新修订的《中华人民共和国反洗钱法》正式施行时间为（）
2024-11-08
2025-01-01
2026-01-01
2025-06-01
客户身份资料和交易记录需要保存多长时间？
自业务结束当年起至少保存3年
自业务结束当年起至少保存5年
自业务结束当年起至少保存7年
自业务结束当年起至少保存10年
按照最新监管规定，健康险、意外险这类无投资属性保障型保险，订立保险合同时触发客户尽职调查的保费门槛是（）
保险代理人在销售业务中，发现客户交易行为存在洗钱可疑迹象，正确做法是（）
自己私下判断，觉得没事就不用上报
及时向公司合规/反洗钱岗位反馈可疑线索
直接拒绝客户所有业务
告知客户，提醒客户规避检查
当客户先前提交的身份证件已过有效期时，正确的处理方式是：
继续为客户办理业务，待客户下次办理时提醒更新
客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应中止办理业务
可以继续办理业务，但需在系统中备注
要求客户提供其他有效证件替代
办理业务时，客户要求保险理赔金转账支付给保单投保人、被保人、受益人以外的第三方收款人，下列说法正确的是（）
直接按客户要求转账即可
需要核实实际收款人的身份，并确认收款人与被保人/受益人间关系
只要客户签字就可以转账，无需核实第三方身份
只有金额超过20万才需要核实第三方
以下哪些情况需要进行客户重新识别？（多选）
客户要求变更姓名或身份证件号码
客户行为或交易情况出现异常
客户姓名与司法机关要求协查的犯罪嫌疑人姓名相同
客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
获得的客户信息与先前掌握的信息存在矛盾
在代理业务中，关于客户身份识别的正确做法包括：（多选）
在代理协议中明确双方客户身份识别义务
定期对代理机构客户身份识别的执行情况进行评估
对被代理人采取客户身份识别措施时，不需要核对代理人身份证件
在代理制营销员的代理协议中，明确客户身份识别等义务
登记代理人的姓名、联系方式、身份证件种类和号码
具有投资性质的人寿保险投保业务，无论保费金额高低，均需要开展客户尽职调查。（请选择正确判断）
客户使用他人银行卡代为交纳保费，代理人不需要关注资金来源，只要保费交进来即可。（请选择正确判断）