上
C.五分之三（含）以上
D.三分之一（含）以上
17.残缺污损人民币兑换时，兑付额不足一分的，（）。
A.按1分兑换
B.按兑付额兑换
C.不予兑换
D.四舍五入兑换
18.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决纠纷工作指引（试行）》（银货金〔2013〕165号印发）规定：对于符合规定的冠字号码查询申请，受理单位应在受理之日起（）个工作日内办结。
19.公安部等多部门联合发布的《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》于（ ）起施行？
A.2024年7月2日
B.2024年9月5日
C.2024年12月1日
D.2025年1月1日
20.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（ ）管理？
A.个人银行结算账户
B.单位银行结算账户
C.基本存款账户
D.临时存款账户
1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构应当对银行账户、支付账户及支付结算服务加强监测，建立完善符合电信网络诈骗活动特征的异常账户和可疑交易监测机制。对监测识别的异常账户和可疑交易，应当根据风险情况，采取（ ）等必要的防范措施。
A.核实交易情况
B.重新核验身份
C.延迟支付结算
D.限制或者中止有关业务
2.根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》，下列属于法定惩戒措施的有（）？
A.金融惩戒
B.电信网络惩戒
C.信用惩戒
D.行政拘留
3.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，单位银行结算账户按用途分为哪些类型（）？
A.基本存款账户
B.一般存款账户
C.专用存款账户
D.临时存款账户
4.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法规定，金融机构应当开展客户尽职调查的情形包括（）？
A.与客户建立业务关系
B.为客户提供规定金额以上的一次性金融服务
C.有合理理由怀疑客户交易涉嫌洗钱
D.对先前获得的客户身份资料真实性存在疑问
5.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，以下哪些专用存款账户不得支取现金（）？
A.财政预算外资金专用账户
B.证券交易结算资金专用账户
C.期货交易保证金专用账户
D.基本建设资金专用账户
6.残缺、污损人民币是指（）的人民币。
A.票面撕裂、损缺
B.外观、质地受损
C.颜色变化，图案不清晰
D.防伪特征受损，不宜再继续流通使用
7.收缴（）时，应当面以统一格式的专用袋加封，并在封口处加盖“假币”字样戳记。
A.假外币纸币
B.假外币硬币
C.假人民币纸币
D.假人民币硬币
8.冠字号码查询人申请再查询的，应提交（）等资料。
A.《冠字号码查询结果通知书》
B.有效身份证件
C.办理业务的证明资料
D.《冠字号码再查询申请表》
9.2015年版第五套人民币100元纸币包含面额信息的防伪特征有（）。
A.光变镂空开窗安全线
B.雕刻凹印
C.白水印
D.胶印对印图案
10.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。
11.美元纸币上的（）采用雕刻凹版印刷，用手触摸有粗糙感。
A.主景人像
B.光变油墨面额数字
C.国名、行名
D.装饰边框
12.第二版欧元的防伪特征包含（）。
A.肖像水印
B.光彩光变数字
C.全息人像镂空视窗
D.全埋安全线
13.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，有下列哪些情形之一的，银行有权拒绝开户（）。
A.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D.个人委托他人代为开立账户的
14.《不宜流通人民币纸币》行业标准规定，人民币纸币票面缺损，有下列情形之一的（）为不宜流通人民币。
A.票面(不含4个角及安全线）缺失，单处缺失面积大于10mm
B.票面多处缺失，累计缺失面积大于12mm²（缺失面积大于2mm2起计入累计量）
C.票面单个缺角，缺角面积大于20mm2
D.票面多个缺角，缺角面积累计大于30mm2
15.银行业金融机构收缴假币时，下列说法正确的有（）。
A.假币收缴需要2名及以上人员办理
B.假币收缴凭证需要登记持有人信息、券别、冠字号码
C.收缴的假外币、假硬币要装入专用封装袋加封
D.发现假币一律直接销毁
1.根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》规定，银行业金融机构仅在客户开户时开展客户尽职调查，业务存续期间无需持续识别客户。
2.根据《小微企业银行账户简易开户服务业务指引》规定，银行对经核查无法排除涉诈涉赌可能性的可疑账户，应当依法依规采取适当控制措施。
3.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，一般存款账户可以办理现金支取业务。
4.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，临时存款账户的有效期最长不得超过2年。
5.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》规定，企业开立基本存款账户仍实行核准制。
6.根据《人民币银行结算账户管理办法》规定，存款人可以出租、出借银行结算账户。
7.根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，金融机构发现客户涉嫌批量开立账户的，有权拒绝开户。
9.能辨别面额，票面剩余四分之三（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，银行业金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。
10.残缺、污损的人民币，由办理人民币存取款业务的金融机构负责收回、销毁。
11.第五套人民币100元、50元纸币采用了立体感很强的固定人像水印，该水印位于票面正面左侧空白处。
12.晃动2004版100美元时，可以观察到动感安全带上的图文从自由钟变为100。
13.根据《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》规定，惩戒期限到期后，必须由公安机关人工办理解除手续，惩戒对象才能移出电诈严重失信主体名单。
14.根据《中国人民银行关于落实个人银行账户分类管理制度的通知》规定，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
15.凡办理人民币存取款业务的金融机构应无偿为公众兑换残缺、污损人民币，不得拒绝兑换。