【单选题】两卡比对系统要求，交易金额达到（ ）及以上的均需采集信息？
A.1万元
B. 2万元
C. 5万元
D. 10万元
【单选题】受益所有人识别标准中，直接或间接最终拥有备案主体（ ）以上股权、股份或者合伙权益的自然人，可认定为受益所有人？
A.10%
B. 20%
C. 25%
D. 30%
【单选题】受益所有人承诺免报的要求中，注册资本需不超过（ ）万元人民币（或等值外币）？
A. 500
B. 1000
C. 2000
D. 5000
【单选题】2026年1月20日起，金融机构需在（ ）内完成较高风险以上存量客户受益所有人识别核实工作？
A. 6个月
B. 1年
C. 18个月
D. 2年
【单选题】金融机构核验受益所有人信息发现重大差异的，需自核验发现之日起（ ）个工作日内报送重大差异报告？
【单选题】金融机构未实质开展受益所有人识别核实工作，属于情节严重情形，最高可处（ ）罚款？
A. 5万元以下
B. 20万元以下
C. 200万元以下
D. 200万元以上
【单选题】反洗钱考核中，人工评级意见与系统不一致被退回的，每笔扣（ ）分？
【单选题】认定受益所有人股权比例时，原则上优先按（ ）计算？
A.认缴出资比例
B. 实缴出资比例
C. 协商比例
D. 公示比例
【单选题】某经营主体填报类型为国有独资公司，BOMIS系统未显示该企业具体受益所有人信息，经核实该企业确实属于国有独资公司，金融机构应采取以下哪种操作？（ ）
A. 直接提交重大差异报告说明情况
B. 拒绝为该企业办理业务，要求其先更正备案信息
C. 在BOMIS差异处理环节选择“备案主体信息补充”，报送识别的受益所有人信息和证明材料
D. 直接认定为核验无差异，无需进行任何系统操作
【单选题】以下关于受益所有权关系形成日期的认定，说法正确的是？
A. 股权比例发生变动的，以变动日为受益所有权关系形成日期
B. 等比例增资的，以增资完成日为受益所有权关系形成日期
C. 企业章程签约时间早于企业成立时间的，以章程签约时间为准
D. 多层股权结构的，以最上层股权形成日期为受益所有权形成日期
【多选题】两卡比对系统研判结果的标签化分类包含以下哪些类别？（ ）
A. 高风险
B. 中风险
C. 较高风险
D. 紧急
【多选题】以下哪些主体属于受益所有人免于识别的范围？（ ）
A.机关法人派出机构
B.事业单位
C.农村集体经济组织法人
D. 农民专业合作社
【多选题】以下属于受益所有人信息重大差异的有（ ）？
A.受益所有人姓名、身份证号码不一致
B.股权比例差异不影响受益所有权认定
C.应备案未备案受益所有人信息
D.数据传输延迟导致的临时性差异
【多选题】以下关于受益所有人承诺免报的说法正确的有（ ）？
A.股东全部为自然人才能申请承诺免报
B.承诺免报即无需进行任何系统操作
C.不再符合免报条件的需30日内更新信息
D.不存在股东外的自然人实际控制才能申请免报
【多选题】以下属于BOMIS系统核验非重大差异、无需提交差异报告的情形有（ ）？
A. 受益所有人姓名因拼写差异导致非汉字姓名不一致
B. 股权比例存在差异但不影响受益所有权关系类型认定
C. 金融机构采取更严格的识别标准导致的信息不一致
D. 备案主体应备案但未备案受益所有人信息
【判断题】两卡比对系统反馈的高风险名单信息可以告知客户，方便客户配合处理。（ ）
【判断题】个体工商户也需要按要求备案受益所有人信息。（ ）
【判断题】对于未建立业务关系的客户，一律不需要开展受益所有人识别核实工作。（ ）
【判断题】对于同一受益所有人仅身份证件有效期存在差异的，不认定为重大差异，可直接按“确认无差异”处理。（ ）
【判断题】对于已被采取暂停非柜面交易等严格限制措施的存量客户，必须立即完成其受益所有人识别核实工作。（ ）