一、单选题
1.下列哪一项不属于《金融机构合规管理办法》所称“合规规范”范围？
A. 法律
B. 行政法规
C. 部门规章
D. 金融行业自发形成但未落实监管要求的商业惯例
2.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构全面风险管理的实施责任由（）承担。
A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 风险管理部门
3.商业银行应当指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的。
A. 日常运营和业务管理
B. 统筹规划、组织落实和检查评估
C. 独立监督和评价
D. 风险识别和计量
4.线上消费场景下办理分期付款业务，应在何处显著展示相关成本信息？
A. 消费订单支付页面
B. 放款后的还款账单
C. 手机银行APP启动页
D. 客服中心公告栏
5.金融机构各业务及职能部门、下属各机构承担的合规责任是：
A. 主体责任
B. 管理责任
C. 监督责任
D. 最终责任
6.在全面风险管理的“三道防线”中，承担直接责任，属于第一道防线的是（）。
A. 风险管理部门
B. 业务部门
C. 内部审计部门
D. 合规管理部门
7.商业银行内部控制评价应当由哪一机构组织实施
A. 行长
B. 董事会指定的部门
C. 内部审计部门
D. 合规管理部门
8.综合融资成本明示表应明确提示的核心内容是：
A. 最终利率以放款当日为准
B. 可另行收取未列明咨询费
C. 合作机构可自主另行收费
D. 除已明示的成本项目外，不再收取其他任何息费
9.关于行长（总经理）兼任首席合规官，正确的是：
A. 仍必须另行取得首席合规官任职资格许可
B. 一律不得兼任
C. 不受本办法规定的任职资格条件限制，也不需要另行取得任职资格许可
D. 只需事后向监管机构备案即可
10.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，风险管理流程的第一个环节是（）。
A. 风险计量
B. 风险评估
C. 风险识别
D. 风险监测
11.线下办理个人贷款业务的，关于综合融资成本明示表，下列说法正确的是。
A. 借款人可以口头确认，无需签字
B. 借款人应当在综合融资成本明示表上签字确认
C. 只需贷款人盖章确认即可
D. 明示表仅作为宣传材料，无需签字
12.金融机构应当建立合规审查机制，未经（）审查，不得提交决策或者实施。
A. 业务部门
B. 合规管理部门
C. 内部审计部门
D. 监事会
A. 经营管理行为
B. 员工履职行为
C. 监管机构的监管行为
D. 客户的交易行为
2.下面列举的各类风险中属于银行业金融机构全面风险控制的是
A.信用风险
B.流动性风险
C.银行账户利率风险
D.战略风险
E.声誉风险
3.下列职能中，商业银行不得外包的有：
A. 战略管理
B. 风险管理
C. 内部审计
D. 有关核心竞争力的职能
E. 普通后勤保障中不涉及核心竞争力的部分，在有效管理下可依法合规外包
4.根据《个人贷款业务明示综合融资成本规定》，适用该规定的贷款人（金融机构和地方金融组织）包括。
A. 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社
B. 汽车金融公司、消费金融公司
C. 企业集团财务公司、信托公司
D. 小额贷款公司
5.合规管理应当包含以下哪些活动。
A. 建立合规制度
B. 完善运行机制
C. 培育合规文化
D. 强化监督问责
6.风险偏好陈述书内容包括：
A. 战略目标和经营计划制定依据，及风险偏好与战略目标、经营计划的关联性
B. 为实现战略目标和经营计划愿意承担的风险总量
C. 愿意承担的各类风险最大水平
D. 风险偏好的定量指标，包括利润、风险、资本、流动性等指标目标值或目标区间，以及向业务条线、分支机构、附属机构的传导安排
E. 可能导致风险偏好目标偏离的原因和处置方法
7.综合融资成本明示表应逐项列明各息费项目的
A. 收取方式
B. 收取标准
C. 收取主体
D. 收取的公益用途
8."重大违法违规或重大合规风险隐患" 主要包括
A. 较大数额罚款或没收较大数额违法所得
B. 较大财产损失
C. 重大声誉损失的合规风险事件、法律纠纷案件、涉刑案件
D. 单一客户就纠纷进行投诉
三、判断题
1.首席合规官可以分管前台业务和内部审计，只要不影响合规工作。
2.银行业金融机构的风险偏好应当由高级管理层审批，并报董事会备案。
3.内部控制等同于内部审计部门可以替代业务部门履行内控职责。
4.线上办理个人贷款时，可以用短信链接代替弹窗展示和强制阅读时间。
5.合规管理部门负责合规审查，业务部门负责合规风险监测。
7.商业银行应当建立授权体系，实行统一法人管理和法人授权。
8.合作机构违规向借款人收费，贷款人只要声称不知情即可完全免责。
9.金融机构高级管理层的合规管理职责包括执行董事会决议，组织开展合规管理工作。
10.内部审计部门应当定期对全面风险管理体系进行独立审计，并直接向董事会报告审计结果。