一、单选题
1.《金融机构合规管理办法》自何时起施行？
A. 2024年12月25日
B. 2025年3月1日
C. 2025年8月1日
D. 2026年3月1日
2.规模较大或业务复杂的银行业金融机构应当设立
A. 首席合规官
B. 风险总监（首席风险官）
C. 内审总监
D. 财务总监
3.商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，应于每年何时前报送监管机构？
A. 3月31日前
B. 4月30日前
C. 6月30日前
D. 12月31日前
4.《个人贷款业务明示综合融资成本规定》自何时起施行？
A. 2026年3月3日
B. 2026年3月15日
C. 2026年8月1日
D. 2025年3月1日
5.首席合规官的领导与负责关系表述正确的是：
A. 接受行长领导，向行长负责
B. 接受董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责
C. 接受监事会领导，向监事会负责
D. 只向监管机构负责
6.调整风险总监（首席风险官）应当
A. 由行长决定即可
B. 事先得到董事会批准并公开披露
C. 无需披露
D. 经员工大会表决
7.商业银行对重要岗位人员应当实行
A. 任期终身制
B. 轮岗或强制休假制度
C. 异地交流制
D. 竞聘上岗制
8.综合融资成本明示表应当首先注明：
A. 担保人姓名
B. 全部合作机构名单
C. 贷款本金金额
D. 借款人征信等级
9.金融机构应当设立（）的合规管理部门或者指定部门履行合规管理职责。
A. 隶属于业务部门
B. 独立
C. 隶属于财务部门
D. 隶属于内部审计部门
10.对未制定对应风险管理政策和程序的业务，应当
A. 可以先开展后补制度
B. 不得开展该项业务
C. 试点开展
D. 口头同意即可开展
11.商业银行设立机构或开办新业务应当坚持
A. 效益优先
B. 内控优先
C. 规模优先
D. 速度优先
12.线上办理个人贷款业务时，正确做法是：
A. 电话口头确认即可
B. 通过弹窗方式展示综合融资成本明示表，设置强制阅读时间，并由借款人在签署合同或办理分期前确认
C. 放款后发送短信说明即可
D. 只需在官网披露一次上限
二、多选题
1.金融机构合规管理应遵循的原则包括：
A. 依法合规
B. 全面覆盖
C. 权责清晰
D. 务实高效
2.开发新产品、设立新机构、重大收购投资等活动，应当
A. 经风险管理部门审查同意
B. 经董事会或董事会指定的专门委员会批准
C. 经员工投票通过
D. 经新闻发布会公布
3.商业银行内部控制目标包括：
A. 保证国家有关法律法规及规章贯彻执行
B. 保证发展战略和经营目标实现
C. 保证风险管理有效性
D. 保证业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息真实、准确、完整、及时
4.个人贷款业务综合融资成本包括的内容有。
A. 贷款利息
B. 分期费用
C. 增信服务费
D. 逾期罚息等违约情形下的或有成本
5.首席合规官及合规官不得负责管理的部门有
A. 前台业务
B. 财务
C. 资金运用
D. 内部审计
6.全面风险管理体系应当包括的要素有
A. 风险治理架构
B. 风险管理策略、风险偏好和风险限额
C. 风险管理政策和程序
D. 管理信息系统和数据质量控制机制
E. 内部控制和审计体系
7.发生下列哪些事项时，商业银行应及时组织开展内部控制评价？
A. 重大并购或处置事项
B. 营运模式发生重大改变
C. 外部经营环境发生重大变化
D. 其他有重大实质影响的事项
8.关于展示与确认方式，下列说法正确的有：
A. 现场办理的，应在签署贷款合同或办理分期前由借款人在明示表上签字确认
B. 线上办理的，应通过弹窗展示明示表，设置强制阅读时间，并在签约或办理分期前确认
C. 线上消费场景办理分期的，应在消费订单支付页面显著展示
D. 线上办理可在放款后再补充确认
E. 线上消费场景应展示服务费用及收取主体
三、判断题
1.金融机构的监事会承担合规管理的最终责任。
2.风险总监（首席风险官）应独立于操作和经营条线，可直接向董事会报告全面风险管理情况。
3.商业银行应对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，且原则上不相容岗位人员之间不得轮岗。
4.个人贷款综合融资成本仅指正常履约成本，不包括逾期罚息等违约情形下或有成本。
5.首席合规官是高级管理人员，接受机构董事长和行长（总经理）直接领导，向董事会负责。
6.全面风险管理只是风险管理部门和内部审计部门的工作，业务部门只需负责业务发展。
7.商业银行可以将战略管理职能外包给专业咨询公司，以提升专业化水平。
8.增信服务费虽由合作机构收取，但只要由借款人承担，就应在明示表和相关展示中列明。
9.首席合规官已按《金融机构合规管理办法》规定尽职履职的，对金融机构违法违规行为不予追究责任。
10.风险限额临近监管指标限额时，仅需机构内部及时采取纠正措施，不必报告监管机构。