风控合规内控部分练习题3

一、单选题

1.下列哪组经历符合首席合规官任职基本条件？

2.根据《银行业金融机构全面风险管理指引》，银行业金融机构应当定期开展压力测试，压力测试的频率应当是（）。

3.下列机构中，不属于该规定所称“贷款人”的是：

4.首席合规官发现金融机构及其员工存在重大违法违规行为或者重大合规风险隐患的，应及时向谁报告？

5.金融机构的首席合规官（合规负责人）不得分管（）。

6.贷款人与合作机构签署合作协议时，应当明确各方落实综合融资成本明示要求的。

7.合规报告实行双线汇报，主线是：

8.金融机构违反本办法，法律、行政法规没有规定的，危害金融安全且有危害后果的，对机构及相关责任人员可处以：

9.对本机构合规管理有效性承担最终责任的是

10.关于合规管理人员的薪酬，下列说法正确的是。

11.《金融机构合规管理办法》施行后，不符合规定的机构整改过渡期为施行之日起

12.下列哪一项不属于银行业金融机构全面风险管理体系应包括的要素？

二、多选题

1.根据《金融机构合规管理办法》，金融机构的“三道防线”及对应责任包括。

2.银行业金融机构建立的风险管理体系应当与（）相适应。

3.监管对贷款人追责问责的情形包括：

4.关于首席合规官独立性保障，正确的有

5.根据《金融机构合规管理办法》，金融机构违反合规管理规定，监管机构可以采取的措施包括。

6.《个人贷款业务明示综合融资成本规定》所称的合作机构，是指在（）等领域与贷款人合作开展个人贷款业务的第三方机构。

7. 根据《个人贷款业务明示综合融资成本规定》，金融监管总局及其派出机构、中国人民银行及其分支机构、各地方金融管理机构将采取的措施包括。

8.综合融资成本明示表应列明或展示的内容包括：

三、判断题

1.合规管理是合规管理部门和内部审计部门的工作，与业务部门无关。

2.首席合规官原则上不得负责金融机构经营管理工作；行长（总经理）兼任首席合规官属于例外情形。

3.合规官只要金融工作经验丰富，即使不具备本科以上学历也可以任职。

4.高级管理人员对主管或分管领域业务合规性承担领导责任。

5.金融机构设置多个职责不相冲突的部门共同承担合规管理职责的，应当明确合规管理职责的牵头部门。

6.贷款人及其合作机构在明示表已明示的成本项目外，可以视情况向借款人收取其他与贷款相关的息费。

7.金融机构应当深化合规文化建设，营造不敢违规、不能违规、不想违规的合规文化氛围。

8.正常履约情形下各息费项目收取标准应折算为年化水平。

9.合作机构违规违约情节严重的，贷款人应终止合作、依法追偿损失、追究法律责任。

10.《个人贷款业务明示综合融资成本规定》所称个人贷款仅限于个人消费用途，不包括生产经营用途。